Ein neuer Bericht zeigt, dass das durchschnittliche britische Sparkonto in den letzten 10 Jahren aufgrund der hohen Inflation satte 4.047 £ an „realem“ Wert verloren hat.
Die größte Lücke zwischen Inflation und Sparquote wurde im Juli 2022 verzeichnet, als die Inflation um 9,42 Prozent höher war. Basierend auf den neuesten Statistiken vom Mai 2023 verringerte sich die Lücke geringfügig auf 6,27 Prozent, spiegelt aber immer noch einen Wertunterschied von Tausenden wider.
Kate Anderson, Bankenexpertin bei Finders, kommentierte die Ergebnisse der Geldvergleichsseite finder.com wie folgt: „Obwohl die Inflation zu sinken beginnt, steigen die Preise immer noch, und zwar weitaus schneller als die Sparquoten.“
„Der Rücken an Rücken erhöht sich auf die [Bank of England] Der Basiszinssatz hat dazu geführt, dass wettbewerbsfähigere Sparprodukte auf den Markt kamen, die jedoch immer noch nicht mit der Inflation mithalten können, wie wir an der großen Lücke erkennen können.“
Der Umfrage zufolge verfügt der durchschnittliche Erwachsene im Vereinigten Königreich über Ersparnisse in Höhe von etwa 17.773 £. Wären die Sparquoten in den letzten 10 Jahren im Einklang mit der Inflation gestiegen, wäre dieser Betrag, wenn er im Mai 2013 in eine Bargeld-ISA eingezahlt würde, jetzt 23.333 £ wert.
Aufgrund der hohen Inflation in Großbritannien in den letzten Jahren, die im November 2022 mit 11,1 Prozent ihren Höhepunkt erreichte und nun bei 8,7 Prozent liegt, ist dieser Wert nun mehr als 4.000 Pfund weniger wert, wobei der reale Wert bei nur noch £ liegt 19.286.
Dieselbe Studie ergab, dass 17.773 £, die erst im Januar 2021 in einen Bargeld-ISA investiert wurden, bis Mai 2023 immer noch rund 2.640 £ an „realem“ Wert verloren hätten.
Wenn die Ersparnisse im Einklang mit der Inflation gestiegen wären, wäre dieser Betrag auf 20.767 £ gestiegen, der tatsächliche Betrag liegt jedoch nur bei 18.127 £.
Das bedeutet, dass jedes Geld, das sich auf einem durchschnittlichen britischen Sparkonto befindet, „real“ an Wert verliert, da die Kaufkraft des Geldes mit der Inflation und den steigenden Lebenshaltungskosten abnimmt.
Frau Anderson sagte, dass die „ungewöhnlich“ hohe Inflationsrate es für die Menschen „heute wichtiger denn je“ mache, sicherzustellen, dass sie sich umsehen, um die besten Zinssätze auf ihren Sparkonten zu ergattern.
Sie fügte hinzu: „Haben Sie keine Angst, mit Ihren Füßen abzustimmen und zu einem besseren Angebot zu wechseln, wenn die Zinssätze bei Ihrer aktuellen Bank nicht wettbewerbsfähig genug sind. Eine der besten Möglichkeiten, die Auswirkungen einer hohen Inflation zu bekämpfen, besteht darin, sicherzustellen, dass Ihr Geld so viele Zinsen wie möglich abwirft.“
Die größte Änderung der Sparzinsen in diesem Jahr erfolgte im April, als der durchschnittliche Zinssatz für ein leicht zugängliches Konto um 28,37 Prozent stieg.
Lucinda O’Brien, Sparexpertin bei Money.co.uk, sagte: „Der durchschnittliche Zinssatz für diese Art von Konto lag im März bei 2,08 Prozent und stieg dann im April sprunghaft auf 2,64 Prozent.“ Dies könnte darauf zurückzuführen sein, dass der Leitzins am 23. März auf 4,25 Prozent angehoben wird und dann bekannt wird, dass wir im Mai mit einer weiteren Erhöhung rechnen würden.“
Andernorts verzeichneten sowohl Bargeld-ISAs als auch Kündigungssparkonten deutliche Zuwächse, während festverzinsliche Anleihen einen stetigen Anstieg verzeichneten.
Frau O’Brien sagte: „Zweijährige festverzinsliche Anleihen schnitten am besten ab, als der durchschnittliche Zinssatz im Juni 4,57 Prozent erreichte.“
„Dieses Wachstum hat sich nun fortgesetzt, da wir im Juli Spitzenzinsen von mehr als sechs Prozent sehen.“
Frau O’Brien fügte hinzu: „Da Institutionen wie die FCA Druck auf die Banken ausüben, zu handeln, sollten wir in der zweiten Jahreshälfte hoffentlich positivere Durchschnittszinsen sehen.“