Rentner wurden aufgefordert, zu prüfen, ob ihnen eine Rückerstattung von der HMRC zusteht, nachdem Tausende von Menschen in den letzten Monaten zu viel gezahlte Steuern vom Kanzler zurückgefordert hatten.
Neue Zahlen der Regierung zeigen, dass in den letzten drei Monaten des Jahres 2023 mehr als 12.000 Steuerrückerstattungsanträge bearbeitet und über 38,7 Millionen Pfund ausgezahlt wurden. Das bedeutet, dass die durchschnittliche Rückerstattung bei etwa 3.200 £ lag, wenn jeder Anspruch erfolgreich war.
Tom Selby, Direktor für öffentliche Ordnung bei AJ Bell, sagte: „Es ist einfach inakzeptabel, dass die Regierung es versäumt hat, das Steuersystem an die Tatsache anzupassen, dass Briten ab dem 55. Lebensjahr flexibel auf ihre Renten zugreifen können, und stattdessen auf einem obskuren Gesetz verharrt.“ Ansatz, der Menschen mit einer unfairen Steuerbelastung trifft.“
Rund 1,2 Milliarden Pfund an zu viel gezahlter Rentensteuer wurden Rentnern seit 2015 erstattet, als das Gesetz liberalisiert wurde, sodass Menschen ab dem 55. Lebensjahr nach Belieben auf ihre beitragsorientierten Renten zugreifen können.
Herr Selby sagte: „Deprimierend ist, dass die tatsächliche Zahl der Überbesteuerungen wahrscheinlich wesentlich höher sein wird. Insbesondere Menschen mit geringerem Einkommen, die mit dem Selbsteinschätzungsverfahren weniger vertraut sind, durchlaufen möglicherweise weniger wahrscheinlich den offiziellen Prozess zur Rückforderung ihres Geldes.“ Daher sind sie darauf angewiesen, dass die HMRC ihre Angelegenheiten in Ordnung bringt.“
Warum werden Renten überbesteuert?
Seit dem Steuerjahr 2015 besteht die Politik der HMRC darin, die erste flexible Abhebung einer Person während eines Steuerjahres auf der Basis „Monat 1“ zu besteuern.
Dabei teilen die Finanzbeamten die üblichen Steuerfreibeträge einer Person durch 12 und verrechnen diese auf die Auszahlung. Wenn Sie mehrere Abhebungen vornehmen oder ein regelmäßiges Einkommen erzielen, sollte dies automatisch korrigiert werden. Doch wer nur eine einzige Abhebung vornimmt, kann zu viel Steuern zahlen.
Wie bekomme ich eine Rückzahlung, wenn ich zu viel Steuern auf meine Rente gezahlt habe?
Wenn Sie durch die Inanspruchnahme Ihrer Renten ein regelmäßiges Einkommen erzielen, sollten Sie nichts unternehmen müssen, da die HMRC Ihre Steuergesetzgebung anpasst und sicherstellt, dass Sie im Laufe des Jahres korrekt besteuert werden.
Wenn Sie nur eine einzige Abhebung vornehmen und zu viel bezahlt haben, müssen Sie eines von drei Formularen ausfüllen, um das Geld zurückzufordern. Sie sollten Ihr Geld innerhalb von 30 Tagen zurückerhalten.
- Formular P53Z – Wenn Sie Ihren Topf durch den flexiblen Rentenzugang geleert haben und weiterhin arbeiten oder Leistungen beziehen
- Formular P50Z – Wenn Sie Ihren Topf durch den flexiblen Zugang zu Ihrer Rente geleert haben und nicht arbeiten oder Leistungen beziehen
- Formular P55 – Wenn Sie nur einen Teil Ihres Rententopfs flexibel bezogen haben.
Vom 1. Oktober bis zum 31. Dezember hat die Steuerbehörde folgende Rückerstattungsformulare jeder Art bearbeitet:
- P53Z – 3.738 Formulare
- P50Z – 1.014 Formulare
- P55 – 7.307 Formulare.
Gesamtrückzahlung: 38.784.733 £.
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