Selbständige wurden aufgefordert, mit ihren Selbstbewertungen vorsichtig zu sein, da ihre jüngsten Renditen Einkommen aus verschiedenen Coronavirus-Unterstützungssystemen beinhalten könnten. Die Frist für Steuererklärungen in Papierform ist der 31. Oktober und laut Untersuchungen von Hargreaves Lansdown reichen sechs Prozent der Menschen eine Steuererklärung ein, was bedeutet, dass Tausende davon betroffen sein könnten.
Sarah Coles, eine persönliche Finanzanalystin bei Hargreaves Lansdown, kommentierte: „Das Ausfüllen einer Steuererklärung ist wie Elternschaft: Gerade wenn Sie denken, dass Sie sie geknackt haben, gibt es eine ganz neue, kompliziertere Herausforderung, über die Sie sich Sorgen machen müssen.
“In diesem Jahr werden die Steuererklärungen für Millionen von Menschen anders aussehen, denn im Steuerjahr 2020/21 hatten so viele ungewöhnliche Einnahmen, einschließlich der Covid-Unterstützung, die sie erstmals in ihre Steuererklärung aufnehmen müssen ab sofort nimmst du dir zeit, dich mit den veränderungen auseinanderzusetzen.
“Sie profitieren auch von einer ganzen Reihe anderer Vorteile, die Frühbuchern vorbehalten sind – von der Zeit, um zu überlegen, wie Sie Ihre Rechnung bezahlen werden, über die Möglichkeit, Ihre Zahlung zu reduzieren, und den Raum, um Fehler aus den Vorjahren zu korrigieren .”
Die Unterstützung zum Thema Coronavirus gab es in vielen Formen und Größen, aber glücklicherweise gab Frau Coles weiter, um Hinweise zu geben, was priorisiert werden muss.
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So melden Sie Coronavirus-Zahlungen
Frau Coles sagte: „Ein Großteil der Covid-Unterstützung war steuerpflichtig, einschließlich des Programms zur Unterstützung des Einkommens für Selbständige (Zuschuss für die Selbstständigkeit), des Programms zur Beibehaltung des Coronavirus (Urlaub), Zahlungen für die Selbstisolierung, Zuschüsse von lokalen Behörden und Finanzierung aus dem Essen Sie aus, um das Schema zu helfen.
„Wenn Sie den Zuschuss für die Selbständigkeit beantragt oder das Urlaubsgeld erhalten haben, müssen Sie dies in Ihrer Steuererklärung angeben Ihr Selbsteinschätzungsformular. Alle Zuschüsse zur Selbständigkeit sollten im Feld für den spezifischen Zuschuss zur Selbständigkeit angegeben werden. Alle anderen Covid-Zahlungen sollten in das Feld „sonstiges Geschäftseinkommen“ eingetragen werden. Denken Sie daran, dass Sie keine Kredite erfassen müssen in Ihrer Steuererklärung, wie zum Beispiel das Bounce-Back-Darlehen oder eines aus dem Coronavirus Business Interruption Loan Scheme.
“Wenn Sie erwerbstätig sind und beurlaubt waren, müssen Sie Ihr Einkommen und Ihre Einkommensteuer von Ihrem P60 eintragen. Diese deckt Ihre Urlaubszahlungen, sodass Sie diese nicht separat in Ihrer Steuererklärung angeben müssen.”
Details und Anleitungen zur Meldung von Coronavirus-Zahlungen finden Sie auf der Website der Regierung. Darüber hinaus hat der Staat eine spezielle Coronavirus-Hotline für Unternehmen und Selbständige eingerichtet.
Diese Helpline kann unter 0800 024 1222 angerufen werden und Anrufern können einige Sicherheitsfragen gestellt werden. Darüber hinaus müssen Anrufer sicherstellen, dass ihre persönlichen Daten und ihre Adresse in ihrem persönlichen Steuerkonto auf dem neuesten Stand sind, oder sie könnten die Telefonsicherheit verfehlen.
