Zehn Fondsideen für Anleger im Jahr 2022

Indien führte die Performance-Charts im Jahr 2021 an, wobei der durchschnittliche Fonds im Sektor Indien/Indischer Subkontinent der Investment Association bis Mitte Dezember 26,7 Prozent rentierte.

Der Aktienmarkt des Landes wurde von einem starken Wachstum, relativ günstigen Bewertungen und einer allmählichen Verbesserung der Erfahrungen mit der Covid-19-Pandemie getragen.

Nordamerika- und Rohstoff-/Naturressourcenfonds waren die zweitbesten Performer mit durchschnittlich 25,1 Prozent und 22 Prozent, wie die von Chelsea Financial Services zusammengestellten FE-Fundinfo-Daten zeigen.

In Bezug auf einzelne Fonds hat die starke Performance indischer Aktien dazu beigetragen, dass Alquity Indian Subcontinent mit einer Rendite von 45,1 Prozent zum besten Performer des Jahres 2021 wurde.

Es folgten TB Guinness Global Energy und Guinness Global Money Managers mit Zuwächsen von 43,5 bzw. 42,5 Prozent.

Die Daten der Anlageplattform AJ Bell deuten jedoch darauf hin, dass britische Investoren in diesem Jahr nicht immer auf die Gewinner gesetzt haben, da nicht einer der 10 beliebtesten Fonds der Plattform zu den 20 besten Performern des Jahres 2021 gehörte.

Die beliebteste Fondsanlage der Anleger von AJ Bell im Jahr 2021 war Fundsmith Equity, gefolgt von Fidelity Index World, Baillie Gifford American, Baillie Gifford Positive Change und Fidelity Global Special Situations.

Aber welche Fonds sind gut positioniert, um im Jahr 2022 eine Outperformance zu erzielen, und wo sollten Briten investieren?

Hier schlagen einige Experten ihre Top-Fondsauswahl für das kommende Jahr vor.

Ben Yearsley, Investment Director bei Shore Financial Planning, sagt:

„Matthews China Smaller Companies hatte ein glanzloses Wachstum von etwa 4 Prozent im Jahr 2021, aber angesichts der Spielereien aus Peking denke ich, dass dies eine ziemlich anständige Rendite ist.

‘Es ist gut positioniert, um die wohlhabende und wachsende Mittelschicht in China zu erfassen. Gesundheitswesen und Technologie sind zwei der größten Sektorgewichtungen.

‘Ein weiterer wichtiger Punkt ist Fidelity Asia Pacific Opportunities, das von Anthony Srom geleitet wird. Er ist ein konträrer Investor, der ein sehr enges Portfolio von etwa 25-35 Unternehmen verwaltet.

‘Der Fonds ist trotz seines konträren Charakters in der Regel auf Wachstumsunternehmen ausgerichtet, da der Manager daran interessiert ist, Ideen zu kaufen, bevor andere sie bemerken.

„Ich bin ein großer Fan von Asien als langfristigem Anlagethema und sollte im nächsten Jahr auf einen besseren Covid-Erholungsschwung zurückzuführen sein.

‘Ich werde Großbritannien noch einmal erwähnen, da viele Faktoren eine Rolle spielen, die Großbritannien wieder zu einem interessanten Markt machen, und ich bleibe bei meinem Vorschlag aus dem letzten Jahr, JO Hambro UK Dynamic.

‘Der Fonds weist eine Mischung aus Sondersituationen und Erholungseffekten auf und wird wahrscheinlich von einer Erholung der britischen Wirtschaft, erhöhten Dividenden und Rückkäufen sowie Fusionen und Übernahmen profitieren.’

Der Geschäftsführer von Bestinvest, Jason Hollands, sagt:

‘Der britische Markt wird weiterhin insgesamt mit einem erheblichen Abschlag gegenüber globalen Aktien gehandelt – eine Gelegenheit, die sich internationale Private-Equity-Firmen, die in diesem Jahr sehr aktiv Bieter waren, nicht entgehen lassen.

„Ich gehe davon aus, dass sich dies im Jahr 2022 fortsetzen wird. Während der Mangel an großen Technologieunternehmen auf dem britischen Markt in den letzten Jahren seine Achillesferse war, ist das Engagement in Finanzwerten, Industriewerten und Rohstoffen im Überfluss vorhanden, die sich als widerstandsfähig erweisen.“ in einem inflationären Umfeld und bei steigenden Zinsen.

‘Ich denke daher, dass Anleger, die Großbritannien in den letzten Jahren ignoriert haben, die Gelegenheiten vor der eigenen Haustür vielleicht noch einmal prüfen sollten.

‘Artemis UK Select: Die Manager, Ed Leggett und Ambrose Faulks, zielen eher auf ‘unterbewertete Wachstumsunternehmen’ als auf billige Unternehmen an sich.

‘Es handelt sich um einen Multi-Cap-Fonds, der im gesamten britischen Markt investiert – derzeit ca. 38 % in Mid-Caps, 59 % in größere Unternehmen, 3 % in Small Caps und 3 % in Barmitteln. Finanzwerte sind ein großes Thema (34 Prozent). Sie haben die Flexibilität, Short zu gehen, obwohl es sich um Netto-Long handelt.

