Von Robin Gonzalez Kristensen, Kommunikationsmanager bei Concordium
Trotz des anhaltenden Interesses an DeFi in den letzten Jahren sind die Institutionen immer noch etwas zögerlich, einzusteigen. Einer der größten Schuldigen ist der Mangel an umfassender und klarer Regulierung, doch Regulierung ist nur ein Teil eines größeren Problems, das sie zurückhält: ein Mangel des Vertrauens.
Laut einem aktuellen Bericht von Ernst & Young betrachten 89 % der Institutionen die regulatorische Unsicherheit als eines ihrer größten Probleme beim Einstieg in den DeFi-Bereich und 87 % von ihnen sagen, dass der Mangel an vertrauenswürdigen Akteuren ebenfalls in diese Kategorie fällt.
Ein Teil der Komplexität des Vertrauens, das Institutionen mit DeFi erleben, hängt mit der Anonymität der Blockchain zusammen. Anonymität stellt ein Grundprinzip der Blockchain dar, da sie Benutzern, die im DeFi-Sektor tätig sind, Privatsphäre gewährt; Es stößt jedoch auf Widerstand bei Institutionen, die die Identität des Unternehmens am anderen Ende der Transaktion nicht überprüfen und ihr wiederum nicht vertrauen können. Da sowohl ihre eigenen Gelder als auch die Gelder ihrer Kunden auf dem Spiel stehen, können wir von Institutionen nicht erwarten, dass sie die Blockchain vollständig nutzen, es sei denn, sie haben die Gewissheit, dass die Parteien, mit denen sie Geschäfte tätigen, die sind, für die sie sich ausgeben.
Bei der Einbindung von Institutionen in die Blockchain geht es daher darum, ihnen einen sicheren, transparenten und privaten Rahmen zu bieten und gleichzeitig alle Beteiligten einem gewissen Maß an Rechenschaftspflicht zu unterwerfen. Regulierungsklarheit ist ein wesentlicher Bestandteil der Schaffung von Vertrauen und Rechenschaftspflicht, und auch wenn sie noch fehlt, gibt es eine offensichtliche Lösung: die Einführung einer stärkeren Regulierung seitens der Leitungsgremien. Die Frage lautet nun: Was ist noch erforderlich, um Vertrauen und damit Institutionen in DeFi zu bringen?
Die geheime Zutat ist eine, die institutionelle Bedenken im Zusammenhang mit Vertrauen anspricht: Blockchain-basierte Identitätsschichten.
Blockchain-ID-Frameworks sorgen für optimale Privatsphäre, Cybersicherheit und KYC-Konformität, indem sie das Risiko von Identitätsdiebstahl oder -betrug reduzieren. Das bedeutet, dass jedes Unternehmen genau weiß, mit wem es interagiert, ohne dass die Parteien unnötige oder private Informationen preisgeben müssen. Dies wiederum erhöht die Sicherheit und Transparenz jeder Transaktion und stärkt das Vertrauen in einer Branche, die dies dringend benötigt.
In der Finanzwelt geht es um die Verwaltung und den Kapitalfluss zwischen Benutzern und Unternehmen. Daher ist es von entscheidender Bedeutung, dass Erstere überprüfen können, ob die Benutzer, mit denen sie Transaktionen tätigen, die sind, für die sie sich ausgeben. Andernfalls besteht die Gefahr, dass die Gelder in die falschen Hände geraten, was möglicherweise zu erheblichen finanziellen Verlusten führt. Daher ist es keine Überraschung, dass institutionelle Anleger davor zurückschrecken, sich auf DeFi einzulassen, wenn die Branche ihnen nicht das nötige Vertrauen geben kann, dass ihre Gelder vor betrügerischen Aktivitäten geschützt sind und dass ihre eigene Privatsphäre gewahrt bleibt.
Diese Bedenken haben ihre Berechtigung: In der Blockchain-Branche gab es sowohl in der Vergangenheit als auch in der Gegenwart zahlreiche Betrügereien im Zusammenhang mit betrügerischen Identitäten. Im Oktober stellte ein Web3-Gaming-Projekt Schauspieler ein, die sich als Führungskräfte ausgaben, und kam dabei mit gestohlenen Geldern in Höhe von 1,6 Millionen US-Dollar davon; ein gutes Beispiel für die Gefahr, die vom Missbrauch und der mangelnden Überprüfung von Identitäten ausgeht.
