Können sich diese Kunden darauf verlassen, dass sie die Hilfe erhalten, die sie benötigen? (Bisher hat ihn kein Start-up um Rat gefragt.)
Die Frage wird durch eine ziemlich junge Geschichte bestätigt.
Die Handelsplattform und das Messaging-System von Robinhood brachen zusammen, als die Märkte zu Beginn dieses Jahres schwankten. Als es während der GameStop-Saga bestimmte Trades ganz abbrach, waren die Benutzer wütend über den Mangel an Antworten.
Es folgten Dutzende von Klagen sowie eine Reihe von Untersuchungen, darunter die größte Geldstrafe, die die Regulierungsbehörde für die Finanzindustrie je verhängt hat. Während einer Anhörung vor dem Kongress im Februar rief ein Gesetzgeber die automatisierte Hotline von Robinhood an – und erhielt eine aufgezeichnete Nachricht, in der er aufgefordert wurde, eine E-Mail zu senden. (Das Unternehmen hat sich geschworen, seinen Kundenservice zu verbessern.)
Das Faszinierendste an der Entstehung dieser Start-ups ist vielleicht die völlig unterschiedliche Art und Weise, wie sie sich erstmals der Welt präsentieren. Einige haben sich an digitalen Bank-Start-ups von einst wie Ally orientiert und Konzepte in ihr Branding aufgenommen, mit Namen wie Aspiration und, provokanter, Revolut.
Dann gibt es Dave und die Jungs, ein Trend, der vor Jahren mit Charles Schwab und der digitalen Bank, die ihn anbietet, schließlich im Zuge ihrer kostengünstigen Maklerdienste eingeführt wurde. Es riet jedem, der “Talk to Chuck” hören würde.
Goldman Sachs hätte mit all seinen Reichtümern fast jede URL kaufen können. Es wählte Marcus nach Marcus Goldman (Pech, Samuel Sachs), als die Bank, die Quintessenz der Wall Street, versuchte, einem neuen Privatkundengeschäft ein freundliches Gesicht zu geben.
Eine andere App, Albert, bietet ein Standard-Debitkartenangebot sowie einen Service namens “Albert Genius”, der laut dem Unternehmen von einem Team menschlicher Finanzexperten betrieben wird. (Der legale Vorname von Dave Davies ist übrigens Albert.)