Wenn ein alter Freund der Familie um einen Kredit in Höhe von 50 £ bitten und versprechen würde, es Ihnen zurückzuzahlen, würden viele von uns ohne zu zögern helfen.
Aber was würden Sie tun, wenn Ihnen bei der Rückzahlung des Kredits durch den Freund klar wird, dass er Ihnen zu viel gezahlt hat?
Die 32-jährige Ebony King befand sich am Ende ihres letzten Schuljahres im Jahr 2010 in genau dieser Situation – und es kam zu einer erstaunlichen Reihe von Ereignissen, die ihr Leben aus den Fugen brachten.
Mit 19 Jahren sicherte sich Ebony aufgrund ihrer guten Schulnoten einen Studienplatz für Psychologie an einer Londoner Universität.
Ihre Freundin zahlte es ihr zwei Monate später wie versprochen zurück, indem sie das Geld auf ihr Konto überwies. Doch als sie es abheben wollte, stellte sie fest, dass er ihr mehrere hundert Pfund zu viel bezahlt hatte.
Kredit-Tortur: Die 32-jährige Ebony King (im Bild) wurde unabsichtlich in eine Geldwäsche-Operation verwickelt, als sie einem alten Freund der Familie anbot, 50 Pfund zu leihen
„Ich habe ihn sofort angerufen, um es ihm mitzuteilen“, sagt Ebony. „Er sagte, es müsse ein Unfall gewesen sein und könnte ich bitte das Geld von der Bank holen und es ihm zurückgeben?“
„Ich habe es nicht in Frage gestellt – ich habe ihm das Geld gegeben und dachte, das wäre das Ende.“
Sechs Monate vergingen ohne Zwischenfälle. Doch dann führte die Polizei aus heiterem Himmel eine dramatische Razzia im Haus ihrer Mutter in Dagenham durch.
„Es gab einen lauten Knall an der Tür und die Polizei suchte nach mir.“ „Ich war so schockiert und verwirrt“, sagt sie. „Sie sagten, sie würden mich verhaften und zum Bahnhof bringen, aber ich wusste nicht, wofür.“
Es stellte sich heraus, dass das auf ihr Konto überwiesene Geld der Erlös aus einem Online-Betrug war. Indem sie das Geld auf ihrem Konto liegen ließ und es auszahlte, war Ebony zu einem sogenannten „Geldkurier“ geworden und beteiligte sich am Umgang mit gewaschenem Geld.
Letzte Woche enthüllte Money Mail das schockierende Ausmaß, in dem junge Menschen angeworben werden, um scheinbar harmlose Bankgeschäfte für Kriminelle durchzuführen.
Die Opfer werden von Betrügern angesprochen, die sich mit cleveren Tricks Zugang zu ihren Bankkonten verschaffen, um dort illegales Geld zu waschen.
Geld, das auf Mule-Konten überwiesen wird, kann aus Betrug, Drogenhandel oder Menschenhandel stammen.
In vielen Fällen wird den ahnungslosen Maultieren gesagt, dass sie einen Teil für sich behalten können, wenn sie Geld auf ihr Bankkonto einzahlen lassen und es auszahlen oder auf ein anderes Konto überweisen.
Aber in anderen Fällen, wie zum Beispiel bei Ebony, glauben die Opfer einfach, dass sie einem Freund helfen.
Auch wenn Sie nicht wissen, dass das von Ihnen überwiesene Geld illegal erlangt wurde, können Sie wegen Geldwäsche strafrechtlich verfolgt werden.
Sauber: Ebonys Strafregister wurde 12 Jahre später endlich geklärt
Ebony wurde vorbestraft und wegen Verheimlichung, Umwandlung, Entfernung und Weitergabe von kriminellem Eigentum verurteilt. Ihr Familienfreund verschwand und wurde nie angeklagt oder verurteilt.
„Es hätte mein Leben ruinieren können.“ Sie benutzten mich als Sündenbock und taten so, als wäre ich der Drahtzieher der Operation. „Ich war noch ein Teenager“, sagt sie. „Ich wurde bei Jobs abgelehnt und hatte lange Zeit eine schlechte Bonitätsbeurteilung.“ Ich hatte Glück und fand Arbeitgeber, die sich meine Geschichte anhörten und verstanden, was passiert war.“
Ebony, die heute zum ersten Mal ihre Geschichte erzählt, sagt, sie habe jetzt das Selbstvertrauen, sich zu äußern, da ihr Strafregister zwölf Jahre später endlich geklärt sei.
Sie fand eine Anstellung als Patientenberaterin beim NHS und bekam drei Kinder.
Aber sie sagt, dass sie engen Freunden lange Zeit nicht vertrauen konnte.
„Es fiel mir wirklich schwer, jemandem zu vertrauen, nachdem es passiert war, und ich wollte kein Bankkonto haben“, sagt sie.
Im Jahr 2019 gründete sie die Wohltätigkeitsorganisation ElevateHer in Barking und Dagenham im Osten Londons, um gefährdeten Mädchen und jungen Frauen im Teenageralter zu helfen.
Sie hat sich nun mit Snapchat und Barclays zusammengetan, um das Bewusstsein für Money Mules zu schärfen, und wird in Schulen gehen, um Schüler über die Risiken aufzuklären. Verurteilungen wegen Geldwäsche können in den extremsten Fällen zu einer Freiheitsstrafe von bis zu 14 Jahren führen. Die meisten Maultiere, die nicht wussten, woran sie beteiligt waren, werden jedoch nicht verurteilt.