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Fünf weitere Gründe, jetzt Ihre Steuererklärung zu machen
Frau Coles fuhr fort, warum Steuerzahler ihre Selbstbewertungen lieber früher als später durchführen sollten:
- Sie haben mehr Zeit, darüber nachzudenken, wie Sie Ihre Steuerrechnung begleichen.: Unabhängig vom Zeitpunkt der Einreichung haben Sie bis zum 31. Januar Zeit, die Rechnung zu begleichen. Sie sollten Geld beiseite legen, um Ihre Steuerrechnung zu decken, aber es gibt Zeiten, in denen die Dinge nicht nach Plan laufen. Dies kann in diesem Jahr mehr Menschen betreffen, insbesondere wenn sie auch die Zahlungen aus ihrer vorherigen Steuerrechnung gestaffelt haben. Wenn Sie Ihre Steuererklärung vorzeitig ausfüllen, haben Sie mehr Zeit, um auf das Bargeld zuzugreifen.
- Es gibt Ihnen die Zeit und den Raum, um alle Hilfe zu erhalten, die Sie benötigen: Dies kann eine Anleitung auf der Website oder am Telefon umfassen. Die Telefonleitungen werden zu dieser Jahreszeit weitaus weniger belegt sein als während des Ansturms im Januar. Es ist auch ein guter Zeitpunkt, um einen Buchhalter aufzuspüren. Wenn Sie es bis zur letzten Minute belassen, könnten Sie Schwierigkeiten haben, jemanden zu finden, der verfügbar ist, und dieser kann für kurzfristig erstellte Steuererklärungen zusätzliche Kosten berechnen.
- Sie haben Zeit, Ihre Steuerrechnung zu senken: Das meiste, was Sie jetzt tun, wirkt sich nur auf Ihre Steuerrechnung im laufenden Jahr aus, aber es gibt eine Handvoll Möglichkeiten, Ihre Steuerrechnung für das vergangene Jahr zu kürzen. Wenn Sie mithilfe von Geschenkhilfe Geld an eine Wohltätigkeitsorganisation spenden, wird die Wohltätigkeitsorganisation den Grundsteuersatz zurückfordern, aber Steuerzahler mit höheren und zusätzlichen Sätzen müssen die Differenz in ihrer Steuererklärung geltend machen. Alle Spenden, die Sie bis zum Tag der Abgabe Ihrer Steuererklärung leisten, können in Ihre Steuererklärung des Vorjahres aufgenommen werden. Dies ist insbesondere dann sinnvoll, wenn Ihr Einkommen in diesem Jahr sinken wird, da Sie in einem Jahr, in dem Sie einen höheren Steuersatz gezahlt haben, Schenkungsbeihilfe beantragen können. Eine weitere Rücktragsregel gilt, wenn Sie im laufenden Steuerjahr in ein Enterprise Investment Scheme (EIS) investiert haben und eine Einkommensteuerermäßigung von 30 Prozent auf das Vorjahr zurücktragen möchten. Sie können nicht mehr als die gezahlte Steuer zurückfordern, daher ist dies besonders nützlich, wenn Sie in diesem Jahr nicht genug verdienen, um die Steuererleichterung auszugleichen
- Sie haben die Möglichkeit, Vorjahre zu korrigieren: Wenn Ihnen in den Vorjahren ein Fehler aufgefallen ist, können Sie in den letzten vier Jahren jederzeit eine Erstattung der zu viel gezahlten Beträge beantragen. Sie müssen der HMRC schriftlich erklären, dass Sie einen Antrag auf Überzahlungserleichterung stellen, einen Nachweis und eine unterschriebene Erklärung beifügen, dass die von Ihnen gemachten Angaben korrekt sind, und darlegen, wie die Rückzahlung erfolgen soll.
