Unternehmen, die Bitcoin oder andere Krypto-Assets transferieren, müssen Angaben zu Absendern und Empfängern sammeln, um den Behörden zu helfen, gegen schmutziges Geld vorzugehen, schlugen die EU-Politiker am Dienstag (20. Juli) in den jüngsten Bemühungen zur Verschärfung der Regulierung des Sektors vor.
Das von der Europäischen Kommission, der EU-Exekutive, vorgeschlagene Gesetz würde die sogenannte Reiseregel auf Krypto-Transaktionen anwenden, um sie nachvollziehbar zu machen.
Die Regel, die eine der Empfehlungen der zwischenstaatlichen Aufsichtsbehörde Financial Action Task Force (FATF) ist, gilt bereits für Überweisungen.
„Die heutigen Änderungen werden die vollständige Rückverfolgbarkeit von Übertragungen von Krypto-Assets wie Bitcoin gewährleisten und die Verhinderung und Aufdeckung ihrer möglichen Verwendung für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung ermöglichen“, sagte die Kommission in einer Erklärung.
Ein Unternehmen, das Krypto-Assets für einen Kunden handhabt, muss den Namen, die Adresse, das Geburtsdatum und die Kontonummer des Kunden sowie den Namen der Person angeben, die die Krypto-Assets erhält.
Der Dienstanbieter des Empfängers muss auch prüfen, ob eine der erforderlichen Informationen fehlt.
Auch die Bereitstellung anonymer Krypto-Wallets wird verboten, ebenso wie anonyme Bankkonten bereits nach den EU-Geldwäschevorschriften verboten sind.
„Diese Vorschläge wurden entwickelt, um das richtige Gleichgewicht zwischen der Bewältigung dieser Bedrohungen und der Einhaltung internationaler Standards zu finden, ohne die Branche mit übermäßigen regulatorischen Belastungen zu belasten“, sagte die Europäische Kommission.
„Im Gegenteil, diese Vorschläge werden der EU-Krypto-Asset-Industrie helfen, sich zu entwickeln, da sie von einem aktualisierten, harmonisierten Rechtsrahmen in der gesamten EU profitieren wird.“
Bei den Vorschlägen haben die EU-Staaten und das Europäische Parlament das letzte Wort, es könnte also zwei Jahre dauern, bis sie Gesetz werden.