Es ist keine leichte Aufgabe, die über 530 Isa-Bargeldkonten zu durchsuchen, die derzeit zum Verkauf stehen.
Aber Sie haben nur noch wenige Tage Zeit, um den besten Platz für Ihren ISA-Zuschuss von bis zu 20.000 £ für dieses Steuerjahr zu finden, bevor dieser am 5. April verschwindet.
Es ist leicht, den Job aufzuschieben, deshalb habe ich einen Leitfaden mit den besten Angeboten zusammengestellt, je nachdem, wie Sie Ihr
Da die Frist für die Inanspruchnahme des diesjährigen ISA-Zuschusses in Höhe von 20.000 £ am 5. April knapp einen Monat entfernt ist, ist es an der Zeit, ihnen etwas mehr Aufmerksamkeit zu schenken. Es ist weiterhin möglich, Zinsen von mehr als fünf Prozent lebenslang einkommensteuerfrei zu erhalten.
Zunächst ist es jedoch wichtig, mit einigen seit langem bestehenden Mythen über Bargeld-Isas aufzuräumen.
Der erste Grund ist, dass Standard-Nicht-ISA-Sparkonten immer einen höheren Zinssatz zahlen. Das sei heute nicht automatisch der Fall, sagte
Coventry und die Skipton Building Society haben einen Kampf um den besten Kauf von leicht zugänglichem Bargeld begonnen.
Coventry hat seinen Zinssatz auf 5,05
Die meisten Sparer haben in den letzten Jahren ihr Geld auf Standardkonten bei Banken oder Bausparkassen angelegt, anstatt auf die steuerfreien Bargeld-Isas, um von höheren Zinssätzen zu profitieren.
Das machte Sinn, als die Sparquote bei etwa 1 Prozent lag, da nur die sehr Reichen ihren persönlichen Sparfreibetrag überschritten
(PSA), aber jetzt ist es eine andere Geschichte, da Best-Buy-Konten mehr als 6 Prozent zahlen.
Das im April 2016 eingeführte PSA erlaubt einem Steuerzahler einen Basissteuersatz um 1.000 £ pro Jahr an
Jüngste Analysen von Janus Henderson Investment Trusts schätzen, dass es in diesem Jahr selbst nach Berücksichtigung der Zinserträge ein „Loch“ in Höhe von 184 Mrd. £ in den Ersparnissen des Vereinigten Königreichs geben wird. Dies ist eine Folge der explodierenden Inflationsrate des Landes, die auf ein 40-Jahres-Hoch zurückgekehrt ist und zur Krise der Lebenshaltungskosten des Landes beiträgt. Eine Folge davon ist, dass die Bargeld-ISAs einer typischen Familie um etwa 1.087 £ erodiert werden.
Diese ISA-Erosion in Höhe von 184 Mrd.
„Obwohl es fantastisch ist, dass sich im vergangenen Jahr kleine Anleger in die ISAs von Stocks & Shares stürzten, mit einem Anstieg der Zeichnungen um 860.000, gibt es noch viel zu tun.
„Mehr als acht Millionen Menschen gaben weiterhin ihr hart verdientes Geld für unter der Inflation liegende Renditen ab, indem sie 36,8 Milliarden Pfund in Cash ISAs steckten.
„Jetzt, da die Inflation in die Höhe schnellt, kann es sich niemand leisten, diesen Fehler zu machen. In der Zwischenzeit steuerten
