STOCKHOLM – Ein drei Jahre alter Geldwäscheskandal wirft weiterhin einen dunklen Schatten auf den schwedischen Bankensektor.
Am Dienstag wurde die ehemalige Vorstandsvorsitzende der Swedbank, einer der drei großen Kreditgeber Schwedens, wegen Betrugs im Zusammenhang mit Aussagen angeklagt, die sie in den Jahren 2018 und 2019 zu Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche bei ihrer Bank gemacht hatte.
Inmitten von Medienberichten, wonach schmutziges Geld durch die estnischen Geschäfte der Swedbank geflossen sei, versuchte Birgitte Bonnesen – die CEO – die Bedenken herunterzuspielen und sagte Investoren und Journalisten, dass die Bank die Situation unter Kontrolle habe.
In Wirklichkeit war, wie spätere Ermittlungen schwedischer Behörden und von Swedbank selbst ernannter Anwälte zeigten, das Anti-Geldwäsche-Regime der Bank zu lasch gewesen und hatte es zugelassen, dass ohne angemessene Kontrollen Geld aus Ländern, darunter Russland, über Estland nach Europa floss.
Die schwedische Behörde für Wirtschaftskriminalität sagte in einer Erklärung zu ihrer Entscheidung, Bonnesen strafrechtlich zu verfolgen, dass ihre Äußerungen in den Jahren 2018 und 2019 gegen schwedisches Recht verstoßen.
„Der ehemalige CEO der Bank hat vorsätzlich oder grob fahrlässig … irreführende Informationen über die Maßnahmen der Bank zur Verhinderung, Aufdeckung und Meldung von Geldwäscheverdachtsfällen in den Betrieben der Swedbank in Estland verbreitet“, sagte Staatsanwalt Thomas Langrot.
Bonnesen bestreitet die Vorwürfe, sagte ihr Anwalt Per E. Samuelson der schwedischen Nachrichtenagentur TT.
Ein Verhandlungstermin wurde in der Aussage des Staatsanwalts nicht genannt.
Für Skandinavien ist die Aufladung von Bonnesen die jüngste Entwicklung in einer schmerzhaften Abrechnung mit jahrelangen Fehltritten einiger der größten Banken der Region im Umgang mit Kunden in den baltischen Staaten.
Wie die dänische Danske Bank wollte die Swedbank Anfang der 2000er Jahre, als der kleine baltische Staat der EU und später der Eurozone beitrat, ihr Geschäft in Estland aufbauen. Neben anderen Gelegenheiten sahen beide Banken die Chance, Gebühren für die Verwaltung von Geldern zu verdienen, die über das baltische Bankensystem bewegt wurden.
Aber ab 2017, als Danske und später Swedbank anfingen, sich Testfragen von Behörden – in Estland und ihren Heimatländern – über Herkunft und Ziel einiger dieser Gelder zu stellen, hatten sie Mühe, angemessene Antworten zu geben.
Bonnesen – wie ihr Amtskollege bei Danske, Thomas Borgen – wurde schließlich von ihrem Posten als CEO verdrängt, und sowohl Swedbank als auch Danske mussten hohe Geldstrafen zahlen und gelobten, die Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche zu verschärfen.
Für die Europäische Kommission unterstrichen die Skandale um Swedbank und Danske die Notwendigkeit einer stärkeren Fokussierung auf undurchsichtige Geldflüsse, und im Juli 2021 hat Brüssel eine Strategie mit einem Vorschlag zur Schaffung einer neuen EU-Behörde zur Bekämpfung der Geldwäsche auf den Weg gebracht.
„Ziel dieses Pakets ist es, die Aufdeckung verdächtiger Transaktionen und Aktivitäten zu verbessern und Schlupflöcher zu schließen, die von Kriminellen genutzt werden, um illegale Einnahmen zu waschen oder terroristische Aktivitäten über das Finanzsystem zu finanzieren“, sagte die Kommission.
Die Anklage gegen Bonnesen vom Dienstag hat gezeigt, dass die Untersuchung der Fehltritte der Vergangenheit noch nicht abgeschlossen ist.
Langrot, der leitende Staatsanwalt, sagte, die Vorermittlungen der schwedischen Behörde für Wirtschaftskriminalität hätten gezeigt, dass es eine „klare Strategie“ von Bonnesen und anderen gebe, um zu verhindern, dass Informationen über Probleme mit den Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche der Swedbank in Estland auf den Markt gelangen.
“Eine andere Art, dies zu sagen, ist, dass es Beweise für eine Vertuschung gibt”, sagte er.
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