Experten haben vorgeschlagen, welches „das wichtigste Dokument“ bei der Erbschaftssteuerplanung ist und inwiefern es der Schlüssel zur finanziellen Sicherheit der eigenen Familie nach dem Tod ist.
Viele Menschen denken erst später im Leben darüber nach, ein Testament zu verfassen. Wer Kinder und Enkelkinder hat, sollte dies jedoch so schnell wie möglich tun, da es ihnen Tausende ersparen könnte.
Der Monat des freien Testaments findet jedes Jahr im Oktober und März statt und bietet Personen ab 55 Jahren die Möglichkeit, kostenlos ein von einem Anwalt erstelltes (oder aktualisiertes) Testament zu erhalten, in der Hoffnung, dass die Briten etwas für wohltätige Zwecke hinterlassen.
Um teilzunehmen, müssen Briten bis Dienstag, den 31. Oktober, einen Termin vereinbaren (der Termin selbst kann jedoch auch über den Oktober hinaus stattfinden).
Wenn jemand kein Testament verfasst, wird sein Nachlass gemäß den Regeln des Erbschaftsrechts verteilt und unterliegt möglicherweise der Erbschaftssteuer (IHT), die andernfalls vermieden werden könnte.
Jeannie Boyle, zugelassene Finanzplanerin bei EQ Investors, sprach über die Bedeutung eines Testaments.
Sie forderte die Briten auf, es „jetzt zu tun“ und sagte: „Ein Testament ist das wichtigste Dokument in Ihrem Nachlassplan. Ein Testament ist besonders wichtig, wenn Sie zusammenleben, aber nicht verheiratet sind oder eine Lebenspartnerschaft eingehen.“
„Übertragungen zwischen Ehepaaren und Lebenspartnern unterliegen in der Regel nicht der Erbschaftssteuer (IHT). Wenn also der erste verstorbene Partner seinen gesamten Nachlass dem anderen hinterlässt, ist keine Steuer zu zahlen.“
Laut einer Lebensversicherungsgesellschaft, die Erwachsene dazu aufgerufen hat, die „große Last“ der Nachlassplanung nicht ihren Angehörigen zu überlassen, haben Millionen Briten kein Testament.
Neue Untersuchungen von Canada Life ergaben, dass ein Drittel der Briten, die 55 Jahre oder älter sind, noch kein Testament erstellt haben und viele nicht die Absicht haben, eines zu erstellen.
Die Ergebnisse werden während des Monats der freien Testamente im Oktober veröffentlicht, in dem viele Wohltätigkeitsorganisationen und Organisationen der Öffentlichkeit einen kostenlosen Schreibdienst für Testamente anbieten.
Viele Paare vergessen, dass nach den geltenden Erbrechten in England und Wales ein Lebensgefährte keine automatischen Rechte gemäß den Testamentsregeln hat. Daher ist ein gültiges Testament unerlässlich, um sicherzustellen, dass das Vermögen wie gewünscht auf den überlebenden Partner übergeht.
Für alleinerziehende Eltern mit kleinen Kindern ist ein Testament auch ein „unschätzbares Instrument“, um sicherzustellen, dass die Kinder von den Menschen betreut werden, denen sie vertrauen, dass sie sich um sie kümmern.
Ohne diese Bestimmungen in einem Testament ist es möglich, dass die Gerichte entscheiden, wer die elterliche Verantwortung tragen soll.
Es wird allgemein angenommen, dass Testamente bei einer Scheidung automatisch „annulliert“ werden. Dies ist jedoch nicht der Fall.
Den Briten wird empfohlen, ihr Testament routinemäßig alle paar Jahre zu überprüfen, aber auch, wenn sie eine große Veränderung im Leben wie eine Scheidung durchmachen. Wenn dies nicht der Fall ist, kann dies natürlich viel später zu Problemen führen.