TONY HETHERINGTON: War es klug, Ihr Konto zu schließen?

Tony Hetherington ist der Top-Ermittler von Financial Mail on Sunday, kämpft gegen Leserecken, enthüllt die Wahrheit, die hinter verschlossenen Türen liegt, und gewinnt Siege für diejenigen, die aus eigener Tasche gelassen wurden. Finden Sie unten heraus, wie Sie ihn kontaktieren können.

DP schreibt: Im Februar habe ich ein Konto bei GMGroup.pro eröffnet und 200 £ eingezahlt. Meine Investition wuchs mit einer erstaunlichen Geschwindigkeit und erreichte 524 £. Das machte mich misstrauisch, also versuchte ich, eine Auszahlung vorzunehmen, und mir wurde gesagt, ich müsste ein Konto bei Wise, einem Zahlungstransferunternehmen, eröffnen.

Im Mai eröffnete ich das Wise-Konto mit einer Einzahlung von 20 £ und wies GMGroup.pro an, 300 £ darauf zu überweisen. Nach mehreren Wochen überwiesen sie 200 £, obwohl mein GMGroup.pro-Konto eine Auszahlung von 300 £ anzeigte.

Ich habe die 200 £ von Wise abgehoben, aber jetzt sagt Wise, dass es mein Konto geschlossen hat und wenn ich meine verbleibenden 20 £ will, muss ich Berufung einlegen.

Tony Hetherington antwortet: Schauen wir uns zuerst den einfachen Teil an. Die Financial Conduct Authority warnt davor, dass GMGroup.pro ein Betrug ist. Es gibt eine echte Investmentgesellschaft namens Global Markets Group, sagt die Aufsichtsbehörde, aber die Firma, mit der Sie zu tun haben, ist ein Klon. Sie gibt sich als Anlagegeschäft aus, handelt mit Währungen und Rohstoffen, ist aber nicht zugelassen. Als ich weiter suchte, fand ich diese GMGroup. pro ist auf der Insel Dominica registriert, unter einer Adresse, die ich zuvor in Betrügereien gesehen habe.

Das Unternehmen, das es betreibt, heißt Infinium Solutions Limited, das auch hinter einem anderen Betrug, Future Currency Trading, steckte, der von der FCA ins Visier genommen wurde.

Ein ernsthaftes Warnzeichen ist, dass die Website von GMGroup.pro unter einer Adresse in Island registriert ist, die von Personen verwendet wird, die ihre wahre Identität und ihren Standort verbergen wollen.

Und die Website-Gebühren wurden nur für ein Jahr bezahlt, was normalerweise ein Zeichen dafür ist, dass das Unternehmen nicht vorhat, dabei zu bleiben.

Sie hatten also Glück, Ihre ursprünglichen 200 £ zurückzubekommen. Aber ich war mehr besorgt darüber, was Sie mir über Wise erzählt haben. Dies ist keine richtige Bank, aber von der FCA lizenziert, um als Zahlungstransferunternehmen zu fungieren.

Ursprünglich als Transferwise bekannt, gilt es als erfolgreiches Finanz-Hightech-Unternehmen und seine Aktien sind an der Londoner Börse notiert.

Ich habe Wise gefragt, warum es beschlossen hat, Ihr Konto ohne Vorwarnung zu schließen. Seine plötzliche Entscheidung ähnelt der, die ich in Fällen von Geldwäsche gesehen habe, also habe ich Wise gefragt, ob es Sie dieser Straftat verdächtigt und ob es Sie der National Crime Agency gemeldet hat.

Wise weigerte sich zu sagen. Es erinnerte mich daran, dass es an sich schon eine Straftat war, einem mutmaßlichen Geldwäscher einen Hinweis zu geben.

Wise fügte jedoch hinzu, dass es andere Gründe für die Schließung eines Kundenkontos geben könnte, darunter „einfach mit einem Betrug in Verbindung gebracht zu werden“, sogar als Opfer.

