Die Übernahme von Virgin Money durch die landesweite Bausparkasse im Wert von 2,9 Milliarden Pfund sorgt für Schlagzeilen, da Tausende Kunden der Bausparkasse protestieren, dass sie nicht darüber abstimmen dürfen, ob die Übernahme durchgeführt werden soll.
Nationwide, das den 16 Millionen Kunden der Gesellschaft gehört, plant den Kauf von Virgin Money, um Großbritanniens zweitgrößte Spar- und Kreditgruppe zu schaffen.
Einige Kunden befürchten jedoch, dass sie einen Rum-Deal bekommen und dass das Geld besser für die derzeitigen Mitglieder ausgegeben werden könnte.
Die Petition „Give Nationwide Members A Say“ hat fast 4.000 Unterzeichner. Eine Umfrage von Nationwide am Wochenende ergab, dass 8 Prozent gegen die Übernahme waren, 48 Prozent neutral waren und 44 Prozent dafür waren.
Ich denke jedoch, dass die Übernahme, die bis Ende dieses Jahres abgeschlossen und abgeschlossen sein könnte, bessere Zinsen für Nationwide-Sparer bedeuten könnte. Und das nicht zu früh – sie haben sich jahrelang mit mittelmäßigen Angeboten abgefunden.
Übernahme: Nationwide, das den 16 Millionen Kunden der Gesellschaft gehört, plant den Kauf von Virgin Money, um Großbritanniens zweitgrößte Spar- und Kreditgruppe zu schaffen
Laut Nationwide werden die Gewinne von Virgin Money in die Nationwide Group einfließen und deren Finanzkraft verbessern. Darin heißt es, es gäbe „überzeugende“ finanzielle Vorteile, die zu besseren Sparquoten im Vergleich zum Marktdurchschnitt führen würden.
Hoffen wir es mal. Laut dem Tarifprüfer Moneyfactscompare zahlt das durchschnittliche leicht zugängliche Konto 3,11 Prozent.
Aber Nationwide zahlt bestenfalls 2,35 Prozent – und das gilt nur für diejenigen mit einem Instant Access Saver von 50.000 £ oder mehr. Für Guthaben über 1 £ sind es sogar noch schlechtere 2,25 Prozent und steigen auf 2,3 Prozent, sobald Ihr Guthaben 10.000 £ erreicht.
Auf seine einjährige festverzinsliche Anleihe zahlt es 4,25 Prozent und auf die entsprechende Bargeld-Isa 4,5 Prozent. Auch das liegt unter dem Durchschnitt, der bei 4,6 Prozent bzw. 4,51 Prozent liegt.
Virgin Money hingegen bietet seit seinem Einstieg in die Sparszene durchweg gute Zinssätze. Seine festverzinslichen Anleihen und Isas gehören tendenziell zu den Spitzenzahlern.
Es zahlt 4,65 Prozent auf seine einjährige festverzinsliche Anleihe und 4,76 Prozent auf sein normales Easy Access Cash Isa – letzteres wird jedoch nur Kunden angeboten, die über ein Virgin Money-Girokonto verfügen.
Das leicht zugängliche Konto von Virgin Money mit variablem Zinssatz, das die Anzahl der Abhebungen pro Jahr begrenzt, übertrifft das von Nationwide.
Mit dem Defined Access E-Saver von Virgin erzielen Sie eine Gesamtrate von 4,51 Prozent. Bei mehr als drei Abhebungen im Jahr sinkt der Satz auf 2 Prozent.
Bei Nationwide zahlt der einjährige Triple Access Online Saver mit 4,25 Prozent deutlich weniger. Ab mehr als drei Abhebungen sinkt der Zinssatz auf 2,15 Prozent.
Der bundesweite Höchstzinssatz gilt nur ein Jahr lang – danach werden Sie auf ein Sparkonto mit sofortigem Zugang übertragen, das bestenfalls 2,35 Prozent zahlt.
Das Paar bietet Isa-Versionen dieser Konten an, wobei Virgin Money 4,51 Prozent und Nationwides einjähriges Triple Access Online ISA 4,25 Prozent kostet.
Hoffen wir, dass Virgin Money bei der Fusion eine Lehre von Nationwide im Umgang mit treuen Kunden übernimmt.
Virgin Money-Sparer mit Altkonten, die nicht mehr zum Verkauf stehen, erhalten bereits 0,25 Prozent Zinsen. Nationwide zahlt für seine geschlossenen Easy-Access-Konten das Gleiche wie für seinen aktuellen Instant Access Saver.