Standard Chartered mit einer Geldstrafe von 46 Millionen Pfund belegt: Kreditgeber „hat seine Liquiditätsposition falsch gemeldet und war nicht offen und kooperativ“, erklärt die Aufsichtsbehörde
Standard Chartered ist die neueste Bank, die von den Aufsichtsbehörden bestraft wurde, nachdem sie mit einer Geldstrafe von 46,5 Millionen Pfund belegt wurde.
Die Prudential Regulation Authority (PRA), die von der Bank of England beaufsichtigt wird, sagte, der FTSE-100-Kreditgeber habe seine Liquiditätsposition wiederholt falsch gemeldet und sei nicht „offen und kooperativ“ gewesen.
Es war die höchste Geldstrafe, die die PRA jemals in einem Fall verhängt hat, in dem sie der einzige beteiligte Wachhund war.
Die Prudential Regulation Authority, die von der Bank of England beaufsichtigt wird, sagte, Standard Chartered habe seine Liquiditätsposition wiederholt falsch gemeldet und sei nicht „offen und kooperativ“ gewesen.
Die Geldbuße folgt auf eine Reihe von Strafen, die in den letzten Wochen gegen Banken wie HSBC und NatWest verhängt wurden.
Die PRA sagte, dass Standard Chartered zwischen März 2018 und Mai 2019 fünf Fehler bei der Berichterstattung über eine wichtige Liquiditätsmessung gemacht habe, die ein Schlüsselindikator für ihre finanzielle Gesundheit war.
Daher war es schwer zu sagen, wie sicher seine Finanzen waren.
An einem Punkt hat die Bank die PRA nicht über einen Fehler informiert, bis sie eine viermonatige interne Untersuchung abgeschlossen hatte.
Die Strafe ist demütigend für CEO Bill Winters, der zum Zeitpunkt der Fehler verantwortlich war, und für Standard Chartereds Head of Regulatored Affairs, die ehemalige Chefin der Financial Conduct Authority, Tracey McDermott.
Die Strafe kommt zwei Monate, nachdem die Reserve Bank of India den indischen Arm des Unternehmens mit einer kleinen Geldstrafe wegen Verstoßes gegen die Regeln zur Meldung von Betrug geschlagen hat.
Und es folgen peinliche Wochen für britische Banken, in denen HSBC eine Geldstrafe von 64 Millionen Pfund und NatWest eine Geldstrafe von 265 Millionen Pfund wegen laxer Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche verhängt haben. Die City Watchdog, die Financial Conduct Authority, leitete beide Ermittlungen.
Es wurde festgestellt, dass HSBC einen Katalog von Fehlern in seinen Anti-Geldwäsche-Systemen aufwies, die möglicherweise dazu geführt haben, dass terroristische Finanziers, Betrüger und moderne Sklavenhändler acht Jahre lang unentdeckt blieben.
Demütigung: Bill Winters, CEO von Standard Chartered, war zum Zeitpunkt der Fehler verantwortlich
Und NatWest wurde zu einer Geldstrafe verurteilt, nachdem es zugegeben hatte, es nicht geschafft zu haben, ein Unternehmen davon abzuhalten, rund 365 Millionen Pfund zu waschen.
In Dutzenden von Filialen deponierten Kriminelle Bargeld – manchmal in schwarzen Müllsäcken, die so voll waren, dass sie geteilt wurden.
Anfang Dezember waren HSBC, Barclays und NatWest zudem gezwungen, hohe Geldstrafen für ihre Rolle in einem Devisenkartell über einen Chatroom namens „Sterling Lads“ an die Europäische Kommission zu zahlen.
Die bisher höchste Geldstrafe von Standard Chartered war ein Vergleich mit den US-amerikanischen und britischen Finanzbehörden im Jahr 2019 in Höhe von 842 Mio.
Sam Woods, Chief Executive der PRA, sagte: ‘Die Systeme, Kontrollen und Aufsicht von Standard Chartered lagen deutlich unter den Standards, die wir von einer systemrelevanten Bank erwarten, und dies spiegelt sich in der Höhe der Geldbußen wider.’
Die Strafe der PRA betrug ursprünglich 66,5 Millionen Pfund, diese wurde jedoch um rund 30 Prozent gekürzt, da Standard Chartered zugestimmt hatte, einen Vergleich abzuschließen.
Die PRA hatte Standard Chartered im Auge behalten, da die Aufsichtsbehörde 2017 strengere Anforderungen an die US-Dollar-Bestände der Bank gestellt hatte.
Sie war besorgt über die Menge an Dollar, die der Kreditgeber im Vorjahr verlassen hatte, und wollte sicherstellen, dass die Bank einen erheblichen Puffer für den Fall hat, dass mehr abgezogen werden.
Standard Chartered hat seinen Sitz in Großbritannien und ist im FTSE 100-Index der London Stock Exchange gelistet. Aber das meiste Geschäft macht es in Asien – mit Hongkong der weltweit größte Markt – und in Afrika.
Ein Sprecher von Standard Chartered sagte, die Bank “akzeptiere die Ergebnisse” der PRA und fügte hinzu, dass sie “bei der Untersuchung der PRA kooperiert und erhebliche Verbesserungen und erhebliche Investitionen in ihre Liquiditäts- und behördlichen Meldeprozesse und -kontrollen vorgenommen hat und sich weiterhin für genaue behördliche Vorschriften einsetzt”. Berichterstattung’.