Wo Experten ihr Isa anlegen – und die beliebtesten Fonds enthüllt

Es liegt in der Natur des Menschen, neugierig zu sein, was unsere Nachbarn tun – und Investoren bilden da keine Ausnahme.

Wenn Sie also in dieser Isa-Saison Inspiration brauchen, finden Sie hier einen kleinen Vorgeschmack darauf, wo Anleger, die Isas bei Interactive Investor, einem der größten Börsenmakler des Landes, halten, in diesem Steuerjahr ihr Geld angehäuft haben.

Aber seien Sie gewarnt: Genau wie beim Abschreiben der Antworten Ihres Nachbarn in einem Test gibt es keine Garantie dafür, dass er alles richtig gemacht hat.

Einige der Top-Investitionen sind immer noch günstig und könnten Anleger belohnen, andere haben jedoch möglicherweise bereits einen Wachstumsschub erlebt und müssen nicht mehr weitermachen – oder könnten sogar an Wert verlieren.

Machen Sie Ihre Hausaufgaben, bevor Sie der Herde folgen, um sicherzustellen, dass Sie Ihr Geld nicht in die neuesten Modeerscheinungen stecken.

Die beliebtesten Isa-Fonds

Ganz oben auf der Liste der in diesem Steuerjahr von Isa-Inhabern bei Interactive Investor am häufigsten gekauften Fonds steht der Fundsmith Equity Fund – ein langjähriger britischer Favorit. Das von City-Ikone Terry Smith verwaltete Unternehmen investiert in globale Aktien und kann in der Vergangenheit auf eine starke Erfolgsbilanz zurückblicken.

In den letzten drei Kalenderjahren blieb der Fonds jedoch hinter seiner Benchmark zurück.

Im Jahr 2023 lag die Rendite bei 12,4 % und damit unter der Rendite des MSCI World Index, einem globalen Aktienkorb, der 16,8 % betrug.

Herr Smith machte das dramatische Wachstum der US-amerikanischen Technologiegiganten für die schlechte relative Performance verantwortlich und sagte, dass diejenigen, die nicht in alle Aktien der „Magnificent Seven“ investiert hätten, zu denen Unternehmen wie Tesla, Apple und Nvidia gehören, die Benchmark nicht erreicht hätten.

Der Fonds hat dieses Jahr einen guten Start hingelegt und erzielte in den ersten beiden Monaten eine Rendite von 7,2 % gegenüber 5,5 % des globalen Index.

Jason Hollands vom Börsenmakler BestInvest sagt: „Dieser Fonds hat eine echte Fangemeinde und hat im Vergleich zur Benchmark eine schwere Zeit hinter sich, aber Herr Smith hat eine großartige langfristige Erfolgsbilanz.“

„Er bleibt treu und investiert, wie er es immer getan hat, was in der Vergangenheit sehr erfolgreich war.“

Da Technologieaktien weiterhin andere Sektoren in den Schatten stellen, entschieden sich Anleger für den L&G Global Technology Index Trust, um sich am Markt zu engagieren. Der Fonds erzielte im Jahr 2023 eine beeindruckende Rendite von 53,27 %.

Der Vermögensverwaltungsriese Vanguard dominierte in den letzten 11 Monaten die Liste der beliebtesten Fonds unter britischen Isa-Inhabern. Mehr als fünf seiner Fonds haben es in die Top Ten geschafft, darunter zwei seiner LifeStrategy-Fonds.

Diese Fonds sind in der Regel eine gute Wahl für Anleger, die Einfachheit und ein breites Marktspektrum suchen und eine große Mischung aus Aktien und Anleihen bieten.

Sie versprechen keine überdurchschnittlichen Gewinne, aber niedrige Kosten und stetige Gewinne machen sie bei langfristig orientierten Anlegern beliebt.

Der Vanguard Lifestrategy 90-Prozent-Aktienfonds, der nur 10 Prozent in Anleihen und den Rest in Aktien hält, war am beliebtesten, gefolgt von seinem 100-Prozent-Aktien-Pendant.

Anleger haben die Fonds von Vanguard auch genutzt, um sich über den Vanguard US Equity Index am amerikanischen Markt und über den Vanguard FTSE Global All Cap Index an britischen Aktien zu beteiligen. Diese Fonds sind im Vergleich zu aktiv verwalteten Fonds in der Regel günstig, da sie weitaus geringere Gebühren verlangen.

Hollands sagt, dass Investoren in den letzten Jahren zunehmend auf Tracker-Fonds umgestiegen sind, da viele sensibler auf die Kosten der Gebühren reagiert haben.

Ein Fonds, der sich von den anderen abhebt, ist der Jupiter India, der als einziger länderspezifischer Investmentfonds in der Liste nicht in Großbritannien oder den USA investiert. Investitionen in das bevölkerungsreichste Land und die größte Demokratie der Welt zeigen, dass einige Anleger dies tun Laut Interactive Investor werden sie immer sicherer in ihrem Ansatz.

