Es besteht die Auffassung, dass die Erbschaftssteuer nur die Reichsten in der Gesellschaft betrifft. Dies ist jedoch nicht mehr der Fall.
Jeder 25. Nachlass zahlt Erbschaftssteuer, wobei der Anteil der betroffenen Familien aufgrund der höheren Immobilienpreise und der Einfrierung der Erbschaftssteuergrenzen höher ist.
Für diejenigen, die die „Todessteuer“ zahlen, deuten die Zahlen darauf hin, dass die durchschnittliche Rechnung in diesem Steuerjahr 2023/24 auf 239.000 £ steigen könnte, da über 30.000 Familien einen Teil ihres Erbes an das Finanzamt abgeben müssen.
Dies ist ein deutlicher Anstieg um 11,5 Prozent gegenüber dem Durchschnitt von 214.000 Pfund, der noch vor drei Jahren gezahlt wurde, und ein Anstieg um 14,4 Prozent bei der Zahl der Nachlässe, die die Steuer zahlen.
Trotz der steigenden Zahlen werden die Briten daran erinnert, wie sie ihre Rechnung legal kürzen können.
Jonathan Halberda, spezialisierter Finanzberater bei Wesleyan Financial Services, erklärte, „dass es auch ein weit verbreitetes Missverständnis gibt, dass Menschen Erbschaftssteuer auf Ihr Familienhaus zahlen müssen, wenn es mehr als 325.000 Pfund wert ist.“
Dies ist jedoch nicht der Fall, da Menschen das Recht haben, dieses Eigentum ohne Erbschaftssteuer auf ihren Partner oder ihre Kinder zu übertragen.
Er fuhr fort: „Es ist zweifellos komplex, aber die Realität ist, dass es sich größtenteils um eine optionale Steuer handelt.“ Indem Sie sich professionelle Unterstützung holen und frühzeitig handeln, können Sie Pläne aufstellen, um Ihr Risiko zu minimieren.
„Dazu gehören typischerweise das Anlegen von Ersparnissen in einen Treuhandfonds, Schenkungen und der Abschluss relevanter Lebensversicherungen, die Ihrer Haftung entgegenwirken können. Es ist nie zu früh, darüber nachzudenken, wie Ihr Nachlass verteilt werden soll.“
Der Standardsatz der Erbschaftssteuer beträgt 40 Prozent. Es wird nur für den Teil Ihres Nachlasses erhoben, der über dem Schwellenwert von 325.000 £ liegt.
Herr Halberda gab ein paar Tipps, um den Briten dabei zu helfen, ihre Rechnungen zu kürzen.
Briten müssen ihre IHT-Ehegattenbefreiung nutzen.
Menschen können ihren gesamten Nachlass ihrem Ehegatten oder eingetragenen Lebenspartner hinterlassen, und selbst wenn sein Wert den Nullsatz von 325.000 £ übersteigt, ist keine Erbschaftssteuer zu zahlen.
Ein Testament erstellen
Ganz gleich, ob Sie Vermögen einem Ehegatten oder Lebenspartner hinterlassen oder Vermögen verteilen, um von Steuerfreibeträgen zu profitieren: Ein gültiges Testament kann dazu beitragen, die Erbschaftssteuer zu senken oder ganz zu vermeiden.
Verwendung von Trusts
Vermögenswerte in Trusts lauten nicht mehr auf den eigenen Namen und werden daher bei der Bewertung des Nachlasses bei der Erbschaftssteuer nicht berücksichtigt.
Geschenk Geben
Durch die Schenkung von Geld oder Vermögenswerten an geliebte Menschen vor dem Tod einer Person kann die Erbschaftssteuer vermieden werden.
Aber es gibt Grenzen, wie viel Menschen verschenken dürfen und an wen, also holen Sie sich zuerst Rat, warnte er.
Geschenke für wohltätige Zwecke
Die Hinterlassung von Schenkungen an eingetragene britische Wohltätigkeitsorganisationen im Testament, sei es Geld, Eigentum oder andere Vermögenswerte, ist von der Erbschaftssteuer befreit.