Im Podcast der britischen Personal Finance Show erklärte der Finanzexperte Phil Anderson, welche Schritte er in Richtung Ruhestand unternommen hat, um das Geld seiner Lieben steuerlich effizient und einfach zu hinterlassen. Er sagte: „Eine kleine Planung, die ich selbst gemacht habe, ist, dass ich verschiedene Lebensversicherungen in Treuhandgesellschaften habe.
„Dabei kann auch ein Finanzplaner den Leuten helfen, aber das ist alles, was ich selbst gemacht habe.“
HM Revenue & Customs hat im vergangenen Jahr im IHT einen Rekord von 6 Milliarden Pfund eingenommen, ein Plus von mehr als 1 Milliarde Pfund in nur 12 Monaten.
Erbschaftssteuerrechnungen werden anders behandelt, wenn Vermögenswerte in bestimmten Arten von Trusts gehalten werden und obwohl nicht alle Trusts Familien von der Steuer abschirmen, gibt es einige Fälle, in denen IHT reduziert wird.
Wenn Menschen Dinge in ein Treuhandkonto legen, gehören ihnen diese Dinge unter bestimmten Voraussetzungen nicht mehr.
Das bedeutet, dass der Wert von Menschen, die sterben, normalerweise nicht angerechnet wird, wenn die Erbschaftssteuerrechnung erstellt wird.
Stattdessen gehören das Geld, die Investitionen oder das Eigentum dem Trust.
Mit anderen Worten, wenn die Immobilie treuhänderisch verwaltet wird, liegt sie für Zwecke der Erbschaftssteuer außerhalb des Nachlasses einer Person.
Ein weiterer potenzieller Vorteil besteht darin, dass ein Trust eine Möglichkeit ist, die Kontrolle und den Vermögensschutz für den Begünstigten zu behalten.
Ein Trust vermeidet die Übergabe von wertvollem Eigentum, Bargeld oder Investitionen, während die Begünstigten relativ jung oder gefährdet sind.
Die Treuhänder sind gesetzlich verpflichtet, das Treuhandvermögen für die Person zu pflegen und zu verwalten, die am Ende von der Treuhandgesellschaft profitieren wird.
Wenn Menschen einen Trust einrichten, legen sie die Regeln für die Verwaltung fest.
Sie könnten zum Beispiel sagen, dass ihre Kinder erst mit 25 Jahren Zugang zu ihrem Vertrauen bekommen.
Die HMRC hat kürzlich Daten veröffentlicht, die zeigten, dass 3,1 Milliarden Pfund von Familien durch die Erbschaftssteuer (IHT) bezahlt wurden.
Dies war zwischen April und September. Das waren 700 Millionen Pfund mehr als im gleichen Zeitraum im Jahr 2020.
Briten sollten in Erwägung ziehen, mit einem Finanzplaner zu sprechen.
Auf diese Weise können sie vermeiden, Tausende von Erbschaftssteuern zu zahlen, wenn sie sterben.