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Gesprochen von künstlicher Intelligenz.
Ein Plan der EU, engere Beziehungen zu drei kleinen Ländern innerhalb ihrer Grenzen zu knüpfen, birgt das Risiko, den europäischen Verbrauchern erheblichen finanziellen Schaden zuzufügen, warnten die eigenen Aufsichtsbehörden der Union.
In einer dramatischen Intervention, die die Handelsgespräche mit Andorra, Monaco und San Marino nur wenige Monate vor ihrem geplanten Abschluss zu scheitern droht, sagten Europas oberste Finanzaufsichtsbehörden, eine engere Beziehung mit dem Trio könne die Hintertür für illegales Geld öffnen und es einfacher machen räuberische Finanzunternehmen, die es auf Menschen in der EU abgesehen haben.
Die drei Nationen mit einer Gesamtbevölkerung von 150.000 Einwohnern und den Grenzen zu Frankreich, Italien und Spanien sind keine EU-Mitglieder, verhandeln aber seit 2015 mit der Europäischen Kommission über tiefere Wirtschaftsbeziehungen, die ihnen Zugang zum Binnenmarkt ermöglichen würden.
Die Vorsitzenden von drei EU-Regulierungsbehörden, die Europas Banken, Finanzmärkte sowie den Versicherungs- und Rentensektor überwachen, warnten, dass das Trio „in der Vergangenheit weniger strenge Finanzvorschriften eingehalten“ habe und „anfällig für Geldwäsche und andere illegale Aktivitäten sein könnte“.
In ihrem deutlich formulierten Brief an die Kommission, den POLITICO erhalten hat, sagten sie, dass Unternehmen möglicherweise versucht sein könnten, sich in den sogenannten Mikrostaaten niederzulassen, um bewusst von strengeren Finanzstandards zu profitieren, was „erhebliche Risiken für die Verbraucher“ mit sich bringen würde Sie verkauften ihre Waren im ganzen Block.
Jede Hintertür für Finanzdienstleistungen in die EU würde die jahrelangen Regulierungsbemühungen zur Verschärfung der Aufsicht über Finanzunternehmen untergraben. Kleinere Länder innerhalb der EU, wie Zypern, stehen unter starkem Druck, härter vorzugehen. Der Block führt außerdem ein Durchgreifen gegen riskante grenzüberschreitende digitale Verkäufe ein.
Außerhalb der EU-Grenzen haben internationale Skandale wie die Panama Papers zu einem weltweiten Vorgehen gegen Geldwäsche und Steuervermeidung geführt. Doch unter den drei Ländern hat Monaco zum Beispiel seit langem den Ruf als Steueroase und Spielplatz für die Reichen und Berühmten der Welt.
„Eine ordnungsgemäße Kontrolle und Sicherheitsvorkehrungen sind unerlässlich, um sicherzustellen, dass wir kein Trojanisches Pferd durch unsere Tore lassen“, sagte Paul Tang, ein niederländischer Europaabgeordneter der Sozialisten und Demokraten, der sich mit Geldwäsche und Steuergesetzen befasst. „Wenn die europäischen Wachhunde eine gemeinsame Warnung aussprechen, sollten wir besser zuhören.“
Finanzdienstleistungen sind nur ein Teil der größeren Assoziierungsabkommen mit den drei Ländern zur Beseitigung von Handelshemmnissen, die die Kommission bis Ende des Jahres abschließen wollte. Abgesehen von einer vollwertigen Mitgliedschaft müssten die Länder einige EU-Vorschriften befolgen, um vom freien Personen-, Waren-, Dienstleistungs- und Kapitalverkehr zu profitieren.
Im Januar bezeichnete Maroš Šefčovič, Vizepräsident der Kommission, eine Einigung mit den drei bis 2024 als „ein ehrgeiziges, aber erreichbares Ziel und die Priorität der Kommission“. Gelingt es nicht, vor der Europawahl im kommenden Juni eine Einigung zu erzielen, besteht die Gefahr, dass die Pläne auf der Strecke bleiben.
Die Regierung von San Marino habe die Warnungen „mit Erstaunen“ gelesen, sagte ein Sprecher des Außenministeriums des Landes. Die Probleme in der Vergangenheit hätten „nichts mit dem tugendhaften Prozess der drei Staaten zu tun, die seit Jahren europäische Vorschriften umsetzen und die wichtigsten Mechanismen zur Förderung der steuerlichen und finanziellen Zusammenarbeit zwischen Staaten mit einem Aufwand einhalten, der dem eines EU-Mitglieds gleichkommt.“ Zustände.”
Ein Sprecher der Kommission sagte, sie habe „alle Briefe zu gegebener Zeit“ beantwortet.