Transparenz gilt als eines der wichtigsten Wertversprechen, die öffentliche Blockchains im Finanzdienstleistungsbereich bieten können. Im heutigen Hauptartikel Scott Sonnenschein von Blue Dot-Berater teilt seine Gedanken zur Finanzverwaltung in einer Blockchain-Welt.
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In der sich schnell entwickelnden Finanzlandschaft von heute revolutioniert die Einführung der Blockchain-Technologie traditionelle Unternehmensführungspraktiken. Diese innovative Technologie bietet eine transparente, unveränderliche und dezentrale Plattform, von der die Kunden von Finanzberatern erheblich profitieren können. Durch die Nutzung einer Blockchain-basierten Governance können Finanzberater das Vertrauen stärken, die Rechenschaftspflicht verbessern, Abläufe rationalisieren und neue Investitionsmöglichkeiten für ihre Kunden erschließen. Hier ist wie:
Transparenz als neuer Goldstandard
Einer der überzeugendsten Vorteile der Blockchain-Technologie ist ihre Fähigkeit, beispiellose Transparenz zu bieten. Blockchain erstellt ein störungssicheres Hauptbuch, das alle Unternehmensaktivitäten und -transaktionen aufzeichnet, was es Finanzberatern erleichtert, Informationen zu überprüfen und den Unternehmen, in die sie investieren, zu vertrauen. Diese erhöhte Transparenz kann zu mehr Vertrauen in Anlageentscheidungen führen, das Betrugsrisiko verringern oder Missmanagement vorbeugen und letztendlich die Beziehung zwischen Finanzberatern und ihren Kunden stärken.
Unternehmensverantwortung und -leistung im neuen digitalen Zeitalter
Die unveränderliche Natur der Blockchain stellt sicher, dass eine einmal aufgezeichnete Transaktion nicht ohne Zustimmung des Netzwerks geändert oder gelöscht werden kann. Diese Funktion fördert die Verantwortlichkeit von Führungskräften und Vorstandsmitgliedern, da alle Handlungen und Entscheidungen dauerhaft aufgezeichnet und nachvollziehbar sind. Unternehmen, die gute Governance-Praktiken, unterstützt durch die Blockchain-Technologie, in den Vordergrund stellen, haben auf lange Sicht eine höhere Wahrscheinlichkeit, gute Leistungen zu erbringen. Diese Leistung kann zu höheren Renditen und einem geringeren Anlagerisiko für Kunden führen, was eine Win-Win-Situation sowohl für Finanzberater als auch für ihre Kunden darstellt.
Demokratisierte Entscheidungsfindung und Aktionärsbeteiligung
Blockchain-Plattformen können die direkte Beteiligung an Abstimmungs- und Governance-Aktivitäten erleichtern und ermöglichen es Kunden, eine aktivere Rolle in den Unternehmen zu spielen, in die sie investieren. Diese Demokratisierung der Entscheidungsfindung kann zu besser abgestimmten Unternehmensstrategien, reaktionsfähigeren Managementpraktiken und letztendlich zu besser abgestimmten Unternehmensstrategien führen. ein robusteres und widerstandsfähigeres Anlageportfolio für Kunden, das zu besseren Anlageergebnissen führt.
Optimierte Abläufe und Kosteneffizienz
Die Blockchain-Technologie kann verschiedene Governance-Prozesse automatisieren und rationalisieren, wodurch Verwaltungskosten gesenkt und die betriebliche Effizienz verbessert werden. Intelligente Verträge, bei denen es sich um selbstausführende Verträge handelt, deren Bedingungen direkt in den Code geschrieben werden, können Routineaufgaben wie Compliance-Überwachung, Dividendenausschüttung und Stimmrechtsvertretung automatisieren. Durch den Wegfall manueller Eingriffe und die Reduzierung des Verwaltungsaufwands können Finanzberater diese Kosteneinsparungen durch niedrigere Gebühren, bessere Anlagemöglichkeiten oder höhere Kapitalrenditen an ihre Kunden weitergeben.
