Überall in Amerika ist die Kriminalität außer Kontrolle geraten. Ob es nun Elon Musk – der reichste Mann der Welt – ist, der in der Öffentlichkeit regulatorische Abstriche macht, der professionelle Schwiegersohn Jared Kushner, der von den Saudis eine Auszahlung von 2 Milliarden Dollar erhält, Hacker, die Hunderte von Millionen Dollar aus einem Kryptospiel abziehen, oder die Fleischverpackungsindustrie Profitsteigerung durch Preistreiberei, die Gewinner der Wirtschaft färben sich mit zunehmender Chuzpe über die Grenzen hinaus. Vieles deutet darauf hin, dass sich das Land mitten in einer alarmierenden Welle der Wirtschaftskriminalität befindet, aber im Gegensatz zur Straßenkriminalität taucht das Phänomen in unserem politischen Diskurs kaum auf. Es ist Zeit, das zu ändern.
Obwohl die meisten gewählten Beamten Wirtschaftskriminalität nicht als eine Angelegenheit von dringendem öffentlichem Interesse behandeln, scheint die Öffentlichkeit sie als solche zu erleben. Die Aufregung um die Kryptowährung hat das Wachstum einer ganz neuen Betrugskategorie beflügelt und die Verluste durch Investitionsbetrug auf ein Rekordhoch getrieben, darunter über 50 Millionen US-Dollar, die im ersten Quartal 2021 durch Kryptobetrug verloren wurden weniger als 30 Milliarden US-Dollar an Amerikanern im ersten Jahr der Pandemie, ein Anstieg von 400 Prozent seit 2015 und bei weitem der höchste, der jemals geschätzt wurde. (Obwohl die Stimme am Telefon in Übersee wahrscheinlich nur ein Trottel ist, kassieren betrügerische Internetdienstanbieter und Marketing-Datenbankunternehmen in den USA ihre Arbeit.) Menschen werden auch bei der Arbeit genommen: In einer Umfrage unter Dienstleistungsangestellten, 34 Prozent berichteten von einer Zunahme des Lohndiebstahls durch ihre Arbeitgeber während der Pandemie. Ein Kommentator könnte diese Zahlen den ganzen Tag abrufen, ebenso wie ein Staatsanwalt.
Vielleicht fühlen sich die Diebe sicher, weil die Zahl der Wirtschafts- und Wirtschaftsklagen seit 10 oder 20 Jahren rückläufig ist, je nachdem, wie man misst. Zu Beginn der Pandemie sagten die Bundesvollstrecker den Reportern, sie sollten Ende 2020 mit einer Flut von Fällen rechnen, aber das Jahr schloss mit Fällen auf dem niedrigsten Stand der Aufzeichnungen. Die Biden-Administration machte sich an die Arbeit und schaffte es, die Zahlen für 2021 auf die zweitniedrigsten aller Zeiten zu bringen. Das ist keine Überraschung, wenn Sie sich daran erinnern, dass der größte Teil des Durchsetzungsabfalls unter Bidens Chef Barack Obama stattfand, nicht unter Donald Trump oder George W. Bush. Es besteht überparteilicher Konsens, die Finanzkriminalität zu schonen, und eine schockierende Anzahl von Menschen zahlt den Preis. Eine Harris-Umfrage legt nahe, dass zwischen März 2020 und 2021 fast 60 Millionen Amerikaner durch Telefonbetrug Geld verloren haben, was die Wahrscheinlichkeit, mit einem Telefon ausgeraubt zu werden, etwa 1.786-mal höher macht als mit einer Waffe.
Gibt es nicht ein Bundesamt, um so etwas zu untersuchen? Warum verschlingt das FBI Telefonbetrüger und Krypto-Teppichzieher nicht wie ein Wal einen Krillschwarm? Obwohl sie die Hauptbehörde ist, die für die Weiterleitung von Wirtschaftskriminellen an die Strafverfolgung zuständig ist, konzentrierte sie sich nach dem 11. September wieder auf den Terrorismus. Rechnungslegungsprofessorin Trung Nguyen fragte sich, ob diese Änderung der Durchsetzungsprioritäten schlechtes Benehmen förderte, und entwickelte eine clevere Methode, um dies zu testen: Weil die FBI-Büros nach den Anschlägen lokale Muslime und Moscheen zählten, um informelle Terrorismusfallquoten festzulegen, konnte Nguyen dies tun Verwenden Sie dieselben Daten, um die Umleitung von Ressourcen zu messen. Sie fand heraus, dass die muslimische Bevölkerungsdichte nach 2001 mit mehreren Indikatoren für Wirtschaftskriminalität korrelierte – Fälle von Überweisungsbetrug, verdächtige Aktivitätsberichte von Finanzinstituten und wahrscheinliche Insidergeschäfte – sowie a Ablehnen bei der Durchsetzung. In der Zwischenzeit wurde das FBI zum größten Terrorfinanzierer des Landes, indem es Verschwörungen zur Untersuchung anzettelte, eine Fangstrategie, für die Geschworene immer klüger zu sein scheinen.
