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Sängerin Aretha Franklin gab großartige Ratschläge zum Thema „Respekt“, war jedoch nicht so stark, wenn es um die Finanz- und Nachlassplanung ging. Die Söhne der Queen of Soul beendeten kürzlich einen fünfjährigen Rechtsstreit um ihren Nachlass, als nach ihrem Tod zwischen einigen Sofakissen ein handgeschriebenes Testament und eine frühere Version in einem Schrank gefunden wurden.
Leider ist es Franklin nichts Besonderes, seine Lieben mit der Klärung wichtiger Nachlassdetails zu betrauen und ihnen dadurch zusätzlichen Kummer, Geld und Zeit sowie einen ungewissen Ausgang zu bereiten – es ist etwas, mit dem viel zu viele Familien zu kämpfen haben.
Als Erfinder des Nachlass- und Wunschplanungssystems „Future File“ (basierend auf einer Akte, die mein Vater vor seinem frühen Tod für meine Schwester und mich hinterlassen hat) habe ich den Unterschied in den Ergebnissen gesehen, wenn Familien gut planen und wenn nicht. Hier sind ein paar Tipps, um sicherzustellen, dass Ihre Familie fest im Lager der ersteren steht.
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Lassen Sie Ihre Unterlagen professionell ausfüllen und prüfen
Franklins Erben brauchten fünf Jahre und mussten wahrscheinlich eine Menge Kosten auf sich nehmen, um die Gültigkeit ihres handgeschriebenen, auf der Couch aufbewahrten Testaments anzuerkennen.
Familien sollten eine Lektion von Aretha Franklin nehmen. Sie hinterließ nicht ein, sondern zwei Testamente. Das Ergebnis war ein Familienkampf, der fünf Jahre dauerte. (iStock)
Sie können das gleiche Schicksal mit Ihren Lieben vermeiden, indem Sie Ihr Testament und andere wichtige Nachlassplanungsdokumente professionell von einem Anwalt für Nachlassplanung ausfüllen lassen. Diese Fachleute stellen sicher, dass Sie alle erforderlichen Anforderungen des Staates oder der Staaten erfüllen, in denen sich Ihre Vermögenswerte befinden.
Sie denken vielleicht, dass Sie ein paar Dollar sparen können, wenn Sie dies selbst tun, aber es handelt sich dabei um ein dummes Unterfangen, bei dem Sie am Ende wahrscheinlich noch mehr Geld für Ihre Lieben ausgeben müssen, um es zu entwirren.
Sorgen Sie dafür, dass Ihre Lieben die Dokumente finden können
Ein großer Teil der Verwirrung für Aretha Franklins Erben bestand darin, dass es keinen klaren Ort für ihr Testament gab. Trotz aller Klarheit ist auch zwischen Sofakissen kein idealer Aufbewahrungsort. Wenn Sie über ein altes Planungssystem verfügen, auf das Ihre Angehörigen im Bedarfsfall problemlos zugreifen können, stellen Sie sicher, dass sie Zugriff auf die spezifischen Informationen haben, die sie benötigen und die Sie ihnen zur Verfügung gestellt haben.
Ob es sich um Testamente, Vollmachten, Auflistungen wichtiger Kontaktinformationen wie Finanzberater, Kopien persönlicher Ausweisdokumente, Kopien von Formularen für Versicherungsnehmer oder andere wichtige Dokumente handelt, Sie sollten diese in einem Nachlass- und Wunschplanungssystem speichern unserem Future File-System oder an einem anderen sicheren Ort.
Wenn Sie Letzteres tun, stellen Sie sicher, dass Sie Informationen darüber, wie Sie auf solche Dokumente zugreifen können, einschließlich aller auf Ihrem Computer oder online gespeicherten Dokumente, in Ihr Nachlass- und Wunschplanungssystem aufnehmen.
Dies erspart Ihren Lieben möglicherweise Hunderte von Stunden Zeit sowie viel Kummer und Geld, da sie einfach auf wichtige Dokumente und wichtige Informationen zugreifen können.
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Vergessen Sie nicht, auch Ihre persönlichen Wünsche mitzuteilen
Wenn jemand stirbt, streiten Familien oft nicht nur um Vermögensfragen, sondern um fast alles andere. Da Trauer unvorhersehbar ist, greifen Emotionen oft über und erzeugen ein Drama über alles, von der Frage, wie und wo jemand beigesetzt wird, bis hin zu der Frage, wer kleine Dinge von sentimentalem, aber keinem finanziellen Wert bekommt.
Wenn Sie Ihre Wünsche klar zum Ausdruck bringen, von Social-Media-Konten bis hin zu dem, der den beliebtesten Weihnachtsschmuck der Familie bekommt, wird das Ihren Lieben in einer großen Zeit der Not enorm helfen.
Sie können das gleiche Schicksal mit Ihren Lieben vermeiden, indem Sie Ihr Testament und andere wichtige Nachlassplanungsdokumente professionell von einem Anwalt für Nachlassplanung ausfüllen lassen. Diese Fachleute stellen sicher, dass Sie alle erforderlichen Anforderungen des Staates oder der Staaten erfüllen, in denen sich Ihre Vermögenswerte befinden.
Wenn Sie können, vereinbaren Sie ein Familientreffen, um diese Details zu besprechen, damit Ihre Familienmitglieder sich einbringen können und nicht von den getroffenen Entscheidungen überrascht werden (ein System zur Planung von Vermächtnissen und Wünschen bietet eine gute Orientierungshilfe für eine solche Diskussion).
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Darüber hinaus sind bei manchen Entscheidungen andere Entscheidungen miteinbezogen, zum Beispiel wenn Familienmitglieder nahe beieinander beerdigt werden sollen. Wenn also jeder, der einen Pfahl trägt, seine Meinung einbringt, kann das zu einem besseren Ergebnis in einer schwierigen Situation führen.
Niemand möchte, dass seine Lieben Jahre und Unmengen von Geld in die Abwicklung eines Nachlasses investieren. Es ist eine Verschwendung von Zeit, Geld und Ressourcen, es hält sie in ihrer Trauerphase fest und es fügt einer ohnehin schon belastenden Situation zusätzlichen Stress hinzu. Je besser Sie sich im Voraus vorbereiten können, desto einfacher wird es für Ihre Familie sein, mit einer sehr schwierigen Zeit zurechtzukommen, wann immer sie kommt.
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