Verbesserte Sicherheit und Datenschutz
Sicherheit hat in der Finanzbranche höchste Priorität und die Blockchain-Technologie bietet robuste Lösungen zum Schutz sensibler Kundendaten und Anlageinformationen. Die kryptografischen Algorithmen und die dezentrale Architektur der Blockchain machen sie äußerst sicher vor Manipulation und unbefugtem Zugriff. Durch die Speicherung von Daten in einer Blockchain können Finanzberater den Datenschutz verbessern, das Risiko von Datenschutzverletzungen und Identitätsdiebstahl verringern sowie strenge Datenschutzbestimmungen einhalten und so den Kunden Sicherheit geben.
Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und Risikominderung
Das Navigieren in komplexen regulatorischen Landschaften kann für Finanzberater eine Herausforderung sein. Die Blockchain-Technologie kann dabei helfen, indem sie für Transparenz, Rückverfolgbarkeit und Überprüfbarkeit in Echtzeit sorgt und so den Nachweis der Einhaltung von Gesetzen und Vorschriften erleichtert. Diese verbesserte Compliance-Überwachung kann regulatorische Risiken mindern, eine reibungslosere Interaktion mit Regulierungsbehörden ermöglichen und sicherstellen, dass die Investitionen der Kunden den gesetzlichen Anforderungen entsprechen, wodurch sowohl Finanzberater als auch ihre Kunden vor potenziellen rechtlichen Fallstricken geschützt werden.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Corporate-Governance-Praktiken in einer Blockchain-Welt den Kunden von Finanzberatern erhebliche Vorteile bieten. Von erhöhter Transparenz und Vertrauen bis hin zu verbesserter Rechenschaftspflicht, optimierten Abläufen, erhöhter Sicherheit und Einhaltung gesetzlicher Vorschriften revolutioniert die Blockchain-Technologie die Art und Weise, wie Finanzberater und ihre Kunden interagieren und zusammenarbeiten. Durch den Einsatz Blockchain-basierter Governance-Lösungen können Finanzberater die Interessen ihrer Kunden besser vertreten, sie beim Erreichen ihrer finanziellen Ziele unterstützen und stärkere, widerstandsfähigere Anlageportfolios für eine erfolgreiche und nachhaltige Zukunft aufbauen.
Frage: Wie nutzen Manager Bitcoin-Sicherheiten in ihren Immobilienkreditportfolios?
Bitcoin wird in einem hybriden Besicherungsmodell verwendet, bei dem Kredite auf der Grundlage des Werts des Immobilienvermögenswerts und eines Teils der Bitcoins gezeichnet werden, die mit den Krediterlösen gekauft werden sollen, wodurch zwei besicherte Vermögenswerte zur Besicherung des Kredits entstehen.
Frage: Warum sollte ein Kreditnehmer das tun wollen?
Diese Hybridkredite richten sich an Kreditnehmer, die bereits an Bitcoin teilnehmen und mit dem Vermögenswert vertraut sind. Der Bitcoin wird in einer gemeinsamen Partnerschaft zwischen Kreditgeber und Kreditnehmer gehalten, wobei beide Parteien von der langfristigen Wertsteigerung des Vermögenswerts profitieren.
Frage: Wie wirkt sich dies auf das Portfoliorisiko aus?
Dabei handelt es sich um ein neues Modell, dessen Risiko noch bewertet wird. Manager, die diese Strategie verfolgen, verlassen sich trotz historischer Perioden kurzfristiger Volatilität auf den Makrotrend der Bitcoin-Preissteigerung. Manager analysieren die zyklische Preisentwicklung von Bitcoin, um das Portfoliomanagement zu steuern und die Rendite zu steigern, wenn der Bitcoin-Preis bestimmte Schwellenwerte erreicht. Es gibt einen gewissen Rückgang des traditionellen Kreditrisikos, da das Wachstumspotenzial von Bitcoin es Managern ermöglicht, auf den Einsatz traditioneller Hebel zur Steigerung der Rendite zu verzichten, vor allem auf den Einsatz von Hebeln und die Aufnahme riskanterer, höher verzinster Kredite in das Portfolio.
FTX-Ex-CEO Sam Bankman-Fried erhielt eine 25 Jahre Haft letzte Woche vor dem US-Bundesgericht.