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Wie hoch würden Sie sich selbst bewerten, wenn es darum geht, sich mit Ihrer aktuellen finanziellen Situation wohl zu fühlen?
Wenn Sie wie die meisten sind, würden Sie sich laut einer Umfrage von TIAA keine sehr guten Noten geben.
Das Finanzdienstleistungsunternehmen hat sich zum Ziel gesetzt, die finanzielle Gesundheit der Amerikaner zu bewerten – definiert als die Möglichkeit, sich um seine Familie zu kümmern, sich keine Sorgen um Geld oder Schulden zu machen oder sich bereit zu fühlen, mit unerwarteten Lebensereignissen umzugehen.
Nur 22 % der Befragten ab 18 Jahren gaben sich selbst die höchsten Punktzahlen – eine 9 oder 10 auf einer Skala von 1 bis 10.
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21 % der Befragten gaben sich die niedrigsten Werte von 1 bis 4 an.
Zu denjenigen, die sich in ihrer finanziellen Situation am ehesten sicher fühlen, gehören Männer und wohlhabende, ältere und pensionierte Personen.
“Amerikaner sagen uns, dass ihr finanzielles Wohlbefinden nach eigenen Angaben gering ist und sie ein hohes Maß an finanziellem Stress erleben”, sagte Snezana Zlatar, Senior Managing Director und Head of Financial Wellness Advisory and Innovation bei TIAA.
Die Online-Umfrage wurde zwischen dem 22. Oktober und dem 3. November letzten Jahres durchgeführt. Es umfasste 3.008 Befragte.
In den letzten zwei Jahren gaben 37 % der Befragten an, ihr finanzielles Wohlbefinden habe sich verbessert, 42 % sagten, sie sei gleich geblieben und 21 % sagten, sie sei gesunken.
Es gibt Lücken in der Vorbereitung der Menschen, selbst bei denen mit den höchsten finanziellen Wellness-Werten, wie die Umfrage ergab.
Während 7 von 10 angaben, über ein Budget zu verfügen, gaben nur etwa 25 % an, einem detaillierten Budget zu folgen.
Nur 38% haben einen schriftlichen Finanzplan und nur 16% der Menschen haben einen mit einem Profi erstellt.
Die meisten Menschen – 78 % – gaben an, über einen Notfallfonds zu verfügen. Aber weniger als die Hälfte der Befragten gab an, dass das Geld ausreichen würde, um die Ausgaben für sechs Monate zu decken.
Inzwischen gaben 6 von 10 an, dass sie entweder etwas oder viel Stress haben, wenn es um ihre Finanzen geht.
Inmitten des zunehmenden Wettbewerbs um Talente am Arbeitsplatz suchen viele Menschen nach ihren Arbeitgebern, um ihr finanzielles Vertrauen zu stärken.
Die Umfrage ergab, dass Personen, die an von Arbeitgebern bereitgestellten Financial-Wellness-Programmen teilnahmen, sich mit höherer Wahrscheinlichkeit höhere Financial-Wellness-Scores vergaben.
Doch nur etwa die Hälfte der Arbeitnehmer gibt an, über ihren Arbeitgeber Zugang zu finanzieller Wellness-Hilfe zu haben.
Wenn sie angeboten werden, werden diese Ressourcen oft nicht ausreichend genutzt, wie die Umfrage ergab.
Die Unterstützung beim Sparen für den Ruhestand war der am häufigsten angesprochene Bereich der Arbeitgeber. Doch während 31 % der Unternehmen Beratung in diesem Bereich anbieten, gaben nur 20 % der befragten Arbeitnehmer an, diese Programme in Anspruch genommen zu haben.