Angesichts der starken Performance des Fonds ist das vielleicht keine Überraschung – er erzielte im Jahr 2023 eine Rendite von 31,12 % und damit mehr als das Doppelte seiner Benchmark.

Myron Jobson, Senior Personal Finance Analyst bei Interactive Investor, sagt: „Der indische Markt ist im vergangenen Jahr immer stärker geworden, was mit einem starken Wirtschaftswachstum einhergeht.“

Der Fonds war die meistgekaufte Anlage aller Fonds, Investmentfonds und aller Einzelaktien des Börsenmaklergiganten Hargreaves Lansdown.

Die bevorzugten Investmentfonds

In der Welt der Investmentfonds suchen Anleger nach Unternehmen, die für ihre hohen Erträge bekannt sind, da sie von den steigenden Renditen eines höheren Zinsumfelds profitieren möchten.

Jobson sagt: „Der Wunsch vieler Anleger, ihre Portfolios vor der hohen Inflation zu schützen, hat auch zum Anstieg der Nachfrage nach Ertragsstrategien beigetragen.“

Equity Income Trusts können eine praktische Ergänzung zu Ihrem Isa-Portfolio sein, da die Dividendenausschüttungen Ihnen mehr Flexibilität bei der Verwendung Ihrer Renditen geben.

Durch die Investitionen können Sie die Auszahlungen nutzen, um Ihr Einkommen jedes Jahr zu steigern. Sie können die Dividenden auch reinvestieren, um das Wachstum Ihres Pots zu unterstützen, wenn Sie sich mehr auf langfristiges Wachstum konzentrieren.

Bis auf einen der zehn beliebtesten Investmentfonds zahlen alle eine Dividende, aber zwei haben geringe Renditen – Scottish Mortgage und F&C.

Der Scottish Mortgage Investment Trust, der in wachstumsstarke Unternehmen investiert, ist bei Anlegern beliebt und hat sich in den letzten Wochen ausgezahlt.

Anfang des Monats kündigten die Konzernchefs ein Aktienrückkaufprogramm im Wert von 1 Milliarde Pfund – 9 Prozent des Marktwerts – an, das innerhalb von zwei Jahren abgeschlossen werden soll.

Die Aktien waren auf die Hälfte ihres Pandemie-Höchststands gefallen und sahen günstig aus, da sie mit einem Abschlag von 15 Prozent auf den Nettoinventarwert gehandelt wurden.

Der Aktienkurs ist aufgrund der Nachricht um 9,55 Prozent gestiegen, was der größte Rückkauf aller Zeiten durch einen Investmentfonds sein wird.

Britische Equity-Income-Investment-Trusts sind eine beliebte Möglichkeit, in eine Mischung aus Dividenden ausschüttenden britischen Unternehmen zu investieren und Zugang zu einem der ertragsstärksten Aktienmärkte der Welt zu erhalten.

Einer der renommiertesten ist der City of London Investment Trust. Job Curtis, der das Unternehmen verwaltet, investiert in qualitativ hochwertige und stabile Unternehmen, die er zu einem vernünftigen Preis kaufen kann und die wirtschaftliche Stürme überstehen können.

Hollands sagt: „Der Fonds hat eine ziemlich schreckliche Performance hingelegt, aber man kann die Anteile jetzt mit einem Abschlag kaufen, das könnte also ein guter Einstiegspunkt sein.“

Der erneuerbare Infrastrukturfonds Greencoat UK Wind war ein starker Dividendenzahler und steigerte seine Ausschüttungen im Jahr 2023 über den Erwartungen. Im vergangenen Jahr betrug die Gesamtrendite für die Aktionäre 5 %.

Laut Interactive Investor haben sich Anleger über 65 im vergangenen Jahr für den L&G Global Technology Index Trust und den Polar Capital Technology Trust entschieden, um sich im Technologiesektor zu engagieren.

Aktien gewinnen die Unterstützung der Anleger

Dividendenausschüttende Aktien stehen in diesem Jahr an der Spitze der Charts, da Anleger Wert auf stabile Renditen legen.

Acht der zehn beliebtesten Einzelaktien zahlen eine Dividende.

Die Aktien des Versicherungsunternehmens Legal & General sind im vergangenen Jahr um 8,35 Prozent gestiegen. Die Dividendenrendite beträgt 8,2 Prozent und ist damit eines der wenigen Unternehmen im FTSE 100, das mehr als 8 Prozent zahlt. Sie erhöhte ihre Dividende im Jahr 2023 um 5 Prozent.

Ebenso dürften die Lloyds-Aktien in den nächsten Jahren weiterhin überdurchschnittliche Dividenden zahlen.

Die Aktien der High Street Bank sind im letzten Monat um 14,2 Prozent gestiegen, und sie weist eine Dividendenrendite von 5,5 Prozent auf, doch der Aktienkurs bleibt unter historischen Höchstständen.

Hollands sagt: „Banken sind derzeit sehr günstig und zahlen tendenziell gute Dividenden.“