Berichten zufolge steht Barclays vor einer Untersuchung wegen mutmaßlicher Versäumnisse bei Compliance- und Anti-Geldwäsche-Systemen des Bankengiganten
- FT: Die FCA hat letztes Jahr um eine unabhängige Überprüfung der Systeme von Barclays gebeten
- Die Aufsichtsbehörden haben offenbar ein hohes Volumen an Geldwäschevorfällen festgestellt
- Barclays wird voraussichtlich am kommenden Mittwoch niedrigere Gewinne in seinen Jahresergebnissen bekannt geben
Barclays wird Berichten zufolge von der Financial Conduct Authority wegen angeblicher Mängel in seinen Compliance- und Anti-Geldwäsche-Verfahren untersucht.
Die Finanzdienstleistungsaufsicht forderte laut Financial Times im vergangenen Jahr eine unabhängige Überprüfung der Systeme der Bank, nachdem sie ein hohes Volumen an Geldwäsche und sogenannten „Know-your-Customer“-Vorfällen festgestellt hatte.
Die Know-Your-Customer-Richtlinien sind zwingende Anforderungen für Finanzinstitute, um die Identität und die Risikofaktoren der Kunden bei jeder Eröffnung eines neuen Kontos zu überprüfen.
Untersuchung: Die Financial Times behauptete, dass Barclays von der Financial Conduct Authority wegen angeblicher Mängel in seinen Compliance- und Anti-Geldwäsche-Verfahren untersucht wird
Sie sollen die Verschleierung von Erlösen aus kriminellen Aktivitäten wie Drogenhandel, Banküberfällen und Korruption verhindern.
Die FT berichtete am Freitag, dass die FCA an die britischen Chefs von Barclays Retail und Wealth and Corporate Banking geschrieben und um eine „Prüfung durch qualifizierte Personen“ gebeten habe, wobei sie Personen mit Kenntnissen in der Angelegenheit anführte.
Auch als „Abschnitt 166“ bekannt, umfasst eine solche Überprüfung in der Regel eine externe Partei, wie eine Anwalts- oder Wirtschaftsprüfungsgesellschaft, die eine Untersuchung der von den Behörden vorgebrachten Probleme durchführt und alle Aktivitäten hervorhebt, die Anlass zur Sorge geben könnten.
Je nachdem, was eine solche Untersuchung ergibt, kann die FCA dann entscheiden, ob sie Durchsetzungsmaßnahmen ergreift oder nicht, was nur in wenigen Fällen geschieht.
Die Finanzaufsichtsbehörde hat in den letzten Jahren mehrere hochkarätige Geldwäsche- und Compliance-Fälle vorgebracht, um den Ruf abzuschütteln, zu schwach zu sein, um mit Finanzkriminalität fertig zu werden.
Es verhängte im Dezember 2021 eine Geldstrafe von 264,8 Mio. £ bzw. 63,9 Mio. £ gegen die britischen Bankengiganten NatWest und HSBC wegen Versagens bei ihren Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche.
Enforcer: Die Financial Conduct Authority hat in den letzten Jahren mehrere hochkarätige Geldwäsche- und Compliance-Fälle gegen britische Banken angestrengt
Im Fall von NatWest gab die Gruppe zu, über einen Zeitraum von vier Jahren 365 Millionen Pfund – einige davon in schwarzen Müllbeuteln deponiert – von dem nicht mehr existierenden Goldhändler Fowler Oldfield in Bradford erhalten zu haben.
Vor kurzem verhängte die FCA eine Strafe in Höhe von 107,7 Mio.
Barclays wurde auch mehrfach von der Aufsichtsbehörde sanktioniert, darunter zweimal im Jahr 2015, als es die größte Geldstrafe in der Geschichte der FCA, 284 Millionen Pfund, für unzureichende Kontrollen in seinem Devisengeschäft (FX) zahlte.
Seitdem musste es unter anderem Auszahlungen leisten, um Investitionen aus Katar zu erbitten, ohne es den Investoren mitzuteilen, Timesharing-Darlehen in Malta fälschlicherweise verkauft und strukturierte Finanzprodukte im Wert von 11,5 Milliarden Pfund in den USA überverkauft.
Diese Fehler haben zu einer Verlangsamung des Umsatz- und Gewinnwachstums von Barclays im vergangenen Jahr beigetragen, ebenso wie ein Rückgang der Fusions- und Übernahmeaktivitäten inmitten einer erheblich erhöhten wirtschaftlichen Unsicherheit.
Am Mittwoch wird das FTSE 100-Unternehmen seine Jahresergebnisse bekannt geben, wobei Analysten vorhersagen, dass Barclays einen zurechenbaren Gewinn von 4,9 Mrd. £ ausweisen wird, verglichen mit 6,4 Mrd. £ im Vorjahr.
Dies, obwohl sie auch erwarten, dass die Einnahmen der Gruppe aufgrund aufeinanderfolgender Zinserhöhungen der Bank of England und anderer globaler Zentralbanken, Hypothekentransaktionen und Verbraucherkartenausgaben um etwa 3,3 Milliarden Pfund steigen werden.
Sowohl die FCA als auch Barclays wurden von This is Money um eine Stellungnahme gebeten, lehnten dies jedoch ab.
Barclays-Aktien waren am späten Freitagnachmittag 2,1 Prozent niedriger bei 185,6 Pence, obwohl ihr Wert in diesem Jahr bisher um 14 Prozent gestiegen ist.