Blockchain-basierte Privatkredite gewinnen im Jahr 2023 an Bedeutung, da Unternehmen in einem Hochzinsumfeld nach Finanzierungen suchen.
Laut Daten von RWA.xyz sind Blockchain-basierte Privatkredite um 55 % gestiegen und erreichten am 18. Dezember etwa 581,6 Millionen US-Dollar. Diese Zahl liegt zwar unter dem Höchststand von fast 1,5 Milliarden US-Dollar im Juni 2022, stellt aber eine bemerkenswerte Verschiebung dar Der Gesamtkreditwert überstieg die 4,5-Milliarden-Dollar-Marke.
Wie Bloomberg berichtet, bleibt der traditionelle Privatkreditmarkt mit einem Wert von 1,6 Billionen US-Dollar dominant und stellt den aufstrebenden Blockchain-basierten Privatkreditsektor in den Schatten.
Von den neun RWA-Protokollen erweitert nur eines seine Dienste über Ethereum hinaus auf Solana, während ein anderes auf der Sidechain von Ethereum, Polygon, operiert. Laut Daten von RWA.xyz ist Centrifuge derzeit führend im aktiven Wert und verfügt über aktive Kredite in Höhe von über 255 Millionen US-Dollar und einen Gesamtkreditwert von über 492 Millionen US-Dollar.
Blockchain-Kredite, die mehr Transparenz und intelligente Verträge nutzen, sind dafür bekannt, Risiken zu reduzieren und die Kreditzinsen im Vergleich zum langsameren und undurchsichtigeren traditionellen Privatkreditmarkt zu senken. Diese sich entwickelnde Landschaft ist für Investoren verlockend, da Blockchain-Protokolle Kreditnehmern einen effektiven Jahreszins von weniger als 10 % in Rechnung stellen, ein deutlicher Gegensatz zu den im traditionellen Finanzwesen vorherrschenden Zinssätzen von 15 % bis 20 %.
Mit neuen Entwicklungen wie Project Diamond von Coinbase Asset Management dringen auch Krypto-Giganten in den Blockchain-basierten Privatkreditbereich vor. Wie crypto.news zuvor berichtete, nutzt das neue Produkt das Layer-2-Skalierungsnetzwerk Base von Ethereum und integriert die Komponenten von Coinbase, darunter die Prime-Dienste der Börse sowie das web3-Krypto-Wallet und den USDC-Stablecoin von Circle.
Derzeit ist Project Diamond für registrierte institutionelle Benutzer außerhalb der USA zugänglich. Der Start erfolgt inmitten eines intensiven Wettbewerbs um die Integration traditioneller Finanzanlagen wie Anleihen und Kredite in Blockchain-Systeme. Es wird angenommen, dass dieser Prozess, der als Tokenisierung realer Vermögenswerte bekannt ist, die Abwicklungsgeschwindigkeit erhöht, die Betriebskosten senkt und die Transparenz erhöht.