‘Fidelity Special Situations: Dies ist der britische Flaggschiff-Fonds von Fidelity, der von Alex Wright verwaltet wird. Er ist ein Kontrahent, der solide, aber unbeliebte Unternehmen ausfindig machen möchte, die zu Schnäppchenpreisen gehandelt werden und ein Erholungspotenzial haben.

‘Wright investiert in Unternehmen aller Größenklassen. Der Fonds investiert überwiegend in britische Aktien (77 Prozent), kann jedoch bis zu 20 Prozent im Ausland anlegen (und tut dies auch).

„Bei kleineren Unternehmen liegt er bei rund 38 Prozent, bei Midcap-Unternehmen zu 32 Prozent und bei größeren Aktien zu 31 Prozent. Circa 46 Prozent des Fonds sind in zyklischen Aktien investiert.

‘Jupiter UK Special Situations: Manager Ben Whitmore ist ein Value-Investor, integriert aber vor allem auch ein Qualitäts-Overlay in seinen Prozess, das hilft, ‘Value-Fallen’ von Unternehmen zu vermeiden, deren Aktien billig, aber zu Recht günstig sind.

‘Rund 27 Prozent des Fonds entfallen auf kleinere Unternehmen, 39 Prozent auf Mid-Caps und 32 Prozent auf größere Unternehmen. Die Hauptthemen sind zyklische Konsumgüter (21 Prozent), Finanzwerte (20 Prozent) und Industriewerte (15 Prozent).

Emma Wall, Leiterin der Anlageanalyse bei Hargreaves Lansdown, sagt:

„Pyrford Global Total Return: Das Team hinter dem Pyrford Global Total Return Fund investiert flexibel, versucht aber, die Dinge einfach zu halten, indem es sich auf eine Mischung aus Aktien, Staatsanleihen und Barmitteln konzentriert und in Unternehmen auf der ganzen Welt investiert, mit der Option, in zu investieren Schwellenländer.

„Artemis Global Income: Jacob de Tusch Lec durchkämmt zusammen mit seinem Co-Manager James Davidson den Globus nach Unternehmen, von denen sie glauben, dass sie viel Geld verdienen können, das zur Zahlung von Dividenden verwendet werden kann Portfolios und investieren häufig in Unternehmen, die nicht in der Gunst liegen, zu attraktiven Preisen, beispielsweise in Unternehmen, die stärker auf die Konjunktur reagieren, und in Unternehmen unterhalb des Größenspektrums, einschließlich kleinerer Unternehmen mit höherem Risiko.

„Trojanisches ethisches Einkommen: Hugo Ure, der Manager des Fonds, investiert nicht in Unternehmen, die als unethisch gelten, wie solche mit erheblichen Beteiligungen an Rüstungsgütern, Tabak und fossilen Brennstoffen, obwohl der Fonds nach wie vor über eine Reihe von Branchen diversifiziert ist Manager, die Chancen in Konsumgüter-, Gesundheits- und Unternehmenssoftwarefirmen suchen.

‘Dieser Fonds könnte Diversifikation in ein ertragsorientiertes Portfolio bringen oder eine gute Ergänzung zu einem verantwortungsbewussten Anlageportfolio sein, das auf Erträge ausgerichtet ist.’

Und die einfache Tracker-Option…

Simon Lambert, Herausgeber von This is Money, sagt:

‘Unsere Experten haben alle drei aktiv gemanagte Fonds ausgewählt, die jedes Portfolio gut ergänzen könnten.

Wenn Sie jedoch nur das einfache Anlageleben nehmen möchten, möchten Sie möglicherweise einen kostengünstigen passiven Tracker-Fonds, der auf der ganzen Welt investiert und versucht, von der kumulierten Macht der Unternehmen zu profitieren, um Gewinne zu erzielen und zu wachsen, anstatt Gewinner unter ihnen auszuwählen .

Die LifeStrategy-Reihe von Vanguard erfreut sich nicht umsonst großer Beliebtheit. Er investiert weltweit in Aktien und Anleihen und ermöglicht es Anlegern, aus einer Mischung aus Aktien und Anleihen das Portfolio auszuwählen, das ihrem Risikoprofil am besten entspricht.

Jeder LifeStrategy-Fonds hält weltweit 6.000 bis 20.000 Aktien und Anleihen.

Dies ist eine einfache und kostengünstige Investition und kann ein guter Ausgangspunkt für Investitionen sein, möglicherweise der einzige Fonds, den jeder braucht, oder ein solider Kern für ein Portfolio, in dem Sie sich mit einigen interessanten Satellitenoptionen für Investitionen versuchen können – wie den Fonds unserer Experten oben erwähnen.

LifeStrategy wird zu 100 Prozent in Aktien geliefert; 80-20 Aktien zu Obligationen; 60-40 Aktien zu Obligationen; 40-60 Aktien in Obligationen und 20-80 Aktien in Obligationenoptionen. Alle haben laufende Gebühren von 0,22 Prozent.

Der Mittelweg des traditionellen Portfolioaufbaus liegt bei 60-40 Aktien gegenüber Anleihen, aber diejenigen, die bereit sind, ein bisschen mehr Risiko einzugehen, werden die 80-20 Aktien gegenüber Anleihenoptionen bevorzugen. Im letzten Jahr lag ihre Performance bei 9,2 Prozent und 12,8 Prozent Cent bzw.