- Lernen Sie aus Ihren Fehlern: Wenn Sie Gewinne aus Aktien und Anteilen eingeben – und möglicherweise feststellen, dass Sie Kapitalertragsteuer oder Dividendensteuer zahlen müssen – ist dies eine hilfreiche Erinnerung daran, dass Sie diese Vermögenswerte in Aktien und Anteilen ISAs halten , es wäre keine Steuer zu zahlen. Auch wenn Ihre Gewinne unter die jährlichen Freibeträge fallen, müssen Angaben zu Vermögenswerten außerhalb eines ISA in die Steuererklärung aufgenommen werden auch dieser Prozess jedes Jahr. Wenn Sie Ihre Steuererklärung erledigt haben, lohnt es sich, auch für dieses Steuerjahr den noch vorhandenen ISA-Freibetrag in Anspruch zu nehmen.
SEISS-Schulden
Das SEISS-Programm wird sich wahrscheinlich außerhalb ihrer Steuererklärung auf Freiberufler auswirken. Leider ergab eine jüngste Analyse des Verbandes der Selbständigen und Selbstständigen (IPSE), dass Tausende von Selbstständigen die Folgen der Pandemie “für die kommenden Jahre” spüren werden.
Ende September warnte IPSE vor einer „Schuldenkrise“ unter Freiberuflern, die von der Förderung ausgeschlossen waren. Es forderte die Regierung auch auf, sich „jetzt vorzubereiten“, falls es zu Einschränkungen kommen sollte und mehr Unterstützung für Selbstständige benötigt wird.
Untersuchungen des IPSE zeigten, dass „zwei von drei Freiberuflern“-Unternehmen (67 Prozent) von der Pandemie negativ betroffen waren und dass fast die Hälfte (47 Prozent) einen Umsatzrückgang von über 40 Prozent verzeichnete.
Allerdings gebe es “erhebliche Unterstützungslücken für die Branche”, was dazu führte, dass fast jeder vierte Freiberufler (23 Prozent) Kreditkartenschulden aufnahm, um über die Runden zu kommen. IPSE-Studien zeigten auch, dass jeder Siebte (14 Prozent) seine Überziehungskredite nutzte, um über die Runden zu kommen, während mehr als ein Viertel (27 Prozent) alle seine Ersparnisse während der Pandemie aufgebraucht haben.
Andy Chamberlain, Director of Policy bei IPSE, kommentierte die Untersuchung.
„Obwohl das Self-Employment Income Support Scheme (SEISS) für viele Selbstständige eine wichtige Lebensader war, kann nicht ignoriert werden, dass viele andere keinen Zugang dazu hatten“, sagte er. Etwa 1,5 Millionen neue Selbständige, Gesellschafter mit beschränkter Haftung und andere wurden ausgeschlossen. (Die Gesamtzahl einschließlich anderer Arbeitergruppen kann bis zu über drei Millionen betragen.)
„Diese ausgeschlossenen Gruppen wurden jetzt in eine Schuldenkrise getrieben und wir fordern die Regierung dringend auf, sich die Situation anzusehen und Maßnahmen zum Schuldenerlass in Betracht zu ziehen, um diese Freiberufler wieder auf die Beine zu bringen. SEISS mag zu Ende gehen, aber die finanziellen Folgen der Pandemie – und des Ausschlusses so vieler Freelancer von der Unterstützung – werden noch Jahre später zu spüren sein.
„Wir fordern die Regierung auch auf, jetzt für eine bessere Unterstützung zu planen, falls es in diesem Winter zu erneuten Beschränkungen kommt. Das Ausschlussdebakel war für Millionen Freiberufler und andere im ganzen Land eine Katastrophe: Das darf nicht noch einmal passieren.“
Alle über Selbsteinschätzungserklärungen geschuldeten Steuern müssen bis zum 31. Januar 2022 bezahlt werden. Dies ist wichtig zu beachten, da bei Versäumung der Frist eine Strafe von £ 100 verhängt werden kann. Darüber hinaus werden auf verspätete Zahlungen Zinsen hinzugerechnet, was bedeutet, dass mehrere Hundert Pfund geschuldet werden können.