Mein Erbe ging verloren, als mein Stiefvater sein Testament änderte

Janice Chapples Mutter Phyllis versprach ihr, dass sie mit der Zeit all ihre weltlichen Güter erben würde. Selbst als ihre Mutter 2012 starb und ihr Anwesen Janices Stiefvater Vic überließ, war sie sich sicher, dass das Familienvermögen eines Tages ihr zufallen würde.

Phyllis hatte mit Vic ein Testament aufgesetzt und Janice erklärt, dass derjenige, der zuerst starb, seinen Nachlass dem anderen hinterlassen würde. Wenn dann der überlebende Partner starb, gingen die gemeinsamen Finanzen des Paares an Janice, ein Einzelkind.

Als Vic im folgenden Jahr starb, war die 74-jährige Janice am Boden zerstört, als sie erfuhr, dass er alle Habseligkeiten von Phyllis – einschließlich ihres Hauses – seiner Putzfrau überlassen hatte. Ohne dass Janice es wusste, hatte Vic sein Testament umgeschrieben.

Janice wurde völlig vom Erbe ihrer Mutter ausgeschlossen – und ihr wurde gesagt, dass sie, wenn sie einen ihrer Familienschätze wiedersehen wollte, sie bei einer Auktion gegen Fremde bieten müsste.

Die Chapples gehören zu einer wachsenden Zahl von Familien, die in erbitterte Erbstreitigkeiten verwickelt sind. Experten sagen, dass dies häufig in sogenannten „gemischten“ Familien vorkommt, in denen sich die Eltern scheiden lassen und wieder heiraten.

Die Vermögensübertragung wird in diesen Fällen besonders kompliziert und ist daher umstritten, sowohl wenn Testamente umgeschrieben wurden – als auch wenn sie nicht umgeschrieben wurden. Kinder können nach ihrem Tod grausam enterbt und die Wünsche der Eltern ignoriert werden.

Schätzungsweise jede dritte Familie im Vereinigten Königreich ist eine Patchwork-Familie, was bedeutet, dass Eltern wieder geheiratet haben, nachdem sie Kinder mit einem früheren Partner bekommen haben.

Aber fast die Hälfte von ihnen hat ihr Testament nicht aktualisiert, nachdem sie sich scheiden ließen, wieder heirateten, mehr Kinder bekamen oder Stiefeltern wurden, wie aus Daten hervorgeht, die The Mail on Sunday eingesehen hat.

Steigende Werte von Nachlässen führen zu einer Zunahme von Erbschaftsstreitigkeiten, da mehr auf dem Spiel steht als je zuvor. Schätzungen des Nachlassverwalters Kings Court Trust und des Centre for Economics and Business Research zufolge werden in den nächsten 30 Jahren voraussichtlich mehr als 5,5 Billionen Pfund zwischen den Generationen weitergegeben.

Dies spiegelt sich in Zahlen wider, die die Regierung voraussichtlich am Mittwoch bekannt geben wird und aus denen hervorgeht, dass Hinterbliebene im vergangenen Jahr eine Rekordzahl an steuerpflichtigen Nachlässen registriert haben. Im Geschäftsjahr 2022/23 belief sich die Gesamtsumme der gezahlten Erbschaftssteuer auf 7,1 Milliarden Pfund, was bereits einer Steigerung um 1 Milliarde Pfund gegenüber den vorangegangenen 12 Monaten entspricht.

Die Anwaltskanzlei JMW Solicitors erhielt im ersten Halbjahr dieses Jahres 52 Prozent mehr Anfragen zu umstrittenen Nachlassfällen als im gleichen Zeitraum im Jahr 2022. Alison Parry, Leiterin für Testaments- und Treuhandstreitigkeiten bei der Kanzlei, sagt: „Wir gehen davon aus, dass die Zahl bis Ende dieses Jahres noch höher sein wird.“ Durch die richtige Planung können jedoch Streitigkeiten vermieden werden. Hier untersuchen wir die häufigsten Fallstricke – und was man tun kann, um sie zu entschärfen.

