Führende Finanzinstitute an der Wall Street verlagern ihren Fokus auf die Industrialisierung von Proof-of-Concept (PoCs), die im Rahmen des Blockchain-Experiments Project Guardian entwickelt wurden.
JPMorgans Blockchain-Plattform Onyx ist besonders daran interessiert, die Erkenntnisse aus ihrem Pilotprogramm mit der Monetary Authority of Singapore (MAS) in greifbare Produkte umzusetzen.
Während der TokenizeThis-Veranstaltung am 10. Mai in Miami sagte Stephanie Lok, Produktmanagerin von JPMorgans Onyx, dass das Unternehmen den Schwerpunkt auf die Tokenisierung von Investmentfonds legt.
„Das ist ein sehr wichtiger Schwerpunkt: Wie können wir das, was wir als Proof-of-Concept entwickelt haben, irgendwie produzieren und industrialisieren?“ erklärte Lok.
WisdomTree unterstreicht Interesse an der RWA-Tokenisierung
Ein weiteres traditionelles Unternehmen, das stark in die Blockchain-basierte Finanzmigration investiert, ist WisdomTree, ein Vermögensverwalter.
Maredith Hannon, Leiterin der Geschäftsentwicklung bei WisdomTree, betonte das Interesse des Unternehmens an der Portfolio-Personalisierung und der Kombination von Portfolios mit Girokonten.
Hannon ging weiter auf die potenziellen Vorteile der Tokenisierung realer Vermögenswerte für Anlegerportfolios ein und stellte sich die Möglichkeit vor, eine Vielzahl von Allokationsvarianten und Risikoprofilen zu erstellen.
WisdomTree prüft außerdem die Bereitstellung verschiedener On-Chain-Dienste über eine einheitliche Schnittstelle für seine Kunden.
Ziel des Unternehmens ist es, verschiedene Finanzdienstleistungen, darunter tokenisierte Portfolios und traditionelle Bankdienstleistungen, in einer einzigen Anwendung zu integrieren.
„Liefern Sie den Endwert, Ihr Geld effektiver nutzen zu können. Die Möglichkeit, am Markt zu sein und in einem Geldmarktfonds 5 % zu verdienen, während man auf dem Girokonto so gut wie nichts verdient.“
Als führender Vermögensverwalter im Bereich börsengehandelter Bitcoin-Fonds (ETFs) bringt WisdomTree sein Fachwissen und seine Erfahrung in die Project Guardian-Initiative ein.
Project Guardian wurde im Mai 2022 gestartet und zielt darauf ab, dezentrale Finanzanwendungen (DeFi) und die Tokenisierung von Vermögenswerten auf Großhandelsfinanzierungsmärkten zu erforschen.
Die Initiative konzentriert sich auf die Entwicklung offener und interoperabler Netzwerke, DeFi-Protokolle auf institutioneller Ebene, Asset-Tokenisierung und vertrauenswürdige Infrastruktur.
JPMorgan, DBS Bank, SBI Digital Asset Holdings und WisdomTree sind die Hauptteilnehmer von Project Guardian und arbeiten zusammen, um die Machbarkeit von DeFi und Asset-Tokenisierung in größerem Maßstab zu bewerten.
Tokenisierte Fonds erfreuen sich immer größerer Beliebtheit
In einem Bericht Anfang des Jahres hat Moody’s, ein führendes Unternehmen zur Bewertung von Anlagerisiken, den Wert von Token-Fonds offengelegt stieg von 100 Millionen US-Dollar Anfang 2023 auf etwa 800 Millionen US-Dollar, getrieben durch die zunehmende Tokenisierung von US-Staatsanleihen.
Der Bericht betonte, dass sowohl öffentliche als auch private Blockchains die Einbeziehung verschiedener Vermögenswerte verzeichnen.
Zu den bemerkenswerteren Beispielen gehört der US Government Money Fund von Franklin Templeton Erweiterung von Stellar zu PolygonBacked Finance lanciert einen tokenisierten kurzfristigen US-Staatsanleihen-Exchange-Traded-Fonds (ETF) und UBS Asset Management setzt einen tokenisierten Geldmarktfonds (MMF) auf der Ethereum-Blockchain ein.
Laut Moody’s bietet die Tokenisierung von Geldmarktfonds das Potenzial, ihre Stabilität mit den technologischen Vorteilen von Stablecoins zu kombinieren.
Erst kürzlich auch DigiFT, ein in Singapur ansässiges Fintech-Unternehmen kündigte den Start an seiner US Treasury Bill Depository Receipt (DR)-Token.
Das Gleiche gilt für die türkische Misyon Bank gab seine Partnerschaft bekannt mit dem Schweizer Unternehmen Taurus, um seine Technologie zur Verwahrung und Tokenisierung digitaler Vermögenswerte zu nutzen.