Es ist keine leichte Aufgabe, die über 530 Isa-Bargeldkonten zu durchsuchen, die derzeit zum Verkauf stehen.
Aber Sie haben nur noch wenige Tage Zeit, um den besten Platz für Ihren ISA-Zuschuss von bis zu 20.000 £ für dieses Steuerjahr zu finden, bevor dieser am 5. April verschwindet.
Es ist leicht, den Job aufzuschieben, deshalb habe ich einen Leitfaden mit den besten Angeboten zusammengestellt, je nachdem, wie Sie Ihr Konto verwalten möchten.
Die gute Nachricht ist, dass Bargeld-Isas ungefähr den gleichen Zinssatz zahlen wie normale Konten, daher sollten sie Ihre erste Anlaufstelle sein.
Und die Tatsache, dass die Inflation von 4 Prozent auf 3,4 Prozent gesunken ist, während der Leitzins der Bank of England letzte Woche bei 5,25 Prozent blieb, sollte Ihnen ein Lächeln ins Gesicht zaubern.
Frist: Sie haben nur noch wenige Tage Zeit, um den besten Platz für Ihren ISA-Zuschuss von bis zu 20.000 £ für dieses Steuerjahr zu finden, bevor dieser am 5. April verschwindet
Das bedeutet, dass wir mit unserem Geld real eine bessere Rendite erzielen können. Aber um die Inflation zu besiegen, müssen Sie mehr verdienen als der durchschnittliche, leicht zugängliche ISA-Satz, der laut Datenprüfern Moneyfacts 3,32 Prozent beträgt. Und so machen Sie es.
Wenn Sie gerne über eine App eine leicht zugängliche Bargeld-Isa eröffnen, zahlt Chip 5,1 Prozent für 1 £ oder mehr.
Der Reiz liegt in einem guten Zinssatz, der an den Basiszinssatz der Bank of England gekoppelt ist. Ja, es wird erwartet, dass dieser Betrag später in diesem Jahr sinkt, und das Gleiche gilt auch für Ihren Tarif, aber Sie wissen zumindest, dass er nicht unfairerweise um mehr als den Basistarif gesenkt wird, wie es bei anderen leicht zugänglichen Konten oft der Fall ist.
Der Satz liegt unter den gestern von Plum eingeführten 5,17 Prozent, aber hier sind Sie auf drei Abhebungen pro Jahr beschränkt.
Der Tarif von Plum beinhaltet auch einen Bonus von 0,88 Prozentpunkten, der nur ein Jahr lang gültig ist, sodass Sie dann versuchen müssen, Ihr Geld zu verschieben.
Wenn Sie ein Online-Konto bevorzugen, entscheiden Sie sich für Charter Savings Bank (5,03 Prozent bei mindestens 5.000 £), Kent Reliance (5,1 Prozent bei mehr als 1.000 £) und Cynergy Bank (5 Prozent bei mehr als 1 £).
Kent Reliance bietet über seine Filialen ebenfalls 5,1 Prozent an. Zweitbester in der High Street ist der in Epsom ansässige Family BS Market Tracker Isa mit 4,86 Prozent bei 500 £ oder mehr, gefolgt von Swansea BS, der 4,25 Prozent bei 1 £ oder mehr zahlt.
Wenn es Ihnen nichts ausmacht, nicht viele Abhebungen von Ihrem Konto vorzunehmen, dann sind Yorkshire BS Double Access Isa und Coventry BS Four Access Isa – beide mit 4,55 Prozent auf 1 £ plus – mögliche Konkurrenten.
Möchten Sie Ihr Geld für ein Jahr binden? Sie erhalten ungefähr den gleichen Zinssatz wie bei Konten mit einfachem Zugriff, aber da die Zinsen in der zweiten Hälfte dieses Jahres voraussichtlich sinken werden, könnten Sie auf lange Sicht besser dran sein, als bei einem Konto mit einfachem Zugriff zu bleiben.
Zu den Spitzenpreisen zählen OakNorth (online) und Kent Reliance (online und über seine Filialen) mit 5,07 Prozent.
Dicht gefolgt von den Online-Banken Aldermore, Charter Savings Bank und Paragon mit jeweils 5,05 Prozent.
Auf der High Street zahlt Leeds BS 4,8 Prozent und West Bromwich BS 4,7 Prozent. Skipton BS zahlt 4,75 Prozent für 18 Monate.
Sehen Sie sich in unseren Spartabellen die besten Isa-Bargeldtarife an