Ross Martin, Leiter für digitale Sicherheit bei Barclays, sagt: „Die Geschichte von Ebony kommt leider nur allzu häufig vor.“ Akzeptieren Sie niemals Geld auf Ihrem Konto, wenn Sie nicht wissen, woher es kommt. Wenn Sie bereits Geld erhalten haben und sich über dessen Herkunft nicht im Klaren sind, senden Sie es nicht an Dritte weiter und wenden Sie sich umgehend an Ihre Bank.
Ebony studierte anschließend Psychologie und Beratung an der University of East London und machte schließlich ihren Abschluss. „Ich habe mich davon nicht aufhalten lassen. Und ich kenne heute so viele junge Menschen, die diesem Risiko ausgesetzt sind, deshalb wollte ich ihnen helfen“, sagt sie.
Wie Social Media Ihre Kinder in die Falle lockt
Social-Media-Plattformen haben Kriminellen Tür und Tor geöffnet, um Geldsammler zu rekrutieren. Sie werben für Möglichkeiten, leicht Geld zu verdienen, indem sie Bilder von Bankkonten mit hohem Guthaben verwenden, um Menschen anzulocken.
Sie erstellen auch doppelte Social-Media-Profile, um sich als Benutzer auszugeben und ihre Freunde dazu zu bringen, die Nutzung ihrer Bankkonten zu gestatten.
Die Stop-The-Social-Media-Scammers-Kampagne von Money Mail fordert Technologiegiganten auf, strengere Identitätsprüfungen einzuführen, um Betrüger daran zu hindern, so einfach Konten einzurichten.
Köder: Social-Media-Plattformen werben mit Bildern von Bankkonten mit hohem Guthaben für Möglichkeiten, leicht Geld zu verdienen, um Menschen anzulocken
Laut Lloyds Bank wird ein Money Mule am häufigsten über Instagram kontaktiert. Anschließend verlagern die Betrüger die Konversation auf die Messaging-App WhatsApp – ebenfalls im Besitz des Technologieriesen Meta.
Liz Ziegler, Direktorin für Betrugsprävention bei der Bank, sagt: „Normalerweise wird der Maultier angewiesen, Gelder vom Bankkonto auf Devisenplattformen zu transferieren (die nur wenige Fragen stellen), von denen die Personalvermittler das Geld abholen.“
Im vergangenen Jahr hat Ebony mit Hunderten ortsansässigen Kindern im Alter von nur 12 Jahren gesprochen, die an der Geldwäsche beteiligt waren.
Sie sagt: „Heute ist es noch viel schlimmer, weil junge Menschen auf Social-Media-Plattformen angesprochen werden“, sagt sie.
„Junge Menschen sind online sehr vertrauensvoll und werden dadurch leichter ins Visier genommen.“ Außerdem handelt es sich um eine bargeldlose Gesellschaft, sodass Sie weniger Fragen zu Banküberweisungen stellen müssen.
„Sie haben Angst, ihren Eltern zu sagen, dass sie das Geld für etwas brauchen, und sehen darin eine einfache Möglichkeit, an etwas zu kommen.“
Jeder fünfte Barclays-Kunde, der Opfer von Money-Mule-Betrügereien wurde, war unter 21 Jahre alt. Daher ist es für junge Menschen und ihre Eltern oder Erziehungsberechtigten von entscheidender Bedeutung, sich der Warnzeichen bewusst zu sein, sagt Herr Martin.
Lernen Sie die Warnzeichen
Nicola Harding von We Fight Fraud und Kriminologieprofessorin an der Lancaster University sagt, dass die traditionelle Methode für Kriminelle, Maultiere zu rekrutieren, eine einfache Möglichkeit bietet, Geld zu verdienen.
Menschen, die Opfer werden, haben oft eine Verbindung zu der Person, die sie hineinzieht, was ein falsches Gefühl der Legitimität erzeugt.
Marktplatz-Betrug: Kriminelle kaufen häufig etwas auf einer Online-Handelsplattform wie dem Facebook-Marktplatz und senden zu viel Geld
Allerdings gerät das Maultier in vielen Fällen in eine Falle, wenn es versucht, ehrlich zu handeln. „Kriminelle kaufen oft etwas auf einer Online-Handelsplattform wie Facebook Marketplace und senden zu viel Geld.“
„Sie beantragen dann eine Rückerstattung auf ihr Bankkonto und geben neue Kontodaten für die Überweisung an“, sagt sie.
„Die meisten Leute werden das zusätzliche Geld zurückschicken, weil es das Richtige und Ehrliche ist.“ Man müsste sehr geschickt sein, um zu erkennen, dass es sich um einen Betrug handelt. Sie haben Vertrauen aufgebaut, weil Sie ihr Geld haben.“
In anderen Fällen übernehmen Betrüger die Kontrolle über das Bankkonto der Person und benötigen dann keine Hilfe, um Überweisungen durchzusetzen.
Wenn Sie befürchten, dass ein Kind, von dem Sie wissen, in Geldwäsche verwickelt sein könnte, wenden Sie sich anonym an Crimestoppers unter 0800 555 111. Wenn Sie involviert sind, rufen Sie Crimestoppers, die Polizei, Ihre Bank und Action Fraud an, sagt Frau Harding.
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