Es kann schwierig sein, finanzielle Vorsätze aufrechtzuerhalten, aber diese realistisch und erreichbar zu gestalten, wird oft als entscheidend angesehen. Dies ist besonders ratsam für Rentner, die ihre Finanzen verwalten möchten, während die Kosten weiter steigen.
Vor diesem Hintergrund hat Shona Lowe, Finanzplanungsexpertin bei abrdn, nach einer Möglichkeit gesucht, 2023 „Ihr Geld zu beherrschen“.
Das neue Jahr bietet Millionen von Menschen die perfekte Gelegenheit, ihre Steuern in den Griff zu bekommen.
Dies gilt für Personen, die bereits im Ruhestand sind oder sich dem gesetzlichen Rentenalter nähern.
Einige wollen vielleicht sogar 2023 in den Ruhestand gehen, nachdem sie das gesetzliche Rentenalter überschritten haben.
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Marktturbulenzen, die zum Teil auf den anhaltenden Konflikt in der Ukraine zurückzuführen sind, haben dazu geführt, dass viele Pensionsfonds eingebrochen sind.
Für diejenigen, die gespannt auf ihre Rente blicken und auf eine gute Rendite hoffen, mag das nervenaufreibend sein.
Frau Lowe erwog einen Ansatz für Personen, die sich derzeit in dieser Position befinden.
Sie fuhr fort: „Wenn Sie gesehen haben, dass Ihre Rente an Wert verloren hat und Sie andere Ersparnisse und Investitionen haben, sollten Sie erwägen, den Betrag, den Sie von Ihrer Rente nehmen, zu reduzieren oder den Beginn der Einnahme hinauszuzögern.
„Verwenden Sie stattdessen Bargeldersparnisse oder andere Einnahmequellen, um dem Fonds eine Chance zu geben, sich zu erholen.“
Jede Entscheidung über eine Rente kann lebensverändernd sein.
Viele Menschen werden ihr Einkommen für Jahrzehnte bis in den Ruhestand planen, daher muss die Angelegenheit sorgfältig abgewogen werden.
Aus diesem Grund empfiehlt Frau Lowe, mit einem Finanzberater zu sprechen, um eine persönliche, fachkundige Unterstützung zu erhalten.
Diese Fachleute können dazu beitragen, dass das Ruhestandseinkommen einer Person so steuereffizient wie möglich ist.