Hüten Sie sich vor der Gefahr eines Spiegeltestaments

Spiegeltestamente sind eine beliebte Form der Nachlassregelung. Hierbei unterzeichnen zwei Partner identische Testamente und überlassen zunächst alles dem anderen, wobei das Vermögen nach dem Tod des zweiten Partners zwischen den benannten Begünstigten aufgeteilt wird.

Bei Patchworkfamilien kann es jedoch zu Konflikten kommen. Denn eine Gesetzeslücke ermöglicht es überlebenden Ehepartnern, nach dem Tod eines Partners ein Testament zu ändern oder ganz neu zu verfassen. Dies ermöglicht es dem überlebenden Ehegatten, die Familie seines verstorbenen Partners vollständig auszuschließen. Es gibt keine Einschränkungen für die Änderung eines Spiegeltestaments nach dem Tod eines Partners.

Im Fall von Janice Chapple bedeutete dies, dass ihr Stiefvater das gesamte Vermögen ihrer Mutter erben und alles dann seiner Putzfrau überlassen konnte.

Janice erfuhr 2013 durch die Lokalzeitung von Vics Tod und forderte eine Kopie seines Testaments an, um ihr Erbe ausfindig zu machen.

Zu ihrem Entsetzen war alles – einschließlich Phyllis‘ wertvollem Zuhause, Auto und Ersparnissen – seiner jungen Putzfrau überlassen worden.

„Es war herzlos“, sagt sie, „und ich konnte nichts dagegen tun.“

Janice war machtlos, das Testament anzufechten oder irgendetwas für sich oder ihre beiden Kinder durchzusetzen.

Sie schätzt den Wert des Anwesens auf mindestens 150.000 Pfund, einschließlich einer Wohnung direkt am Meer im Devon-Dorf Seaton, in die Janice schließlich einziehen wollte.

„Es tut jedes Mal weh, wenn ich daran vorbeifahre“, sagt sie. „Das Grausamste daran ist, dass der Anwalt mir sagte, ich solle zum örtlichen Auktionsraum gehen und für alle Familienerinnerungen bieten, die ich wollte.“

„Stellen Sie sich vor, die Gegenstände Ihrer Familie stehen zum Verkauf.“ Es ist Ihr Vermächtnis. Ich konnte es nicht ertragen.‘

Janice, eine ehemalige Postbotin, fügt hinzu: „Ich wollte eine alte Uhr behalten, die meinem Vater gehörte, und einen kleinen Schmuck meiner Mutter, einen Bullterrier mit einem verletzten Bein, den ich ihr mit meinem ersten Gehaltsscheck gekauft hatte.“ Und ich denke an all die alten Familienfotos von der Zeit, bevor Vic auf dem Bild war – wir haben nichts mitbekommen.“

Die meisten Habseligkeiten ihrer Mutter seien auf dem Schrottplatz gelandet, sagt sie.

Richard Thomas, ein Partner der Anwaltskanzlei IDR Law, der sich regelmäßig mit Fällen von Erbschaftsstreitigkeiten befasst, sagt, Fälle wie der von Janice seien keine Seltenheit.

„Wenn Sie nur ein Spiegeltestament erstellen und es Ihrem Partner alles gibt, mit der Gewissheit, dass er Ihren Wünschen nach Ihrem Tod nachkommen wird, verlassen Sie sich ausschließlich auf Vertrauen.“ „Es ist nicht bindend“, warnt er.

„Das scheint im Moment vielleicht in Ordnung zu sein.“ Was wir jedoch allzu oft erleben, ist, dass, wenn die erste Person stirbt, ihr überlebender Partner entscheidet, dass er ihre Stiefkinder nie wirklich mochte, und seinen Willen ändert, alles – oder einen größeren Teil – seinen eigenen Blutsverwandten zu hinterlassen.“

Thomas sagt, wenn Sie möchten, dass Ihr Geld oder ein Vermögenswert einer bestimmten Person zugute kommt, sollten Sie sicherstellen, dass Sie es dieser Person geben, solange Sie können, oder starre Pläne aufstellen.

