Gesamtansicht des UBS-Gebäudes in Manhattan am 5. Juni 2023 in New York City.
Eduardo Munoz Alvarez | Presse anzeigen | Corbis-Neuigkeiten | Getty Images
UBS meldete am Donnerstag im ersten Quartal einen Gewinn von 28,88 Milliarden US-Dollar, seit die größte Bank der Schweiz die Übernahme des angeschlagenen Rivalen Credit Suisse abgeschlossen hat.
Laut einer Reuters-Umfrage hatten Analysten für die drei Monate bis Ende Juni einen Nettogewinn von 12,8 Milliarden US-Dollar prognostiziert.
UBS sagte, dass das Ergebnis hauptsächlich einen negativen Goodwill in Höhe von 28,93 Milliarden US-Dollar aus der Credit-Suisse-Übernahme widerspiegele. Der zugrunde liegende Gewinn vor Steuern, der negative Geschäfts- oder Firmenwerte, Integrationsaufwendungen und Übernahmekosten ausschließt, belief sich auf 1,1 Milliarden US-Dollar.
Der negative Goodwill stellt den über den Kaufpreis hinausgehenden beizulegenden Zeitwert der im Rahmen einer Fusion erworbenen Vermögenswerte dar. UBS zahlte im März vergünstigte 3 Milliarden Schweizer Franken (3,4 Milliarden US-Dollar) für die Übernahme der Credit Suisse.
„Zweieinhalb Monate nach Abschluss der Credit Suisse-Übernahme verschwenden wir keine Zeit damit, aus einer der größten und komplexesten Bankenfusionen der Geschichte einen Mehrwert für alle unsere Stakeholder zu schaffen“, sagte UBS-CEO Sergio Ermotti in einer Erklärung.
„Wir gewinnen das Vertrauen der Kunden zurück, senken die Kosten und ergreifen die notwendigen Maßnahmen, um Skaleneffekte zu erzielen, die es uns ermöglichen, unsere Ressourcen besser zu fokussieren und Investitionen für zukünftiges Wachstum gezielter zu tätigen.“
Hier sind einige weitere Highlights:
- Die CET-1-Kapitalquote, ein Maß für die Liquidität der Bank, erreichte 14,4 % gegenüber 14,2 % im zweiten Quartal 2022.
- Die Rendite auf das materielle Eigenkapital (ohne negativen Goodwill, Integrationsaufwendungen und Akquisitionskosten) betrug 4,3 %.
- Die Leverage Ratio des harten Kernkapitals (CET1) lag bei 4,8 % gegenüber 4,4 % im Vorjahr.
Die Schweizer Bank der Credit Suisse soll vollständig übernommen werden
Die starke inländische Bankeneinheit der Credit Suisse wird vollständig in UBS integriert, wie die Gruppe am Donnerstag ebenfalls bekannt gab. Die Fusion der juristischen Einheiten soll voraussichtlich im Jahr 2024 abgeschlossen sein.
Das Schicksal der Flaggschiff-Schweizer Bank der Credit Suisse, einem wichtigen Profitcenter der Gruppe und der einzigen Sparte, die im Jahr 2022 noch positive Erträge erwirtschaftet, stand im Mittelpunkt der Übernahme, wobei einige Analysten spekulierten, dass UBS sie ausgliedern und an eine Börse bringen könnte Börsengang.
Ermotti sagte, die Analyse der Bank habe ergeben, dass dies „das beste Ergebnis für UBS, unsere Stakeholder und die Schweizer Wirtschaft“ sei. Die Integration dürfte in der Schweiz umstrittener sein, da dabei möglicherweise erhebliche Arbeitsplatzverluste drohen.
Die Übernahme durch die Credit Suisse war Teil eines Notrettungsabkommens, das die Schweizer Behörden an einem Märzwochenende vermittelt hatten. Anfang dieses Monats gab die UBS bekannt, dass sie eine Verlustschutzvereinbarung in Höhe von 9 Milliarden Schweizer Franken (10,24 Milliarden US-Dollar) und einen öffentlichen Liquiditäts-Backstop in Höhe von 100 Milliarden Schweizer Franken beendet habe, die von der Schweizer Regierung eingerichtet worden waren, als sie im März der Übernahme von Credit Suisse zustimmte .
„Kunden erhalten weiterhin den erstklassigen Service, den sie erwarten, und profitieren von erweiterten Angeboten, Expertenkompetenzen und globaler Reichweite“, sagte Ermotti über die Integration der Schweizer Bankensparte der Credit Suisse.
„Unsere stärkere Kapitalbasis wird es uns ermöglichen, das kombinierte Kreditengagement unverändert zu lassen und gleichzeitig unsere Risikodisziplin aufrechtzuerhalten.“
Die Bank gab außerdem bekannt, dass sie bis 2026 Bruttokosteneinsparungen von mindestens 10 Milliarden US-Dollar anstrebt und hofft, die Integration aller Geschäftsbereiche der Credit Suisse Group abgeschlossen zu haben.
UBS verzögerte die Veröffentlichung ihrer Ergebnisse für das zweite Quartal – ursprünglich für den 25. Juli geplant – bis nach Abschluss der Credit Suisse-Übernahme am 12. Juni.
Im Vorquartal musste UBS einen überraschenden jährlichen Nettogewinnrückgang von 52 % hinnehmen, der auf einen Altrechtsstreit im Zusammenhang mit US-amerikanischen hypothekenbesicherten Wertpapieren zurückzuführen war.
Laut Eikon schlossen die UBS-Aktien am Mittwoch mit einem Plus von fast 30 % seit der Jahreswende.
In einer separaten Meldung vom Donnerstag verbuchte die Credit-Suisse-Tochter im zweiten Quartal einen Nettoverlust von 9,3 Milliarden Franken, da sie Nettovermögensabflüsse in Höhe von 39,2 Milliarden Franken verzeichnete und die verwalteten Vermögen aufgrund einer Massenabwanderung von Kunden und Mitarbeitern um 3 % zurückgingen .
Der Donnerstagsbericht war der letzte der Credit Suisse als unabhängiges Unternehmen und zeigte, dass der Vertrauensverlust der Kunden, der im März zum Beinahe-Zusammenbruch der Bank geführt hatte, trotz der Rettung noch nicht rückgängig gemacht werden konnte.
UBS stellte jedoch fest, dass sich diese Fluktuationsrate verlangsamte, und die Bank wird bestrebt sein, so viele Kunden der Credit Suisse wie möglich zu halten, um die kolossale Fusion auf lange Sicht erfolgreich zu gestalten.