Zentralbanken auf der ganzen Welt haben sich auf die Innovation zukünftiger Geldarten in digitalen Netzwerken konzentriert und sich dabei an der Vision eines „einheitlichen Hauptbuchs“ orientiert, die die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) im vergangenen Juni skizziert hat.
Ein einheitliches Hauptbuch kombiniert Zentralbank- und Geschäftsbankgelder mit anderen Vermögenswerten in gemeinsamen digitalen Infrastrukturen und ermöglicht es, jede Transaktion durch Tokenisierung, intelligente Verträge und Programmierbarkeit sofort zu bezahlen, abzuwickeln und abzuwickeln.
HKMA startet CBDC-Großhandelspilotprojekt mit dem Ziel, ein digitales Finanzökosystem zu schaffen
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Die laufende Initiative scheint „gut mit der Vision eines einheitlichen Hauptbuchs übereinzustimmen, bei dem ein Großhandels-CBDC das Herzstück des Systems bildet und durch tokenisierte Einlagen aus dem regulierten Bankensystem ergänzt wird“, sagte Carstens in einer per E-Mail an die Post gesendeten Erklärung.
Am Donnerstag stellte die HKMA ihren wCBDC-Plan mit dem Namen „Project Ensemble“ vor. In diesem Plan wird die HKMA ein Ökosystem testen, das tokenisierte Einlagen, Finanzprodukte und reale Vermögenswerte unter Verwendung der Distributed-Ledger-Technologie sowie Zentralbankgeld für Abwicklungszwecke umfasst.
Die De-facto-Zentralbank wird eine sogenannte Sandbox einrichten, um einer ausgewählten Gruppe von Teilnehmern einen geschlossenen Kreislauf zu bieten, in dem sie ihre Innovationen testen können – von Konzepten bis hin zu Handel und Abwicklung. Die Sandbox wird voraussichtlich im Juni offiziell starten.
Außerdem wird es eine „Architekturgemeinschaft“ bilden, um gemeinsame Standards zu entwickeln.
Einige Banken, Technologieunternehmen und Interessengruppen im Bereich digitaler Vermögenswerte haben ihre Teilnahme an dem Projekt angekündigt. Dazu gehören die Hashkey Group, eine der ersten lizenzierten Kryptowährungsbörsen in Hongkong, HSBC und ihre Tochtergesellschaft Hang Seng Bank sowie Standard Chartered.
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Weitere Unternehmen wie Microsoft und die Digital Technologies-Abteilung der Ant Group werden der Community beitreten, berichten mit der Angelegenheit vertraute Quellen, die um Anonymität baten.
Das neueste Projekt folgt den anderen Initiativen der HKMA im letzten Jahr, wie dem Test eines Einzelhandels-CBDC, dem e-HKD, und einem Konsultationspapier zu Stablecoins.
„[The HKMA,] „Die BIZ und die meisten Zentralbanken sehen die Tokenisierung als einen guten Teil des zukünftigen Finanzmarktes“, sagte Yue. „Je früher Sie dort ankommen, stellen Sie die Infrastruktur und das Umfeld bereit, damit Institutionen tokenisierte Anleihen, Fonds oder reale Vermögenswerte ausgeben können. [the faster] sie werden zu dir kommen.“
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„Asien steht aufgrund seines hohen Digitalisierungsgrades und seines dynamischen Fintech-Ökosystems, auch im Zahlungsbereich, an der Spitze der CBDC-Arbeit“, sagte Carstens. Der Fortschritt basierte auf „einem besseren Verständnis darüber, wie technologische Fortschritte genutzt werden können, um ein effizienteres, transparenteres und integrativeres Finanzsystem aufzubauen, das der Gesellschaft und den Menschen zugute kommt“, fügte er hinzu.
Die HKMA sieht in ihrem wCBDC-Projekt einige Anwendungsfälle vor, von denen erwartet wird, dass sie einige Schwachstellen des aktuellen Marktes angehen, in dem die Investitionsmöglichkeiten begrenzt, die Transaktionskosten und Servicegebühren hoch und die Abwicklungsprozesse langwierig sind.
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Yue sagte, die Regierung von Hongkong werde mehr tokenisierte Anleihen ausgeben, die in Zukunft möglicherweise über die Blockchain-Plattform laufen. Er fügte hinzu, dass sich der Abwicklungszyklus bereits von fünf Tagen bei früheren Emissionen auf einen Tag verkürzt habe.
Nach dem Testlauf des e-HKD im vergangenen Mai plant die HKMA die Einführung einer zweiten Phase, um „überzeugendere“ Anwendungsfälle zu untersuchen, mit Schwerpunkt auf Programmierbarkeit, atomare Abwicklung und Tokenisierung, sagte Yue.
Beim länderübergreifenden CBDC-Projekt „mBridge“ arbeitet die HKMA aktiv mit der Volksbank von China und den Zentralbanken Thailands und der Vereinigten Arabischen Emirate zusammen, um die Einführung eines tragfähigen Produkts vorzubereiten.
Diese Schritte stärken „den internationalen Status Hongkongs“ und bringen die Stadt „an die fortschrittlichste Front, um zu zeigen, dass wir bei globalen Trends an der Spitze stehen“, sagte Yue.
„Das ist zum jetzigen Zeitpunkt sehr wichtig, um die Geschichte Hongkongs zu erzählen.“