Der Gouverneur der Reserve Bank, Philip Lowe, hat die Australier gewarnt, sich auf höher als erwartete Zinssätze einzustellen, da die Inflation auf ein Niveau steigt, das seit 32 Jahren nicht mehr erreicht wurde.
Dr. Lowe sagte, er erwarte nun, dass die Inflation bis Ende 2022 sieben Prozent erreichen werde – das wäre der höchste Stand seit dem Juniquartal 1990 vor einer Rezession im folgenden Jahr.
Das ist auch viel höher als die bestehende Inflationsrate von 5,1 Prozent – selbst die höchste seit 2001, als die durchschnittlichen Benzinpreise über 2 Dollar pro Liter kletterten.
Kreditnehmer werden gewarnt, dass der Barzins zum ersten Mal seit acht Jahren auf 2,5 Prozent steigen könnte, was dazu führen würde, dass ein typischer Kreditnehmer mit einer Hypothek von 600.000 Dollar der Bank monatlich 725 Dollar zusätzliche Rückzahlungen schuldet.
Dr. Lowe gab zu, dass es schwierig sein würde, die Inflation unter das Ziel der Zentralbank zu bringen, bei seinem ersten Auftritt, seit die RBA diesen Monat den Leitzins um einen halben Prozentpunkt angehoben hat.
“Im Moment sind es fünf Prozent und bis Ende des Jahres erwarte ich eine Inflation von sieben Prozent”, sagte er in einem seltenen Interview mit dem ABC 7.30-Moderator Leigh Sales.
„Das ist eine sehr hohe Zahl, und wir müssen in der Lage sein, einen Kurs zurück zu zwei bis drei Prozent Inflation zu finden.
Australier wurden gewarnt, auf höhere Hypothekenzinsen vorbereitet zu sein. Abgebildet sind Häuser in Melbourne
„Ich bin zuversichtlich, dass wir das schaffen können, aber es wird Zeit brauchen.
“Angesichts der hohen Inflation und der niedrigen Zinssätze hielten wir es für wichtig, einen entscheidenden Schritt zur Normalisierung der monetären Bedingungen zu tun, und das haben wir bei der letzten Sitzung getan.”
Er sagte, es sei vernünftig zu erwarten, dass der Leitzins irgendwann 2,5 Prozent erreichen werde, sagte aber, dass dies von Ereignissen bestimmt werde.
Der Bargeldsatz liegt jetzt bei 0,85 Prozent – dem höchsten Stand seit Oktober 2019 vor der Pandemie – nachdem die RBA ihn bei aufeinanderfolgenden Vorstandssitzungen im Mai und Juni von einem Rekordtief von 0,1 Prozent angehoben hatte.
Eine Erhöhung auf 2,5 Prozent zum ersten Mal seit Februar 2015 würde den steilsten Anstieg des RBA-Cash-Satzes innerhalb eines Jahres seit 1994 bedeuten.
Sollte der Barzins dieses Niveau erreichen, würden die monatlichen Rückzahlungen eines Kreditnehmers mit einer durchschnittlichen Hypothek von 600.000 USD um 725 USD von 2.384 USD auf 3.109 USD steigen.
Das basiert auf einem bestehenden Hypothekenzins, der von 2,54 Prozent – unter dem alten Barzins von 0,35 Prozent, bis die variablen Zinsen diesen Monat steigen – auf 4,69 Prozent steigt.
Erst letztes Jahr hatte die RBA wiederholt gesagt, sie würde den Leitzins „frühestens“ bis 2024 bei 0,1 Prozent halten, aber Dr. Lowe sagte, das sei nie ein Versprechen gewesen.
„Die Wirtschaft hat sich nicht wie erwartet entwickelt. Es war viel widerstandsfähiger und die Inflation war höher. Wir dachten, wir müssten darauf reagieren“, sagte er.
Er sagte, die Wirtschaft befinde sich in bemerkenswerter Verfassung, da die Arbeitslosenquote mit 3,9 Prozent auf einem 48-Jahres-Tief sei, die Haushalte finanzielle Puffer von rund 250 Milliarden US-Dollar aufgebaut hätten und die Zahl der Menschen, die mit ihren Hypothekenrückzahlungen in Verzug geraten, zurückgehe.
Seine Kommentare kamen zu einer Zeit, als die globalen Aktienmärkte in Aufruhr sind und befürchten, dass die US-Wirtschaft in eine Rezession fallen könnte, wenn die Federal Reserve die Zinssätze aggressiv anhebt, um ihr eigenes Inflationsproblem zu bekämpfen.
Die US-Inflation liegt bei 8,6 Prozent, dem höchsten Stand seit 40 Jahren.
Dr. Lowe ist jedoch zuversichtlich, dass die australische Wirtschaft in den nächsten sechs bis zwölf Monaten weiterhin ziemlich stark wachsen wird.
„Es gibt immer noch eine Erholung von all den Covid-19-Beschränkungen, die Leute geben so aus, wie sie es letztes Jahr nicht konnten“, sagte er.
Dr. Lowe sagte, es gebe einen großen Nachholbedarf an Bauarbeiten und die Zahl der offenen Stellen sei sehr hoch.
Der Gouverneur der Reserve Bank, Philip Lowe (im Bild), sagte, es gebe einen großen Nachholbedarf an Bauarbeiten und die Zahl der offenen Stellen sei sehr hoch
„Die Leute können also sicher sein, dass die Arbeitsplätze da sein werden und dass die Leute in diesem Umfeld weiter Geld ausgeben werden“, sagte er.
Die Commonwealth Bank, Australiens größter Kreditgeber für Eigenheime, erwartet, dass die RBA die Zinsen bis Weihnachten noch viermal anheben wird.
Er erwartet einen weiteren Anstieg um 0,5 Prozentpunkte im Juli, genau wie der Anstieg um einen halben Prozentpunkt in diesem Monat, der der größte monatliche Anstieg seit Februar 2000 war.
Darauf folgte ein Anstieg um 0,25 Prozentpunkte im August, September und November – wodurch der Leitzins auf 2,1 Prozent steigen würde – der größte seit Mai 2015.
Die 2,1-Prozent-Prognose war größer als die 1,6-Prozent-Rate, die die CBA Anfang dieses Jahres prognostiziert hatte.
In Australien stehen weitere Probleme bevor, da die Strompreise zusammen mit den Zinssätzen und der Inflation weiter steigen werden. Abgebildet ist eine Stromleitung im Outback von Queensland
Federal Treasurer Jim Chalmers sagte, „die Inflation wird sich verschlimmern, bevor sie besser wird“ und warnte vor erheblichen finanziellen Belastungen in den nächsten Monaten.
Er machte die vorherige Koalitionsregierung für die Zinserhöhung der vergangenen Woche verantwortlich und sagte, es sei „sinnlos, darüber ein Blatt vor den Mund zu nehmen“.
„Es ist sicherlich eine schwierige Zeit für viele Menschen. Wir haben diese ausgewachsene Lebenshaltungskostenkrise geerbt, zu der auch steigende Zinsen gehören“, sagte er gegenüber ABC.
Herr Chalmers sagte, die Prioritäten der Regierung seien Medizin, Kinderbetreuung, die Stromrechnungen im Laufe der Zeit zu senken und die Reallöhne wieder steigen zu lassen.
„Unsere Aufgabe als Regierung ist es, dafür zu sorgen, dass nach Ablauf eines Teils dieser kurzfristigen Entlastung der Lebenshaltungskosten diese durch eine verantwortungsbewusste, langfristige und nachhaltige Entlastung der Lebenshaltungskosten ersetzt wird“, sagte er gegenüber Seven News.