Inflationsängste zwingen Amerikaner, finanzielle Entscheidungen zu überdenken: Umfrage

Die steigende Inflation veranlasst die Amerikaner, zu überdenken, wie sie ihr Geld ausgeben.

Der Verbraucherpreisindex, der einen breiten Warenkorb von Waren und Dienstleistungen misst, stieg im Februar um 7,9 % gegenüber 12 Monaten zuvor. Die Preise steigen für alles, vom Essen, das Sie auf den Tisch stellen, bis zum Benzin, das Ihr Auto antreibt.

Das lastet schwer auf den Köpfen der Menschen, denn laut einer von Momentive durchgeführten Umfrage von CNBC + Acorns Invest in You denken 48 % ständig an steigende Preise. Die Online-Umfrage wurde vom 23. bis 24. März unter einer nationalen Stichprobe von 3.953 Erwachsenen durchgeführt.

Drei Viertel sind besorgt, dass höhere Preise sie zwingen werden, ihre finanziellen Entscheidungen in den kommenden Monaten zu überdenken, so die Umfrage.

Laut einer Analyse von Moody’s Analytics kostet die Inflation den durchschnittlichen US-Haushalt zusätzlich 296 Dollar pro Monat. Experten erwarten, dass es schlimmer wird, bevor es besser wird.

Dennoch gab es keine wesentlichen Auswirkungen auf die Verbraucherausgaben, obwohl die Einzelhandelsumsätze im Februar langsamer als erwartet gewachsen sind.

Der größte Bereich, in dem die Leute eingespart haben, ist das Essen in Restaurants, wobei 53 % der Umfrage zufolge dies getan haben. Sie fahren auch weniger Auto und kündigen unter anderem Monatsabos.

Wenn die höheren Preise anhalten, sind Restaurants, Autofahren und Reisen oder Urlaub die drei wichtigsten Bereiche, in denen die Amerikaner noch mehr sparen wollen.

Sicherlich war das vergangene Jahr für viele schwierig. Ganze 52 % gaben an, unter mehr finanziellem Stress zu stehen als vor einem Jahr. Sie sind am meisten besorgt über Benzinpreise, Wohnkosten und Nahrungsmittelkosten. Im letzten Jahr stiegen die Gaspreise um 38 %, die Unterkünfte stiegen um 4,7 % und die Lebensmittelpreise stiegen um 7,9 %.

Unterdessen ist ein Großteil der Amerikaner mit der Reaktion des Weißen Hauses unzufrieden, wobei 61 % die Art und Weise missbilligen, wie Präsident Joe Biden mit der Inflation umgeht.

Das aktuelle Umfeld sorgt bei einer Mehrheit der Amerikaner für Besorgnis über eine wirtschaftliche Rezession, wobei 81 % der Befragten glauben, dass sie dieses Jahr wahrscheinlich eintreten wird.

„Die Leute sind definitiv nervös“, sagte Mark Zandi, Chefökonom von Moody’s Analytics. “Rezessionsrisiken sind hoch.”

Er beziffert die Chancen auf 1 zu 3, Tendenz steigend.

Die Inflation wurde durch die Pandemie verursacht, die Lieferketten und Arbeitsmärkte durcheinander brachte, und durch die russische Invasion in der Ukraine verschlimmert, die sich auf die Gas- und Lebensmittelpreise auswirkte, erklärte Zandi.

„Wenn diese Diagnose richtig ist, sollte sich die Inflation mit dem Abklingen der Pandemie und der anderen Seite der Folgen der russischen Invasion abschwächen“, sagte er.

Die Verbraucher werden jedoch kurzfristig noch mehr Schmerzen haben, da die Inflation anhält, sagte Zandi.

„Uns stehen ein paar schlimme Monate bevor“, sagte er.

Er prognostiziert, dass die Inflation im Mai ihren Höhepunkt erreichen und nächstes Jahr um diese Zeit viel niedriger sein wird, abhängig davon, wie sich die globalen Ereignisse entwickeln, sowie von der Reaktion der Federal Reserve. Die Zentralbank erhöhte im vergangenen Monat die Zinssätze, um die Inflation zu bekämpfen, und plant weitere sechs Erhöhungen in diesem Jahr.

Wenn die Fed die Dinge nicht genau richtig kalibriert, kann die Wirtschaft in eine Rezession geraten, warnte Zandi.

Zunächst sollten Sie Ihre finanzielle Situation in den Griff bekommen.

Wenn Sie sich einige Schlüsselfragen stellen, können Sie herausfinden, wo Sie möglicherweise Ausgaben kürzen können, sagte der zertifizierte Finanzplaner Ashton Lawrence, Partner bei Goldfinch Wealth Management in Greenville, South Carolina.

“Wie sieht der Cashflow aus? Welche Art von Schulden, wie viel Schulden haben wir vor uns?” er sagte.

“Es geht darum, die kleinen Änderungen vorzunehmen und zu kontrollieren, wo Sie kontrollieren können.”

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Sobald Sie sehen, wofür Sie Geld ausgeben, brechen Sie es in Bedürfnisse und Wünsche auf und beginnen Sie, Dinge zu reduzieren, die optional sind, sagte CFP Carolyn McClanahan, Gründerin und Direktorin für Finanzplanung bei Life Planning Partners in Jacksonville, Florida.

Tatsächlich kostet das ständige Essen auswärts nicht nur mehr Geld als zu Hause zu kochen, es ist auch nicht so gesund, sagte McClanahan, der auch Arzt ist. Verwenden Sie im Lebensmittelgeschäft Coupons und Preisvergleiche, um Geld zu sparen.

Es wird Nächte geben, in denen die Zeit knapp ist und Sie versucht sind, das Abendessen zum Mitnehmen zu bestellen. McClanahan kocht sonntags in großen Mengen und stellt die Mahlzeiten für diese Nächte in den Gefrierschrank.

Fahrgemeinschaften oder die Planung von Autofahrten zur Minimierung des Fahrens können beim Tanken helfen, ebenso wie die Arbeit von zu Hause aus an einigen Tagen in der Woche, wenn möglich.

Während es natürlich ist, sich über steigende Preise Sorgen zu machen, können Sie sie nicht kontrollieren – und sich darüber Sorgen zu machen, ist nicht gut für Ihre Gesundheit, sagte McClanahan.

„Denken Sie nur an die Dinge, die Sie kontrollieren können“, sagte sie.

„Sicherzustellen, dass Sie Ihr Geld mit Bedacht ausgeben, ist das einzige, was Sie tun können, um die Außenwelt um Sie herum zu mildern.“

EINSCHALTEN: Sehen Sie sich Sharon Epperson den ganzen Tag auf CNBC an, wie sie über Rezessionsängste, Konsumausgaben und finanzielle Bildung in Schulen spricht.

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Offenlegung: NBCUniversal und Comcast Ventures sind Investoren Eicheln.