Mit zugänglichen und vertrauenswürdigen Tools zur Identitätsprüfung können Betrug und Betrügereien wie diese verhindert werden. Institutionen können nicht nur sicher sein, dass alle ihre Transaktionen gründlich überprüft, privat und transparent sind, sondern sie können auch ihren Kunden und Partnern diese Sicherheit geben und Vertrauen in ihren eigenen Netzwerken aufbauen. Institutionen müssen ihren guten Ruf wahren und ihre Kunden zufrieden stellen. Daher können sie sich nicht ohne Weiteres in ein von Betrug und Betrug geprägtes Umfeld begeben, ohne diese Kunden mit der erforderlichen Gewissheit beruhigen zu können.
Blockchain-basierte ID-Ebenen tragen dazu bei, die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zu fördern und gleichzeitig die Privatsphäre zu wahren
Die Überprüfung der Identität war Gegenstand von Debatten, da viele in der DeFi-Branche befürchten, dass dadurch ihre Privatsphäre gefährdet wird, da die Blockchain für ihre Fähigkeit gepriesen wird, Benutzern vollständige Anonymität zu bieten. Irgendwie scheinen Anonymität und institutionelle Akzeptanz im Widerspruch zueinander zu stehen.
Ein Kompromiss, zu dem DeFi bereit sein muss, um sein Potenzial auszuschöpfen und unser Finanzsystem zum Besseren umzugestalten, besteht darin, datenschutzschonende Methoden zur Überprüfung der digitalen Identität zu nutzen. Die Zero-Knowledge-Proof-Technologie (zk-proof), die es einer Partei ermöglicht, zu beweisen, dass eine Aussage wahr ist, ohne die für diesen Beweis erforderlichen Informationen preiszugeben, erweist sich als Rettung für DeFi. Spieler können beweisen, dass sie die Person sind, für die sie sich ausgeben, ohne dass sie vertrauliche Informationen preisgeben müssen.
Dies wiederum ermöglicht es Institutionen, die KYC-Compliance-Anforderungen zu erfüllen, ohne andere Parteien zur Offenlegung vertraulicher Informationen aufzufordern, die für den Zugriff dieser Institutionen eigentlich nicht erforderlich sind. Daher geben zk-proof-gestützte digitale Identitätslösungen Institutionen nicht nur das Vertrauen und die Sicherheit, die sie für die Teilnahme an DeFi benötigen, sondern ermöglichen ihnen auch, die regulatorischen Anforderungen, denen sie verpflichtet sind, mit streng hohen Sicherheitsstandards und minimalem Risiko zu erfüllen.
Die Einbindung dezentraler ID-Frameworks – und Institutionen – in DeFi kann nicht von alleine erfolgen
Die Auswirkungen der Blockchain-basierten ID-Überprüfung auf das institutionelle Vertrauen in DeFi zu diskutieren ist eine Sache, die Umsetzung jedoch eine andere. DeFi-Spieler müssen diese Frameworks in ihre Produkte integrieren, indem sie auf Layer-1-Protokollen mit integrierten ID-Verifizierungsschichten aufbauen oder diese datenschutzrechtlichen Verifizierungstools integrieren.
Es ist auch wichtig zu bedenken, dass Institutionen zwar Interesse an DeFi zeigen, viele jedoch immer noch versuchen zu verstehen, wie die Technologie ihren spezifischen Geschäftsmodellen direkt zugute kommen kann, und möglicherweise Unterstützung während des gesamten Onboarding-Prozesses benötigen. Durch den Verzicht auf die „Einheitslösung“ und die Anpassung ihrer Angebote an verschiedene Institutionen könnten DeFi-Unternehmen die Akzeptanz besser vorantreiben. Und natürlich ist eine solide Identitätsprüfung ein entscheidender Teil davon, da sie den Institutionen signalisiert, dass sie darauf vertrauen können, dass ihre ersten Schritte in den Bereich DeFi in völliger Sicherheit erfolgen.
DeFi läutet eine neue Ära des Finanzwesens ein und bringt mehr Effizienz und Transparenz in die Finanzwelt. Es kann jedoch nicht sein volles Potenzial ausschöpfen, wenn die Spieler der Sicherheit und Verantwortlichkeit durch datenschutzrechtlich geschützte digitale Verifizierungsrahmen keine Priorität einräumen; Genau diese Strukturen sind erforderlich, um Vertrauen zu schaffen und eine institutionelle Migration in die Branche anzustoßen.