Finanzdienstleister auf der ganzen Welt nutzen neue Technologien wie Blockchain, um nicht nur die Kundenanforderungen zu erfüllen, sondern auch sicherzustellen, dass die Dienste sicher, transparent und nachvollziehbar sind.
Im asiatisch-pazifischen Raum wird die Einführung von Blockchain immer beliebter, da immer mehr Branchen ihr Potenzial und ihre Vorteile erkennen.
Derzeit gibt es bereits mehrere Blockchain-Anwendungsfälle in der Finanzdienstleistungsbranche und mehreren anderen Branchen. Abgesehen von Banken haben auch einige Fertigungs- und Logistikunternehmen Blockchain genutzt, um den Überblick über ihre Lieferkette zu behalten und sicherzustellen, dass sie volle Transparenz haben.
Was Blockchain heute in der Finanzdienstleistungsbranche sehr begehrt macht, ist ihre Fähigkeit als dezentralisiertes verteiltes Hauptbuch.
Das Konzept der Dezentralisierung bedeutet im Wesentlichen, dass Daten nicht von einer einzigen Stelle gespeichert werden, was sie anfällig für Änderungen oder Löschungen ohne Wissen der Beteiligten macht.
Als solche kann die Blockchain-Technologie Parteien, die sich möglicherweise nicht unbedingt vertrauen, ermöglichen, Daten in einer Reihe von kryptographisch verknüpften Datenstrukturen (sogenannten Blöcken) zu validieren.
Mit Blockchain unterhält jeder Netzwerkteilnehmer eine lokale Kopie des Ledgers, die er unabhängig validieren kann, was wiederum das Vertrauen vollständig verteilt und dezentralisiert.
Während es mehrere Anbieter von Blockchain-Diensten gibt, ist VMware Blockchain eine Blockchain-Plattform der Enterprise-Klasse, die Mehrparteien-Workflows ermöglicht. Es verwendet fortschrittliche Techniken wie die byzantinische fehlertolerante Replikation von Zustandsautomaten, authentifizierte Datenstrukturen und die Integration mit intelligenten Vertragsausführungs-Engines, damit Kunden dezentrale Mehrparteienanwendungen erstellen und ausführen können.
Um mehr über in Blockchain eingebettete Finanzdienstleistungen zu erfahren, Tech Wire Asien Treffen mit Brendon Howe, VMwares General Manager of Blockchain, der erklärt, wie das Unternehmen mit Börsen zusammenarbeitet, um die Technologie zu implementieren.
Laut Brendon wird Blockchain verwendet, um Transaktionsprozesse zu transformieren, die durch die Verwendung einer dezentralen Anwendung einen Austausch zwischen mehreren Parteien ermöglichen können.
Brendon Howe (IMG/VMware)
„Wir haben eine Plattform entwickelt, die einzigartige Datenfreigabefunktionen bietet, die den Geschäftsfluss neu erfinden können, der von einer umfassenden Datenfreigabemethodik abhängt. Zum Beispiel hat das Back-End-Büro für traditionelles Finanz- und Bankwesen, Handel, Registrierung usw. alle Schritte zur Abstimmung, Erfüllung und Clearingstellen, die es erfordern, die Wahrheit zu ermitteln, um sich mit mehreren Parteien abzustimmen und Informationen auszutauschen. Eine Plattform für den Datenaustausch kann mehr Effizienz bringen und manuelle Prozesse eliminieren“, sagte Brendon.
Für Brendon ist die Finanzdienstleistungsbranche ein perfekter Ausgangspunkt, um den wahren Wert eines Produkts aufzuzeigen. Die Börsenbranche zum Beispiel erlebt täglich Millionen von Trades, was Skalierbarkeit und Leistung entscheidend macht. Das Skalenelement der Anwendungsfälle mit Blockchain passt gut zu den einzigartigen Fähigkeiten, die gebaut wurden.
Mit Blockchain als dezentrale Plattform wies Brendon darauf hin, dass VMware-Produkte in Blockchain auch in der Umgebung eingesetzt werden. Er fügte hinzu, dass VMware im Gegensatz zu den Komplexitäten der Open-Source-Blockchain die volle Verantwortung für die gesamte Lösung als Plattform übernehmen wird. Finanzdienstleister müssten sich nur auf ihre Geschäftsabläufe und nicht auf die Infrastruktur konzentrieren.
