Der Rat der Europäischen Union und das Europäische Parlament haben eine vorläufige Einigung über die Gesetzgebung zur Bekämpfung der Geldwäsche erzielt, die von Antikorruptionsexperten als „wirklich guter Fortschritt“ gefeiert wurde.
Der Deal, angekündigt Ziel der in den frühen Morgenstunden des Donnerstagmorgens (18. Januar) veröffentlichten Mitteilung ist es, Betrug einzudämmen und „die EU-Bürger und das Finanzsystem der EU“ vor der Finanzierung terroristischer Gruppen und Syndikate der organisierten Kriminalität zu schützen.
„Dadurch wird sichergestellt, dass Betrüger, organisierte Kriminalität und Terroristen keinen Raum mehr haben, ihre Gewinne über das Finanzsystem zu legitimieren“, sagte der belgische Finanzminister Vincent Van Peteghem, dessen Land die rotierende EU-Ratspräsidentschaft innehat, in einer Erklärung.
Unter anderem würde die Vereinbarung Luxusgüterhändler, Fußballvereine und einige Institutionen des Kryptowährungssektors dazu zwingen, bei ihren Kunden Due-Diligence-Prüfungen durchzuführen.
Es würde auch einen Höchstschwellenwert von festlegen €10.000 für Bargeldtransaktionen in der gesamten EU und ermöglichen bestimmten Journalisten und Antikorruptionsaktivisten den Zugang zu einem Register der wirtschaftlichen Eigentümer, in dem die wirtschaftlichen (oder „wahren“) Eigentümer von Unternehmen aufgeführt werden, wenn sie mehr als 25 % der Anteile eines Unternehmens besitzen Anteile.
„Wir glauben, dass es ein wirklich guter Schritt nach vorne ist“, sagte Mairi Martini, Politikanalystin bei Transparency International, gegenüber Euractiv. „Es deckt wirklich einige der Lücken ab und adressiert einige der Dinge, die zuvor problematisch waren.“
Martini lobte außerdem, dass es sich bei vielen Regelungen nicht um Richtlinien, sondern um neue EU-Verordnungen handeln werde, sodass den Mitgliedstaaten bei der Umsetzung der Regelungen in nationales Recht kein Ermessensspielraum eingeräumt werde.
„Dies wird dazu beitragen, einen einheitlicheren und kohärenteren Ansatz zur Bekämpfung der Geldwäsche in der gesamten Gewerkschaft sicherzustellen“, sagte sie. „Und wir finden das wirklich positiv.“
Die europäischen Gesetzgeber schlossen sich Martinis positiver Bewertung des Abkommens an. Luděk Niedermayer, ein tschechischer Europaabgeordneter der Mitte-Rechts-Europäischen Volkspartei, der an den Verhandlungen teilnahm, sagte, es würde „die Fülle bestehender Schlupflöcher schließen, die Geldwäschern das Leben viel zu einfach machen“.
In ähnlicher Weise sagte Dragoş Pîslaru, ein Rumäne der liberalen Gruppe „Renew Europe“, der zuvor als Schattenberichterstatter für die EU-Gesetzgebung zur Bekämpfung der Geldwäsche fungierte, dass diese „unseren ehrlichen Bürgern Sauerstoff geben“ und dabei helfen werde, „Terrorismusfinanzierung zu verhindern“.
„Hätte stärker sein können“
Martini sagte jedoch, dass der Belgier Van Peteghem „zu weit gehe“ mit seinem Vorschlag, dass das Abkommen „keinen Raum“ für korrupte Einzelpersonen oder Institutionen lassen würde, ihre illegalen Einkünfte innerhalb (oder in) die EU zu transferieren.
Sie sagte insbesondere, dass die Bestimmungen zur Identifizierung der wirtschaftlichen Eigentümer von Unternehmen „strenger hätten sein können“.
„Eines der Dinge, auf die wir gedrängt haben, war die Senkung der Schwelle [for reporting companies’ beneficial owners] Denn derzeit müssen Sie als wirtschaftliche Eigentümer nur Personen erfassen, die mehr als 25 % der Unternehmensanteile besitzen. Und das lässt sich jetzt sehr leicht umgehen.“
„Die einzige Verbesserung besteht hier darin, dass es heißt, dass die Mitgliedstaaten in Fällen mit hohem Risiko die Schwelle senken sollen – aber das lässt noch viel Spielraum für die Umsetzung.“
Die EU: Ein Paradies für Geldwäscher?
Entsprechend der Büro der Vereinten Nationen für Drogen und VerbrechenMittel Jedes Jahr werden Gelder im Wert von 2–5 % des globalen BIP gewaschen, was im Jahr 2023 zwischen 1,9 und 4,9 Billionen Euro entsprechen würde.
Auf die Frage, wie groß das Problem der Geldwäsche speziell innerhalb der EU sei, antwortete Martini, dass es „schwer“ einzuschätzen sei, da Geldwäsche „so geheim“ sei.
Dennoch, sagte sie, habe das Bankgeheimnis in Kombination mit der allgemeinen politischen Stabilität der Union die EU „zu einem sehr attraktiven Ort für diejenigen gemacht, die einen sicheren Ort zum Parken ihres Geldes suchen“.
„Wenn es Geheimhaltung in Kombination mit politischer Stabilität, Rechtsstaatlichkeit usw. gibt, wollen die Leute ihr Geld dort haben. Und deshalb kommt es nicht selten vor, dass Kleptokraten und korrupte Politiker EU-Unternehmen nutzen, um Eigentum und Investitionen zu erwerben.“
Das jüngste Abkommen ist nur das jüngste Anti-Korruptions-Abkommen, das die EU in den letzten Monaten erzielt hat. Im Dezember, tDas Europäische Parlament und die Mitgliedstaaten einigten sich auf die Einrichtung eine spezialisierte Antikorruptionsbehörde der EU, die Anti-Money Laundering Authority (AMLA).
Der Standort der neuen Einheit, die auch zur Bekämpfung von Terrorismus und zur Umgehung von Sanktionen eingesetzt werden soll, steht noch nicht fest.
Die Vertreter der Mitgliedstaaten müssen den neuen Regeln zustimmen und sie vom Rat und dem Europäischen Parlament offiziell bestätigen, bevor sie in EU-Recht verankert werden.
[Edited by Jonathan Packroff/Zoran Radosavljevic]