Ich habe zwei Töchter, von denen die eine sehr fürsorglich ist und garantiert hat, dass meine Frau und ich mit ihr zusammenleben können, wenn wir arbeitsunfähig werden (wir sind beide in den Achtzigern), und die andere ist ein gefühlloser und undankbarer Mensch, der unverheiratet und am Leben ist mit ihrem neuesten Freund.
Letztere habe ich im Laufe der Jahre mit enormem Aufwand finanziell unterstützt. Obwohl sie einen Universitätsabschluss hatte, hatte sie nie eine feste Anstellung und hatte seit einigen Jahrzehnten überhaupt keine mehr.
Ich zahle ihr eine monatliche Zulage von 1.100 £ und habe in ihrem Namen einen von mir verwalteten Investmentfonds eingerichtet, um für ihr Alter zu sorgen, da sie nur über minimale Rentenrückstellungen verfügt.
Ich habe vor, meine Tochter zu enterben, und meine Frau stimmt voll und ganz zu: Anwalt Chris Gilbert von Nalders Solicitors erklärt, wie man einen Nachlass vor künftigen Ansprüchen schützt
Dieser Fonds, der 250.000 £ übersteigt, wurde nun meiner Kontrolle entzogen, da ich ihn in ihrem Namen eingerichtet habe und sie das Unternehmen darüber informiert hat, dass mir der weitere Zugriff verweigert werden sollte.
Sie hat sich geweigert, dies mit mir zu besprechen, und sie ignoriert alle Telefonanrufe und E-Mails.
Jemand, der sie kennt, hat mir gesagt, dass sie auch ihre Adresse geändert hat (unbekannt), sodass jegliche Kommunikation eingestellt wurde.
Sie ist eine undankbare Person, und ich denke, dass sie im Laufe ihres Lebens mehr als ihren gerechten Anteil an Erbschaftsgeldern hatte.
Ich habe nun vor, sie komplett zu enterben. Gibt es irgendwelche Vorsichtsmaßnahmen, die ich treffen sollte? Meine Frau ist völlig einverstanden.
Tanya Jefferies von This is Money antwortet: Es tut mir leid, von dieser Kluft in Ihrer Familie zu hören.
Wir haben einen Anwalt mit Erfahrung in der Überwachung der Testamentserstellung, wenn das Risiko einer Klage gegen einen Nachlass besteht, gebeten, uns seine Meinung zu Ihrer Situation mitzuteilen.
Er gibt wertvolle Ratschläge, wie Sie sicherstellen können, dass eine künftige rechtliche Anfechtung Ihres Wunsches und Ihrer Frau, Ihre Tochter zu enterben, wahrscheinlich keinen Erfolg haben wird.
Chris Gilbert, Partner für Testamente und Nachlass bei Nalders Solicitors, antwortet: Denken Sie daran, dass es nichts gibt, was Sie verhindern können, dass ein Kind einen Anspruch auf Ihren Nachlass geltend macht.
Ihre Version der Wahrheit unterscheidet sich oft stark von Ihrer. Dennoch gibt es einige Schritte, die unternommen werden können, um die Chancen zu maximieren, dass Ihre Wünsche erfüllt werden.
Es gibt einige gängige Aktionen, die tendenziell von enttäuschten Begünstigten „durchgeführt“ werden.
Aus persönlicher Erfahrung werden einige dieser Argumente in der Hoffnung vorgebracht, dass etwas aufgedeckt wird, das ausgenutzt werden kann, um eine finanzielle Lösung zu erreichen. Sie sind:
Chris Gilbert: Wenn Sie Ihrer Tochter die Zulage entziehen würden, würde dies ihre Abhängigkeit von Ihnen insgesamt verringern und jeden Anspruch auf Ihren Nachlass schwächen
– Mangelnde Testierfähigkeit;
– Unzulässige Einflussnahme;
– Proprietary Estoppel: Hierbei handelt es sich um Darstellungen, Versprechen und Zusicherungen in Bezug auf die Erbschaft, die ein Erblasser möglicherweise gegenüber einem Begünstigten gemacht hat und auf die er sich dann zu seinem Nachteil verlassen hat;
– Mangelnde ordnungsgemäße Ausführung: Wenn ein Testament bestimmte Formalitäten nicht erfüllt, wird es nicht zur Nachlassverhandlung zugelassen, außer unter bestimmten Umständen;
– Mangelnde Kenntnis und Zustimmung: Bevor ein Testament zur Verhandlung zugelassen wird, muss sich das Gericht davon überzeugen, dass der Erblasser zum Zeitpunkt der Testamentserrichtung den Inhalt kannte und ihm zustimmte;
– Ein Anspruch gemäß dem Inheritance (Provision for Family and Dependants) Act 1975: Dies ermöglicht es bestimmten Personen, eine angemessene Versorgung aus einem Nachlass zu beantragen.
