Die Financial Conduct Authority hat die Banken gewarnt, dass sie „handeln“ wird, wenn Politiker aufgrund ihrer Ansichten zu Unrecht „entzogen“ werden.
Dies geschieht, nachdem das Konto des ehemaligen UKIP-Führers und glühenden Brexit-Befürworters Nigel Farage Ende Juni bei der exklusiven Bank Coutts geschlossen wurde. Er sagte, ihm seien daraufhin aufgrund seiner politischen Ansichten Konten bei anderen Banken verweigert worden.
FCA-Geschäftsführerin Sarah Pritchard sagte in The Telegraph, die Aufsichtsbehörde prüfe nun, ob Finanzinstitute bei ihrer Risikobewertung von „politisch exponierten Personen“ (PEPs) „verhältnismäßig“ seien. Sie sagt, es sei zwar notwendig, dass die Machthaber um mehr Informationen gebeten werden als bei anderen Vermögensquellen, dies müsse jedoch ein „angemessenes Maß an Nachforschungen“ sein.
Sie sagte: „(Es) sollte sich nicht wie das finanzielle Äquivalent von jemandem anfühlen, der Ihren Müll durchwühlt.“
„Wir haben gehört, dass dies häufig der Fall ist, insbesondere bei den Familien politischer Persönlichkeiten.
„Wenn wir feststellen, dass Banken und andere eher kontrollorientiert als risikoorientiert sind, werden wir handeln. Denn eine verhältnismäßige zusätzliche Finanzkontrolle sollte die Teilnahme am öffentlichen Leben nicht schwieriger machen als nötig.“
Im Zuge des Farage-Streits trat Dame Alison Rose, die CEO von NatWest, dem Unternehmen, dem Coutts gehört, von ihrem Amt zurück. Der Skandal führte zu Forderungen des Finanzministeriums und der Minister an die FCA, eine Überprüfung durchzuführen, ob die Finanzinstitute ihre Leitlinien zur Behandlung von PEPs einhalten und ob diese Leitlinien aktualisiert werden müssen.
Pritchard sagte, die FCA führe eine Überprüfung durch, die sich darauf konzentriert, wie „Firmen die Definition von PEPs auf Einzelpersonen anwenden“ und „überprüft, ob Firmen bei ihren Risikobewertungen von britischen PEPs verhältnismäßig sind“.
„Hier wird festgelegt, dass Banken und andere verhältnismäßig sein müssen – mit einer stärkeren Kontrolle derjenigen, die die größte Bedrohung darstellen.“ Und wir haben deutlich gemacht, dass Persönlichkeiten des öffentlichen Lebens im Vereinigten Königreich grundsätzlich als risikoarm gelten sollten“, sagte Pritchard.
Frau Pritchard fügte hinzu, dass die Ziele der Überprüfung darin bestehen, das „System sauber“ zu halten, PEPs jedoch nicht den Zugang zu Finanzprodukten und „für das tägliche Leben notwendigen Dienstleistungen“ zu verweigern.