Weniger Bürokratie führt zu mehr Kriminalität, die auch nicht verfolgt wird. Ein Ergebnis war die Normalisierung von, wenn nicht Diebstahl per se, dann wirtschaftlichem Betrug. Die breitere Legalisierung des Glücksspiels bescherte den Casinos 2021 das beste Jahr aller Zeiten, und die Einnahmen aus mobilen Sportwetten sind in ein paar Jahren von null auf Milliarden gestiegen. Der Aktienhandel im Einzelhandel, Kryptowährungen und NFT-Pyramidensysteme nehmen jetzt eine beunruhigende Menge an Werbefläche und Verbraucherbewusstsein ein. Wenn einige davon betrügerischer oder weniger fair sind als andere, nun, was können Sie erwarten? Die Idee, dass öffentliche Behörden dafür verantwortlich sind, Menschen vor Betrügern zu schützen, die nichts für etwas bieten, ist in Ungnade gefallen. „Caveat emptor“ ist jetzt „Do Your Own Research“, und das ist mehr oder weniger das, was die Regulierungsbehörden bereit sind, anzubieten.
Obwohl die Dinge jetzt schlecht erscheinen, könnten sie noch viel schlimmer werden. Als Folge des ungezwungenen Enforcement-Umfelds schleichen sich größere, etabliertere Kapitalberge in die abzockanfälligen Räume, planen ihre eigenen „digitalen Güter“ und suchen nach Möglichkeiten, sich in der neuen Wachstumsbranche zu engagieren. Einige scheinen darauf bedacht zu sein, die Realität selbst in einen Betrug zu verwandeln: Facebook hat das gesamte Unternehmen um diesen „Metaverse“-Betrug herum umbenannt und plant, „Zuck Bucks“ herauszugeben. Wenn wir nicht aufpassen, werden wir uns noch mehr an Wirtschaftskriminalität gewöhnen, als wir es bereits sind, und sie wird sich vollständig in der Art und Weise auflösen, wie die Dinge getan werden.
Wie kann der Alltag Politiker davon überzeugen, Wirtschaftsdelikte als öffentliches Anliegen ernst zu nehmen? Die Situation erfordert eine gewisse strategische Panik. Die Welle der Wirtschaftskriminalität ist für die Amerikaner eine ernsthafte tägliche Sorge, aber die Bundesstrafverfolgung von Unternehmen ist von durchschnittlich über 100 pro Jahr unter George W. Bush auf unter 80 für Obama und flach 63 für Trump gefallen. Ich glaube nicht, dass wir weiterkommen, bis wir anfangen, über diese Verbrechenswelle zu sprechen als eine Verbrechenswelle. Kein Politiker sollte Fragen zu seinem Plan zur Bekämpfung von Wirtschaftsdelikten stellen dürfen, ohne sich einer zu stellen. Fernsehnachrichten sollten rund um die Uhr über „den neuesten Angriff in einer Reihe von Angriffen …“ plärren. Unter den gegebenen Umständen müssen wir schreien: Welle der Wirtschaftskriminalität!
Nicht ohne Bezug
• Manche Leute entscheiden sich für Wall Streeteinige für Wolf der Wall Streetaber mein liebster Wirtschaftskriminalfilm ist Heizungsraum aus dem Jahr 2000 mit Giovanni Ribisi als Versager, der die Richtung findet, indem er die Telefone bearbeitet, um Penny Stocks zu bewegen. Sie werden einen betrügerischen Anruf niemals auf die gleiche Weise beantworten. Ausleihen bei Hoopla mit Bibliotheksausweis.
• Die meisten Wirtschaftskriminalität ist langweilig, aber nicht so für die Welt der Kunstdiebstähle. Auf dem erfrischend altmodischen Blog Art Hostage des Beraters Paul Hendry teilt er Klatsch, Spekulationen und Neuigkeiten aus der hochklassigen Unterwelt.