Die Bank hatte sich zwischen 2012 und 2016 drei Vergehen nach den Geldwäschevorschriften schuldig bekannt.
Am Southwark Crown Court verurteilte Frau Justice Cockerill gestern NatWest zu einer Geldstrafe von 264.772.620 GBP, verurteilte sie zur Zahlung von 4.297.466 GBP an Kosten und erließ eine Einziehungsanordnung in Höhe von 460.047 GBP.
Der Richter sagte: “Es wird nicht vermutet, dass vorsätzlich gegen die Regeln verstoßen oder kriminelle Absichten begangen wurden?? “Obwohl in keiner Weise an der Geldwäsche beteiligt?? Ohne das Versagen der Bank hätte das Geld nicht gewaschen werden können.”
Das Gericht hörte, dass der Juwelier Fowler Oldfield über fünf Jahre 365 Millionen Pfund bei NatWest hinterlegt hatte, darunter 264 Millionen Pfund in bar, einige davon in Müllsäcken in Filialen.
Der prognostizierte Jahresumsatz des Unternehmens betrug bescheidene 15 Millionen Pfund, als es 2011 Kunde wurde. Das in Bradford ansässige Unternehmen wurde nach einer Polizeirazzia im Jahr 2016 geschlossen. Es war zunächst als “hohes Risiko” gekennzeichnet und dann Ende 2013 herabgestuft worden , bevor es 2014 der “lukrativste Einzelkunde” in der Region Bradford war.
Staatsanwältin Clare Montgomery QC sagte, es sei “eine schnelle Eskalation der Bargeldbeträge gegeben”, die ab November 2013 eingezahlt wurden, mit Zahlen von bis zu 1,8 Millionen Pfund pro Tag.
Etwa 50 NatWest-Filialen wurden für Einzahlungen verwendet, wobei Southall, London, von Januar 2015 bis März 2016 42 Millionen Pfund in bar erhielt. Es wurde kein Verdacht gemeldet. Dem Gericht wurde mitgeteilt, dass an einem einzigen Tag rund 700.000 £ in die Niederlassung in Walsall, West Midlands, eingezahlt wurden und eine Niederlassung in Halifax in drei Tagen 750.000 £ erhielt.
„Jemand ging mit schwarzen Müllbeuteln mit Bargeld durch die Straßen“, sagte Frau Montgomery.
Ein scheidender Manager eines anderen Cash-Centers sagte, die Aktivität sei “die verdächtigste Geldwäsche”, die er je gesehen habe.
NatWest verzeichnete zwischen 2008 und März 2017 im automatischen Überwachungssystem der Bank direkte Bareinzahlungen als Scheckeinzahlungen, die sich auf Zahlungen von Fowler Oldfield in Höhe von rund 165 Millionen Pfund auswirkten, so das Gericht.
Es gab 11 interne Geldwäschemeldungen und 10 automatisierte Transaktionswarnungen, aber Frau Montgomery sagte: „Keiner davon führte dazu, dass eine Meldung über verdächtige Aktivitäten eingereicht wurde.“
John Kelsey-Fry QC, der verteidigte, sagte: „Es ist dem System der Bank nicht entgangen, es ist nicht unter dem Radar gelandet. Es wurde identifiziert und einer Prüfung unterzogen.“ Es ist das erste Mal, dass ein Finanzinstitut von der Financial strafrechtlich verfolgt wird Verhaltensbehörde gemäß den Gesetzen zur Bekämpfung der Geldwäsche im Vereinigten Königreich.