„Es gibt kein Gesetz, nach dem Börsen Abhebungen verbieten können“, sagte ein hochrangiger Beamter einer Börse.
Compliance-Frameworks
„Börsen müssen ihre Haut retten. Wenn es zu Betrug oder zweifelhaften Geldtransfers kommt, würde die Strafverfolgungsbehörde gegen sie vorgehen und ihre Bankkonten einfrieren. Daher fügen Börsen neue Ebenen hinzu, die Abhebungen schwieriger machen. Das Aufhalten verdächtiger Abhebungen dient im Wesentlichen dazu, dieses Risiko zu mindern.“ „, sagte der Beamte.
Die Möglichkeit, Münzen aus den registrierten Wallets der Anleger bei Börsen frei abzuheben, kann auf unterschiedliche Weise missbraucht werden.
Jetzt, wo der Markt nach einem glanzlosen Jahr 2023 wieder steigt, kann jemand zum Beispiel ein Programm auflegen, um Geld zu beschaffen, indem er einzelnen Anlegern hohe Renditen verspricht, mit dem Fonds Kryptos kauft und die Münzen dann auf ein privates Wallet abhebt oder in ein Wallet verschiebt einer ausländischen Börse oder auf das persönliche Wallet eines Dritten mit Sitz in einem anderen Land. Solche Abhebungen können auch eine Möglichkeit sein, Bankkanäle zu umgehen und im Gewand von Kryptos Geld aus dem Land zu transferieren. Die meisten Rechtsmeinungen gehen davon aus, dass dies ein Verstoß gegen das Foreign Exchange Management Act sein könnte. Ein Investor, der ein Handelskonto und eine Wallet bei einer Börse eröffnet, durchläuft den üblichen „Know-Your-Customer“-Prozess, der die Übermittlung von PAN, Aadhaar, Adressnachweis usw. Bei der Abhebung von Münzen – die selektiv zulässig ist – greift jedoch eine nächste Stufe der Due Diligence. Und da es keine lokalen Gesetze oder Vorschriften zur Abhebung gibt, führen die Börsen ihre jeweiligen Compliance-Rahmenwerke ein. „Die Regeln würden von Börse zu Börse unterschiedlich sein. Bei jeder Auszahlungsanfrage würden die Börsen Informationen wie Gewinn- und Verlustrechnung, Einkommensteuererklärung, Details des Kontos, an das ein Anleger die Kryptowährung senden möchte, das Netzwerk, das für die Übertragung verwendet wird, usw. einholen „Die Wallet-Adresse des Empfängers. Krypto-Abhebungen sind nur für ausgewählte Benutzer verfügbar“, sagte ein anderer Börsenbeamter.
Überprüfungsprozess
Werden Coins an ein bereits bekanntes und zuvor verifiziertes Wallet gesendet, ist der Vorgang vergleichsweise einfacher. Erfolgt die Übertragung jedoch auf ein unbekanntes Wallet, sind zusätzliche Schritte zu befolgen. Sobald alle Details mitgeteilt wurden, wird der Auszahlungsantrag zur Verifizierung überprüft.
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