Ein Sprecher erklärte: „Wir tun dies, um die Sicherheit der Kunden zu gewährleisten und zu verhindern, dass sie weiteres Geld verlieren, wenn wir glauben, dass sie dadurch gefährdet sein könnten.“

Bei allem Respekt vor Wise, dies ist genauso sinnvoll wie die Entscheidung von Transport for London, dass jemand, der in der U-Bahn überfallen wird, aus allen Zügen verbannt werden sollte, um zu seiner Sicherheit beizutragen. Wise sagt jedoch, dass Sie keinen Einspruch einlegen müssen, um das Guthaben auf Ihrem Konto wiederherzustellen. Die restlichen 20€ sind unterwegs.

Ich frage mich jedoch, wie streng Wise bei der Entscheidung ist, welche Kunden es will und welche es lieber fallen lassen möchte. Geschäftsführer ist Kristo Kaarmann aus Estland.

Gegen ihn wird derzeit von der FCA ermittelt, nachdem er vom Finanzamt mit einer Geldstrafe von 365.651 £ belegt wurde, weil er mit einer Steuerrechnung von über 720.000 £ in Verzug war. Aber ich wette, Wise nicht.

Überfall macht meine Lizenz ungültig

ML schreibt: Mein Führerschein läuft im März ab. Da ich eine Krankheit habe, musste ich per Post und nicht online verlängern, also schickte ich die notwendigen Formulare per Einschreiben im Januar an die DVLA in Swansea.

Etwas mehr als eine Woche später erhielt ich dasselbe Verlängerungsformular von Swansea, aber es wurde mir geraten, dies zu ignorieren, wenn ich mich bereits beworben hatte. Ich habe ein paar Mal angerufen, aber es wurde mir immer gesagt, dass das Personal zu beschäftigt sei.

Ich bin weiter gefahren, aber jetzt habe ich ein Schreiben der DVLA erhalten, dass mein Führerschein nicht mehr gültig ist. Wir leben in einer ländlichen Gegend und ich muss meine Frau zu regelmäßigen Krankenhausbesuchen fahren.

Zur Verzweiflung getrieben: ML hat einen DVLA-Brief erhalten, in dem steht, dass seine Lizenz nicht mehr gültig ist

Tony Hetherington antwortet: Der Brief von Swansea dankt Ihnen für Ihre „jüngste Korrespondenz“, die sich nur auf den Verlängerungsantrag beziehen kann, den Sie im letzten Januar eingereicht haben.

Aber der unangenehme Stachel im Schwanz ist, dass Sie seit Monaten ohne gültigen Führerschein fahren, was natürlich dazu führt, dass auch Ihre Versicherung nicht gültig ist.

Nach einigem Zögern, als ich sie zum ersten Mal kontaktierte, riefen DVLA-Mitarbeiter Sie an und erklärten, dass weitere medizinische Details benötigt würden, obwohl es keine Erklärung dafür gab, warum Ihnen dies nicht schon vor Monaten mitgeteilt wurde.

Beamte sagten: „Medizinische Anträge dauern aufgrund gezielter Arbeitskampfmaßnahmen und der Depriorisierung medizinischer Untersuchungen durch den NHS zur Unterstützung der Pandemie und der Einführung von Impfstoffen länger. Wir gehen davon aus, dass wir bis September wieder zu den normalen Bearbeitungszeiten für medizinische Anträge zurückkehren können.’

Und die wirklich gute Nachricht ist, dass die DVLA zugestimmt hat, dass Sie ohne Führerschein weiterfahren können, gemäß Sonderregeln im Straßenverkehrsgesetz, die Ihnen dies erlauben, während Ihr Verlängerungsantrag geprüft wird.

Wenn Sie glauben, Opfer eines finanziellen Fehlverhaltens geworden zu sein, schreiben Sie an Tony Hetherington, Financial Mail, 2 Derry Street, London W8 5TS, oder senden Sie eine E-Mail an [email protected]. Eine persönliche Beantwortung ist aufgrund des hohen Anfragevolumens nicht möglich. Bitte senden Sie nur Kopien von Originaldokumenten, die wir leider nicht zurücksenden können.