Nationwide hat eine Reihe von Sparangeboten aus dem Verkauf genommen und durch Neuemissionen mit niedrigeren Zinssätzen ersetzt.
Die Palette der Neuemissionen der Bausparkasse umfasst festverzinsliche Online-Anleihen, festverzinsliche Filialanleihen und festverzinsliche ISAs.
Allerdings können Neukunden auf diesen Konten nur noch von Zinssätzen von bis zu 4,25 Prozent statt bisher 4,5 Prozent profitieren.
Ab heute betragen die neuen Zinssätze der Nationwide Building Society:
- Einjährige festverzinsliche Online-Anleihe – 4,25 Prozent AER
- Einjährige festverzinsliche Zweigstellenanleihe – 4,25 Prozent AER
- Einjähriger Festzinssatz ISA – 4,25 Prozent AER/steuerfrei
- Zweijährige festverzinsliche Online-Anleihe – vier Prozent AER
- Zweijährige festverzinsliche Zweigstellenanleihe – vier Prozent AER
- Zweijähriger ISA mit festem Zinssatz – vier Prozent AER/steuerfrei.
Alle bisherigen festverzinslichen Online-Anleihen, Filialanleihen und ISAs, einschließlich der drei- und fünfjährigen Produkte, wurden mit Geschäftsschluss am 11. Januar 2024 aus dem Verkauf genommen.
Lucinda O’Brien, Sparexpertin bei Money.co.uk, sagte: „Die Spitzenzinsen sind diese Woche ziemlich konstant geblieben, aber einige Zinssätze auf Festzinskonten sind gesunken. Die Zinssätze für Festzinskonten mit zwei- und dreijähriger Laufzeit sinken weiter.“
Frau O’Brien fügte hinzu: „Da einige Zinssätze sinken, könnte es sich lohnen, Kündigungssparkonten zu prüfen, da sie Zinssätze über 5,30 Prozent anbieten.“
„Zum Beispiel bietet die Melton Building Society eine 180-tägige Kündigungsfrist zu 5,5 Prozent an und die United Trust Bank bietet ein Konto mit einer 200-tägigen Kündigungsfrist zu 5,58 Prozent an. Dies sollte Sparer dazu ermutigen, alle auf dem Markt verfügbaren Optionen zu erkunden.“
Angesichts der Erwartung, dass der Leitzins der Bank of England „bereits seinen Höhepunkt erreicht“ hat und Kürzungen bevorstehen, sagte Alice Haine, persönliche Finanzanalystin bei Bestinvest, dass die besten Angebote möglicherweise bereits verschwunden seien.
Frau Haine sagte: „Deshalb sollte jeder, der Geld auf einem Konto mit einem extrem niedrigen Zinssatz liegen lässt, schnell handeln und nach dem besten Angebot suchen, das er finden kann, bevor die Sparzinsen noch dramatischer sinken.“
Erst gestern hat sich NS&I mit einer Senkung des Gewinnsatzes für seinen beliebten Premium-Bond-Preisfonds den zahlreichen Sparanbietern angeschlossen und Zinssenkungen vorgenommen.
Myron Jobson, Senior Personal Finance Analyst bei Interactive Investor, sagte: „Im Großen und Ganzen fallen die Top-Sparangebote weiterhin wie die Fliegen, in der Erwartung, dass die Zinsen schneller fallen werden als zunächst prognostiziert „Der Top-Spar-Deal sollte vielleicht einen Schritt weitergehen, da es die allerbesten Deals möglicherweise nicht mehr lange geben wird.“
Er fügte hinzu: „Wer es sich leisten kann, Geld für mindestens fünf Jahre oder länger anzulegen, sollte darüber nachdenken, in das Potenzial langfristiger Renditen zu investieren, die die Inflation übertreffen und die Sparquoten bei weitem übertreffen.“
„Während die Wertentwicklung in der Vergangenheit keinen Rückschluss auf künftige Ergebnisse gibt, können Sparer sich darüber trauen, dass die Geschichte zeigt, dass selbst ein Mittelklassefonds auf lange Sicht wahrscheinlich die Erträge aus Barsparzinsen übertreffen wird – also tun Sie das nicht.“ Um davon zu profitieren, muss man kein erfahrener Stockpicker sein.
„Der Schlüssel liegt darin, Ihrem Geld ausreichend Zeit am Markt zu geben – mindestens fünf Jahre –, um die Auswirkungen von Höhen und Tiefen an den Aktienmärkten auszugleichen.“