Die Sberbank Europe ist das erste finanzielle Opfer des russischen Kriegs in der Ukraine geworden.
Die in Österreich ansässige europäische Tochtergesellschaft der größten russischen Bank, der Sberbank, wird nach der Abwicklung und dem Verkauf ihrer kroatischen und slowenischen Geschäfte abgewickelt, teilte die EU-Abwicklungsbehörde am späten Dienstag mit.
Das Einheitliche Abwicklungsgremium und die Europäische Zentralbank erklärten am Montagmorgen, dass die EU-Bank und zwei Tochtergesellschaften „ausfallen oder wahrscheinlich ausfallen werden“, da Kunden ihre Einlagen eilig abzogen.
Elke König, Vorsitzende des SRB, der EU-Behörde, die mit der Verhinderung von Bankenrettungen beauftragt ist, sagte, das europäische Geschäft der Sberbank sei unter „ernsten Stress“ geraten und könne sich aufgrund von Wirtschaftssanktionen nicht mehr selbst finanzieren.
„Es war im Grunde ein Sturm von beiden Seiten“, sagte sie am Mittwochmorgen vor Journalisten und verwies auf die fehlende finanzielle Unterstützung durch die russische Muttergesellschaft sowie die Forderungen der EU-Kunden nach ihrem Geld.
„Dies ist eine direkte Folge der negativen Auswirkungen der aktuellen geopolitischen Situation sowohl auf das Kundenvertrauen, das zu einem schnellen Liquiditätsabfluss führte, als auch auf die Fähigkeit der russischen Muttergesellschaft, ihre europäische Gruppe zu unterstützen.“
Die USA und Großbritannien haben angekündigt, dass sie die Sberbank von ihren Finanzsystemen, einschließlich Transaktionen in US-Dollar und britischen Pfund, als Teil umfassender Wirtschaftssanktionen gegen Russland nach dessen Invasion in der Ukraine abschneiden werden.
Die EU ist aus Angst vor den Folgen für Energie und ihre eigene Wirtschaft nicht so weit gegangen, aber sie wird andere russische Kreditgeber aus dem SWIFT-Nachrichtensystem entfernen.
Als Reaktion darauf hat die russische Zentralbank Banken daran gehindert, Gelder aus Russland zu transferieren, um zu verhindern, dass Bargeld „aus dem Land flieht“, sagte König und überließ es der Sberbank Europe, sich selbst zu versorgen.
Nach der Verhängung eines Moratoriums stellte der in Brüssel ansässige SRB am Dienstag fest, dass ein öffentliches Interesse an der Auflösung der kroatischen und slowenischen Tochtergesellschaften der Sberbank zum Schutz der Finanzstabilität und der Wirtschaft der beiden Länder besteht.
Als Teil dieses Prozesses verkaufte die SRB die kroatische Tochtergesellschaft an die kroatische Postbank, während die NLB die slowenische Bank übernehmen wird. Ein Verkaufspreis wurde nicht bekannt gegeben, aber König sagte, es sei nach mehreren Angeboten ein „positiver Preis“. Aktionäre und Anleihegläubiger müssen keine Verluste hinnehmen.
„Die Banken werden am Mittwoch, dem 2. März, wie gewohnt öffnen, ohne dass Einleger oder Kunden gestört werden. Sie sind jetzt Teil gut etablierter, robuster und stabiler Bankengruppen“, sagte der SRB in seiner Erklärung.
Doch die EU-Behörde entschied, dass eine Abwicklung, bei der Anteilseigner und Gläubiger Verluste tragen, für die österreichische Muttergesellschaft Sberbank Europe nicht erforderlich sei. Das bedeutet, dass sie nun in die Insolvenz geht und Einlagen bis zu 100.000 Euro weiterhin durch das österreichische Einlagensicherungssystem geschützt sind.
Die österreichische Bank ist vollständig im Besitz der Sberbank – die wiederum mehrheitlich im Besitz der russischen Regierung ist. Die anderen Tochtergesellschaften in der Tschechischen Republik, Ungarn und auf dem Westbalkan fallen in den Zuständigkeitsbereich der nationalen Regulierungsbehörden.
Berichten zufolge sagte die Sberbank am Mittwoch in einer Erklärung, dass sie sich aus Europa zurückziehe, und machte Abflüsse und Drohungen gegen ihre Mitarbeiter verantwortlich.
Die Sberbank ist die einzige vollständig in russischem Besitz befindliche Bank, die unter die Aufsicht des SRB fällt, sagte König, aber andere kleinere russische Banken sind in Europa aktiv. „Banken in russischem Besitz stehen eindeutig unter Stress. Ich denke, das ist unnötig zu erwähnen“, fügte sie hinzu.
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