„Wenn Sie bestimmte Gegenstände wie Fotos, Schmuck, Möbel oder andere Familienerbstücke einer bestimmten Person hinterlassen möchten, sollten Sie Ihrem Testament einen einfachen Brief mit Ihren Wünschen beifügen“, sagt Thomas. „Schreiben Sie alles auf.“

Verlassen Sie sich nicht auf alte Testamente

Möglicherweise haben Sie ein Testament verfasst, in dem Ihre Wünsche klar dargelegt sind. Wenn Sie jedoch erneut heiraten, werden alle alten Testamente automatisch ungültig und widerrufen.

Sofern nach Ihrer neuen Ehe kein neues Testament erstellt wird, geht ein Großteil des Vermögens an Ihren neuen Ehegatten, unabhängig von der Dauer der Beziehung.

Dies bedeutet, dass Vermögenswerte an unbeabsichtigte Empfänger gelangen können.

Ian Dyall, Leiter der Nachlassplanung beim Vermögensverwalter Evelyn Partners, sagt, dass Sie jedes Mal, wenn in Ihrem Leben etwas Bedeutendes passiert, zum Beispiel eine Heirat, eine Scheidung oder die Geburt eines Kindes, Ihr Testament überprüfen und sicherstellen sollten, dass es immer noch Ihre Wünsche widerspiegelt.

Er fügt hinzu: „Es ist nicht ungewöhnlich, dass Menschen nicht erkennen, dass ihr Wille nicht mehr Bestand hat.“

Eine Scheidung hat auch automatisch Vorrang vor allen Testamenten, die Sie in der Vergangenheit verfasst haben.

Dyall sagt: „Wenn sich ein Paar scheiden lässt, wird der Ex-Ehepartner für die Zwecke des Testaments so behandelt, als ob er gestorben wäre.“

Planen Sie sorgfältig, wo Komplexität herrscht

Shona Lowe von der Investmentfirma Abrdn sagt, dass es sich insbesondere bei Patchwork-Familien lohnen kann, im Voraus zu planen, um unbeabsichtigte Erbschaftsalbträume zu vermeiden.

Sie sagt: „Wie auch immer Ihre Patchwork-Familie aussehen mag, es ist wichtig, dass Sie sich die Zeit nehmen, einen Plan zu erstellen, wie Ihr Geld weitergegeben wird.“

„Wenn nicht die richtigen Vorkehrungen getroffen werden, kann das dazu führen, dass das Geld nicht Ihren Wünschen entsprechend weitergegeben wird oder dass Sie mehr Steuern zahlen als nötig – oder dass die Begünstigten am Ende weniger bekommen, als Sie wollten oder erwartet haben.“

Ein Streit um den Nachlass der amerikanischen Soulsängerin Aretha Franklin zwischen ihren vier Kindern wurde diesen Monat endlich vor Gericht beigelegt.

Der fünfjährige Rechtsstreit zwischen den Halbgeschwistern um zwei handschriftliche Versionen der letzten Wünsche der Sängerin endete mit dem Urteil der Jury.

Als Franklin 2018 an Bauchspeicheldrüsenkrebs starb, wurde allgemein angenommen, dass sie kein Testament vorbereitet hatte, um die 4,6 Millionen Pfund, die sie an Eigentum, Bargeld, goldenen Schallplatten und Pelzen besaß, oder an ihren Musikurheberrechten aufzuteilen.

Doch neun Monate nach ihrem Tod fand ihre Nichte und Testamentsvollstreckerin Sabrina Owens zwei Sätze handschriftlicher Notizen von Franklin, die sich nicht einig waren, was den vier Söhnen des Stars hinterlassen werden sollte.

Die neuere Version vom März 2014 wurde in einem Spiralnotizbuch entdeckt, das unter den Sofakissen im Wohnzimmer eingeklemmt war.

Dieses Testament wurde für gültig erklärt und hinterließ ihren drei ältesten Söhnen eine gleichmäßige Aufteilung ihrer Musikgebühren und Bankgelder.

Ihr jüngster Sohn Kecalf und seine Enkelkinder werden ihren Hauptwohnsitz im Wert von 928.000 Pfund erben.