„Für die Finanzdienstleister sind dezentrale Apps neue App-Initiativen. Es gibt ein angemessenes Maß an Strategie und Komplexität bei der Neuerfindung von Apps, sei es bei geschäftlichen Workloads oder beim Eliminieren von Schritten. Es ist unsere Aufgabe, den Bereitstellungsaspekt dieser Technologie zu vereinfachen. Wir stellen zusätzlich zu vSphere bereit und stellen die Knoten, aus denen das Ledger-Netzwerk besteht, innerhalb weniger Stunden bereit und verwalten sie. Es ist einfacher im Vergleich zu herkömmlichen Ansätzen. Wir sehen dies als die Möglichkeit für Kunden, einfach bereitzustellen und zu skalieren.“
Blockchain-Finanzdienstleistungen an der Börse
Bursa Malaysia Berhad (Bursa) und die Australian Securities Exchange (ASX) sind zwei Börsen im asiatisch-pazifischen Raum, die Blockchain-Technologie verwenden. Bursa hat vor einigen Monaten mit einem Dematerialisierungs-Proof-of-Concept begonnen, um die Dematerialisierung von Wertpapierzertifikaten unter Nutzung von Daml Smart Contracts von Digital Asset und einer hochskalierbaren Distributed-Ledger-Plattform von VMware zu erleichtern. Das Projekt zielt darauf ab, die Effizienz und Betriebsfähigkeit von Blockchain-basierten Technologien bei der Ausgabe von dematerialisierten Wertpapierzertifikaten zu testen, wobei der Schwerpunkt zunächst auf strukturierten Optionsscheinen liegt.
Bursa Malaysia schätzt, dass diese Initiative die Geschäftsabwicklung vereinfachen könnte, indem die Abhängigkeit von manueller Arbeit bei der Erstellung, Verwaltung und Entnahme von Zertifikaten mit strukturierten Optionsscheinen verringert wird. Der Blockchain-gestützte Proof-of-Concept wird bei der Vereinfachung der Emission von strukturierten Optionsscheinen helfen. Es bietet eine zentralisierte Quelle der Wahrheit, um die Transparenz zu erhöhen, die Datenqualität zu verbessern und potenzielle Unterbrechungen des physischen Transports und der persönlichen Zustellung während des gesamten Berechtigungslebenszyklus zu reduzieren.
Darüber hinaus verwendet der Proof-of-Concept eine elektronische Vaulting-Technologie für die Datenspeicherung und den Transport sowie eine elektronische Signaturmethode für die Ausführung digitaler Zertifikate, was zu einer verbesserten Berechtigung und Ausgabeverarbeitung für strukturierte Optionsscheine führt.
Unterdessen kündigte ASX als weltweit erste Blockchain-basierte Börse die Absicht an, ihre Clearinghouse-Abwicklungsanwendung CHESS (Clearing House Electronic Subregister System) durch eine Ersatzanwendung zu ersetzen, die auf einem verteilten Hauptbuch basiert. CHESS ist das System, das von ASX verwendet wird, um Beteiligungen zu erfassen und das Clearing und die Abwicklung von Aktientransaktionen in Australien zu verwalten. Es war weltweit führend, als es in den 1990er Jahren eingeführt wurde, indem es Namensregisterfunktionalität, elektronische Kommunikation und die Entfernung von Papieraktienzertifikaten bereitstellte.
ASX baute ein neues Hauptbuch mit VMware und Digital Assets auf und glaubte, dass es eine Geschäftsmöglichkeit für sie gab, Dienste auf dieser Plattform anzubieten, die breiter ist als ihre traditionellen Geschäftsanwendungsfälle. Sie gründeten eine neue Organisation namens DLT Solutions, die Ledger als Service für verschiedene Arten von Kunden auf dem australischen Markt anbieten soll.
In den USA hat sich Broadridge Financial Solutions außerdem mit Digital Asset und VMware zusammengetan, um einen vollständig automatisierten End-to-End-Repo-Service zu entwickeln, der die gleichzeitige Abwicklung von Bargeld und Wertpapieren unterstützt, das Risiko aus dem Prozess entfernt und die Kapitalkosten deutlich senkt. Die Distributed-Ledger-Repo-Plattform ermöglicht es allen Transaktionsteilnehmern, eine einzige Echtzeitansicht des gesamten Handelslebenszyklus mit einer einzigen Quelle der Wahrheit zu teilen, die die Bedingungen der Repo-Vereinbarung automatisiert und die Marktregeln einhält.
„Viele Banken und Finanzdienstleister auf der ganzen Welt schauen sich an, was ASX und Bursa tun. Dies ist eine Branche, in der die Branche geteilt wird und nach gemeinsamen Wegen zur unterschiedlichen Problemlösung gesucht wird. Es gibt viel Sichtbarkeit auf diese frühen Projekte. Der Erfolg kommt mit Effizienzen. Anwendungen werden überarbeitet, Prozesse beschleunigt, Kosten gesenkt und Datenaustauschmodelle für neue Geschäftsmöglichkeiten beschleunigt“, fügte Brendon hinzu.
Brendon glaubt auch, dass die Zukunft der Blockchain, insbesondere im Finanzdienstleistungssektor und anderen Branchen, noch sehr am Anfang steht. Er glaubt, dass diese neuen Datenaustauschmodelle es Unternehmen ermöglichen werden, verteilte Netzwerkinformationen zu sehen, die immer vertrauenswürdig und sicher sind.
Wie Brendon es ausdrückt: „Es ist eine leistungsstarke Plattform, die die Art und Weise, wie Unternehmen ihre Geschäftsabläufe führen, neu gestaltet. VMware kann eine führende Rolle dabei einnehmen, Anwendungsfälle voranzutreiben und die Technologie so in das Unternehmen einzubringen, dass wir viel Wachstum beschleunigen können.“