Die Komplexität des britischen Erbschaftssteuersystems macht es sehr leicht, beim Schenken Fehler zu machen. Statistiken zeigen, dass jedes Jahr 50 Milliarden Pfund Sterling an die HM Revenue and Customs (HMRC) an Zahlungen vergeben werden, die vermieden werden könnten.
Hunderte von Steuerzahlern werden jedes Jahr erwischt, wenn es um die Zahlung der Erbschaftssteuer (IHT) geht, wobei Zahlen zeigen, dass die durchschnittliche Person jeweils 250.000 £ verliert, indem sie „unnötige“ Steuern auf Schenkungen zahlt.
Zugegeben, vieles davon ist, wenn Menschen Eigentum verschenken, aber sie werden auch erwischt, wenn es darum geht, kleinere Geldbeträge zu verschenken.
Da Weihnachten vor der Tür steht, gibt es keinen besseren Zeitpunkt, um die Regeln aufzufrischen.
Die jährliche Freistellungsregel ermöglicht es einer Person, jedes Steuerjahr bis zu insgesamt 3.000 £ zu „schenken“, ohne Steuern zu zahlen, aber es gibt Möglichkeiten, mehr zu geben und eine Rechnung von der HMRC zu vermeiden.
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Sie könnten jedoch auch mehr geben, wenn ihre Lieben Hochzeitspläne für das kommende Jahr haben.
Emi Page, Associate bei der Anwaltskanzlei Winckworth Sherwood, erklärte, wie Menschen diese Steuererleichterungen optimal nutzen können.
Sie sagte: „Ein Elternteil könnte seinem Kind bis zu 8.000 Pfund schenken – ein Geschenk von 5.000 Pfund als Berücksichtigung der Heirat und die Verwendung ihrer jährlichen Befreiung von 3.000 Pfund.
„Oder möglicherweise bis zu 11.000 £, wenn sie eine vollständige nicht genutzte jährliche Befreiung aus dem vorherigen Steuerjahr vortragen können.“
Frau Page fügte hinzu: „Es ist daher wichtig, die steuerlichen Auswirkungen zu berücksichtigen, wenn Sie planen, jemandem, der heiratet oder eine eingetragene Lebenspartnerschaft eingeht, ein großes Geschenk zu machen.
“Überprüfen Sie die Befreiungen und ihre Grenzen sorgfältig, damit Ihr Geschenk so steuereffizient wie möglich gemacht werden kann.”
Unterdessen verlieren die Briten bei der Vermögensweitergabe noch mehr Steuergelder, die vermeidbar wären.
Geoffrey Todd, Partner bei Boodle Hatfield, sagte, dass jedes Jahr Hunderte von Menschen erwischt werden, wenn sie Vermögenswerte an die nächste Generation weitergeben.
Herr Todd sagte: „Im Durchschnitt werfen sie jeweils mehr als eine Viertelmillion Pfund weg, indem sie in eine vermeidbare Falle tappen“, sagte er.
„Leider kann dies dazu führen, dass die Begünstigten mit hohen Rechnungen konfrontiert werden. Daher ist es wichtig, sich professionell beraten zu lassen, bevor man das Einfamilienhaus in die Nachlassplanung einbezieht.“
Die Leute sollten auch daran denken, die Sieben-Jahres-Regel zu berücksichtigen.
Vermögenswerte können ohne IHT verschenkt werden, vorausgesetzt, der Spender überlebt mindestens sieben Jahre nach der Schenkung.