Seit 15 Jahren versucht Blockchain, das globale Finanzsystem zu verändern. Oder, wenn Sie einigen der früheren Anhänger des Digital-Asset-Sektors zuhören, die versuchen, ihn zu ersetzen.
Allerdings ermöglichte die inhärent anonyme Natur der Web3-Technologie der Kryptoindustrie einen eklatanten Missbrauch der technischen Architektur der Blockchain, was zu einer Flut von Betrügereien, Skandalen und kriminellen Aktivitäten sowie einem Mangel an realem finanziellen Nutzen führte, abgesehen von dem, was die Fähigkeit zur Tokenisierung betrifft Digitale Vermögenswerte sollen als Wertaufbewahrungsmittel dienen.
Dies hat das regulierte und traditionelle Finanzsystem jedoch nicht davon abgehalten, Krypto sowohl skeptisch als auch zeitweise mit Interesse zu betrachten, insbesondere da die sektorweiten digitalen Transformationen der letzten 15 Jahre die Angebote der globalen Finanzlandschaft kontinuierlich weiterentwickelt haben und Positionierung der Distributed-Ledger-Technologie (DLT) der Blockchain als zunehmendes Potenzial für Innovationen für große Unternehmen, die nach Effizienz streben.
Ein kürzlich abgeschlossenes Pilotprojekt von Unternehmen wie Goldman Sachs, Visa Inc., BNY Mellon und über drei Dutzend anderen Teilnehmern, darunter BNP Paribas, DTCC, DRW, IEX, Nomura, Northern Trust, Standard Chartered, State Street und Wellington Management, ist auf der Suche um Annahmen über die Verwendung von Blockchain-basierten Anwendungen im traditionellen Finanzwesen neu zu formulieren.
Das Projekt mit dem Namen Canton Network wurde im vergangenen Mai gestartet und am Dienstag (12. März) abgeschlossen. Es brachte 15 Vermögensverwalter, 13 Banken, vier Depotbanken, drei Börsen und den Stablecoin-Emittenten Paxos Trust Co. zusammen, um das Potenzial eines datenschutzfreundlichen offenen Blockchain-Netzwerks zu erkunden, das eine Abwicklung in Echtzeit und einen sofortigen Abgleich zwischen den Kontrahentensystemen ermöglicht.
Im Verlauf von mehr als 350 simulierten Transaktionen bewies das Projekt, dass die Blockchain genutzt werden kann, um Finanzanwendungen zu rationalisieren und zu synchronisieren und gleichzeitig die regulatorischen Anforderungen an Vermögenskontrolle, Sicherheit und Datenschutz einzuhalten, die Blockchain-Anwendungsfälle oft behindern.
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Wie PYMNTS letzten Monat schrieb, sind Befürworter der zugrunde liegenden technischen Fähigkeiten der Blockchain zunehmend bestrebt, die Technologie von ihren Assoziationen mit Kryptowährungen zu trennen, und zwar „zum großen Teil durch die Suche nach historischen Chancenbereichen innerhalb des traditionellen Finanzsektors, den digitale Vermögenswerte ursprünglich ersetzen sollten“.
Das Canton Network-Pilotprojekt wurde entwickelt, um die Interoperabilität von 22 unabhängigen Distributed-Ledger-Anwendungen (dApps) im Kapitalmarktbereich zu demonstrieren und zu beweisen, wie ein Netzwerk interoperabler Anwendungen nahtlos verbunden werden kann, um sichere, atomare Transaktionen zu ermöglichen und gleichzeitig das Kontrahenten- und Abwicklungsrisiko zu reduzieren.
Die wichtigste Erkenntnis des Pilotprojekts war die Fähigkeit von Distributed-Ledger-Netzwerken, sowohl die Blockchain-Technologie zu nutzen als auch gleichzeitig die von regulierten Institutionen benötigte Privatsphäre und Kontrolle zu wahren. Historisch gesehen haben die mangelnde Kontrolle über Daten und die Notwendigkeit, Interoperabilität zugunsten des Datenschutzes zu opfern, die Fähigkeit von Unternehmen eingeschränkt, die Effizienzsteigerungen der Blockchain-Technologie zu nutzen.
„Canton ermöglicht es zuvor isolierten Finanzsystemen, sich auf bisher unmögliche Weise zu verbinden und zu synchronisieren und dabei die aktuellen regulatorischen Vorgaben einzuhalten“, sagte Yuval Rooz, CEO und Mitbegründer von Digital Asset, in einer Erklärung.
Den Ergebnissen des Pilotprojekts zufolge betonten Bankenteilnehmer, dass Effizienzgewinne durch einheitliche Daten weiterhin ein wesentlicher Treiber für Investitionen in Blockchain sind.
Die durch das Pilotprojekt erreichte Echtzeit-Synchronisierung und Workflow-Automatisierung über Organisationsgrenzen hinweg führte zur Eliminierung ineffizienter, manueller, papier- und personalintensiver Prozesse rund um die Abstimmung sowie zu einer Reduzierung der Betriebs-, Kapital- und Opportunitätskosten mehrerer Unternehmen. Tagesabläufe und Abwicklungszyklen.
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Ein vernetztes Netzwerk, das für regulierte Finanzen geeignet ist
Die Blockchain-Technologie ermöglicht die Automatisierung verschiedener Prozesse, wie etwa der Vermögensübertragung und -abwicklung, wodurch der Bedarf an Vermittlern und die damit verbundenen Kosten reduziert werden. Dies kann zu erheblichen Kosteneinsparungen für Unternehmen verschiedener Branchen führen.
„Der wahre intrinsische Wert der Blockchain, der in der Programmierbarkeit von Transaktionen, der Unveränderlichkeit von Transaktionen und der Fähigkeit besteht, Lieferung statt Zahlung und Always-On-Zahlungsarten durchzuführen, muss noch erschlossen werden“, sagte Jorn Lambert, Chief Digital Officer von Mastercard, gegenüber PYMNTS letztes Jahr.
Und um diese Einsparungen zu nutzen, erforschen Unternehmen zunehmend Blockchain-Lösungen, die Interoperabilität mit bestehenden Systemen bieten und nahtlos in ihre Abläufe integriert werden können. Dies ermöglicht eine reibungslosere Einführung und Implementierung der Blockchain-Technologie in großen Organisationen.
„Es gibt derzeit einen enormen globalen Trend, die Feinheiten, Komplexitäten, Schwierigkeiten und Vorteile der Nutzung der Eigenschaften von DLT für das Finanzsystem zu erkunden“, sagte Daniel Field, globaler Leiter für Blockchain bei UST, im Juli gegenüber PYMNTS.