Die FCA sagte, dass drei wichtige Teile der Transaktionsüberwachungssysteme von HSBC über einen Zeitraum von acht Jahren zwischen 2010 und 2018 „schwerwiegende Schwächen“ aufwiesen. Die Bank verwendet diese automatisierten Prozesse, um ihre Transaktionen zu überwachen, um mögliche Finanzkriminalität zu identifizieren. Insbesondere stellte die FCA fest, dass HSBC es versäumt hatte, die Richtigkeit der in die Überwachungssysteme eingespeisten Daten zu überprüfen und diese nicht angemessen zu testen. Die Bank hat auch nicht berücksichtigt, ob die Szenarien zur Identifizierung von möglicher Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung bis 2014 relevante Risiken abdeckten.
Im Gespräch mit Express.co.uk-Whistleblower und Anti-Korruptions-Aktivist Nicholas Wilson sagte er: „Besorgt darüber, dass dies während des DPA (Deferred Prosecution Agreement) passiert ist.“
Im Jahr 2012 trat HSBC dem US-Justizministerium für fünf Jahre den DPA bei, nachdem sie mangelhafte Geldwäschekontrollen zugegeben hatte.
Die Bank zahlte einen Vergleich in Höhe von 1,9 Mrd. USD (1,4 Mrd. GBP) und 2013 wurde ein unabhängiger Compliance-Monitor ernannt.
In den fünf Jahren der DPA berichtete HSBC, dass es bedeutende Reformen zur Bekämpfung der Finanzkriminalität durchgeführt hat.
Mark Steward, Executive Director of Enforcement and Market Oversight bei der FCA, sagte: „Die Transaktionsüberwachungssysteme von HSBC waren über einen längeren Zeitraum nicht effektiv, obwohl das Problem bei zahlreichen Gelegenheiten hervorgehoben wurde.
„Diese Mängel sind inakzeptabel und setzen die Bank und die Gemeinschaft vermeidbaren Risiken aus, zumal die Behebung so lange gedauert hat.
“HSBC hat die Behebung dieser Schwächen nach dem relevanten Zeitraum fortgesetzt.”
In einer Erklärung sagte HSBC: “Wir freuen uns, diese Angelegenheit zu lösen, die sich auf die bestehenden Systeme und Kontrollen von HSBC zur Bekämpfung der Geldwäsche in Großbritannien bezieht.”
„Wie bekannt, hat HSBC im Jahr 2012 eine groß angelegte Sanierung ihrer Fähigkeiten zur Bekämpfung der Finanzkriminalität eingeleitet.
„In jüngster Zeit hat HSBC, wie die FCA anerkennt, erhebliche Investitionen in neue und marktführende Technologien getätigt, die über den traditionellen Ansatz der Transaktionsüberwachung hinausgehen.
„HSBC setzt sich zutiefst für die Bekämpfung der Finanzkriminalität und den Schutz der Integrität des globalen Finanzsystems ein.“
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Diese Woche wurde NatWest auch wegen Versäumnisses bei der Bekämpfung der Geldwäsche zu einer Geldstrafe verurteilt, nachdem Staatsanwälte dem Southwark Crown Court mitteilten, dass Taschen mit Bargeld mit bis zu 700.000 Pfund Sterling von mutmaßlichen Banden deponiert worden waren.
Die Bank bekannte sich gegenüber CEO Alison Rose schuldig und sagte: “Wir bedauern zutiefst, dass wir zwischen 2012 und 2016 einen unserer Kunden nicht ausreichend überwacht haben, um Geldwäsche zu verhindern.”
Infolgedessen wurde die Geldbuße von potenziellen 400 Millionen Pfund auf 265 Millionen Pfund gesenkt.