Es gibt eine Reihe anderer Maßnahmen, aber ich habe die meiner Meinung nach wichtigsten aufgeführt. Sie können die folgenden Vorsichtsmaßnahmen in Betracht ziehen.
1. Ich stelle fest, dass Sie Ihre Tochter mit enormen Kosten unterstützt haben, indem Sie ihr vor allem eine monatliche Zulage gezahlt haben.
Sie sollten darüber nachdenken, dies zurückzuziehen, um ihre allgemeine Abhängigkeit von Ihnen zu verringern. Dies würde dazu beitragen, jeden Anspruch, den sie möglicherweise nach dem Inheritance Act 1975 geltend macht, abzuschwächen.
Erklären Sie Ihrer Tochter, dass Sie die monatlichen Zahlungen streichen und dass Sie in Ihrem Testament keine weiteren Vorkehrungen für sie treffen werden, und nennen Sie die Gründe dafür.
Bewahren Sie Kopien aller schriftlichen Mitteilungen auf, damit sie nicht behaupten kann, Sie hätten ihr bei Ihrem Tod einen Anteil am Nachlass versprochen und dieses Versprechen nun nicht mehr eingehalten.
Sie sollten sich bemühen, ihr diese Informationen mitzuteilen, auch wenn sie Ihre Anrufe nicht entgegennimmt.
2. Aufgrund Ihres Alters besteht auch ein erhebliches Risiko, dass Ihre Testierfähigkeit in Frage gestellt wird, wenn Sie und Ihre Frau Änderungen an Ihrem Testament vornehmen.
Wenn Sie einen Anwalt aufsuchen, sollten Sie ihn bitten, gleichzeitig einen Bericht von einem entsprechend qualifizierten Arzt anzufordern, der Ihrem Testament beigefügt wird und bestätigt, dass Sie in der Lage sind, diese Änderungen vorzunehmen.
Sie können auch erwägen, diese Person als einen der beglaubigenden Zeugen für das neue Testament zu beauftragen.
3. Wenn Sie diese Änderungen vornehmen, stellen Sie sicher, dass keine anderen Familienmitglieder, die von der Auslassung Ihrer Tochter im Testament profitieren könnten, Sie zu der Sitzung mitnehmen oder daran teilnehmen.
Wenn Sie jemanden benötigen, der Sie zu einem Termin begleitet, bitten Sie ihn, im Auto zu bleiben. Dies sollte jedes Argument unterdrücken, dass Sie unangemessen beeinflusst wurden.
4. Stellen Sie sicher, dass Sie einen entsprechend qualifizierten Anwalt aufsuchen, um diese Änderungen vorzunehmen. Dies hilft bei allen oben genannten Punkten und bei allen Argumenten hinsichtlich der ordnungsgemäßen Ausführung des Testaments bzw. mangelnder Kenntnis oder Genehmigung.
5. Abschließend sollten Sie Ihrem Testament handschriftliche Briefe beilegen, in denen Sie bestätigen, warum Sie diese Änderungen vorgenommen haben.
Dies dient als nützlicher zeitgenössischer Beweis und hilft auch bei allen Argumenten bezüglich Ihrer angeblichen mangelnden Geschäftsfähigkeit.
Die Hinterlegung einer Kopie dieser Frage und meiner Antwort zusammen mit Ihrem Testament wäre ebenfalls ein nützlicher Beweis.