Die Nationwide Building Society und HSBC haben beide die Sparzinsen nach der Leitzinserhöhung der Bank of England letzte Woche erhöht.
Es kommt nach ähnlichen Schritten einer Reihe von Sparanbietern, darunter die Banken Monzo, Atom Bank und Chase sowie Gegenseitigkeitsgesellschaften wie Yorkshire BS und Coventry BS.
Die Gruppen haben die Zinssätze als Reaktion auf die Aufstockung des Basiszinssatzes um 0,25 Prozentpunkte auf 4,25 Prozent durch die Bank of England erhöht.
Anstieg der Leitzinsen: Einige Sparanbieter haben die Zinsen im Zuge der Leitzinserhöhung der Bank of England letzte Woche erhöht.
Nationwide BS hat Erhöhungen für eine Reihe seiner Sparkonten mit variablem Zinssatz angekündigt.
Die Änderungen, die ab Samstag, dem 1. April in Kraft treten, werden die größten gegenseitigen Zinssätze im Vereinigten Königreich um bis zu 0,5 Prozentpunkte erhöhen.
Bestehende Mitglieder, die in Loyalty Saver-, Loyalty Isa- oder Loyalty Single Access Isa-Konten sparen, werden um 0,5 Prozentpunkte auf 3 Prozent steigen.
Frühere und aktuelle Ausgaben von Triple Access Online Isas (Ausgaben 12-14) und Triple Access Online Saver (Ausgaben 13-15) werden ebenfalls um 0,5 Prozentpunkte erhöht, wobei diese Produkte jetzt 3 Prozent zahlen.
Die Nationwide Building Society hat Erhöhungen für eine Reihe ihrer Sparkonten mit variablem Zinssatz angekündigt.
Bei diesen beiden Angeboten sind Sparer auf drei Abhebungen pro Jahr beschränkt. Das Konto läuft auch nur ein Jahr, danach wird das Ersparte auf ein Konto mit niedrigerem Zinssatz übertragen.
Nationwide erhöht auch seine Raten für Sofortzugriffskonten, obwohl Sparer feststellen werden, dass dies unter dem Marktdurchschnitt bleibt und kläglich unter die besten Käufe fällt.
Der Instant Access Saver und der Instant Isa Saver steigen je nach Sparbetrag um bis zu 0,35 Prozentpunkte auf 1 bis 1,25 Prozent.
Laut Moneyfacts liegt die durchschnittliche Easy-Access-Rate derzeit bei 1,85 Prozent. Aber Sparer können bis zu 3,4 Prozent erreichen.
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Tom Riley, Director of Retail Products bei der Nationwide Building Society, sagte: „Wir setzen uns weiterhin dafür ein, Sparer zu unterstützen, weshalb wir die Zinssätze für unsere beliebten Treue-, Triple-Access- und Instant-Access-Sparkonten, auf denen die meisten Guthaben gehalten werden, erhöht haben.
„Als Gegenseitigkeitsgesellschaft ist es wichtig, dass wir die besten Zinssätze zahlen, die wir uns nachhaltig leisten können, und gleichzeitig in breitere Produkte und Dienstleistungen wie Filialen und Digital investieren, von denen unsere Mitglieder insgesamt profitieren.“
HSBC drängte sich auch auf die Best-Buy-Tabellen von This is Money, nachdem es seine Ein- und Zweijahres-Sparverträge mit festem Zinssatz erhöht hatte.
Sein einjähriges Fixing stieg um 0,5 Prozentpunkte von 3,5 Prozent auf 4 Prozent, während sein zweijähriges Fixing von 3,75 Prozent auf 4,1 Prozent stieg.
HSBC hat sich nach der Aufstockung seiner Einjahres- und Zweijahres-Sparverträge mit festem Zinssatz auf die Best-Buy-Tabellen von This is Money katapultiert.
Sparer können wieder deutlich besser abschneiden, da einige andere Anbieter noch höhere Raten zahlen.
Der beste einjährige Fix zahlt derzeit 4,5 Prozent, während der beste zweijährige Fix 4,62 Prozent zahlt.
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So wählen Sie einen Sparanbieter aus
Bei steigenden Zinsen und oft wenig unter den besten Angeboten kann es schwierig sein zu wissen, welcher Bank oder Bausparkasse Sie Ihr Geld anvertrauen sollen.
Die Sicherung des besten Zinssatzes sollte für Sparer immer oberste Priorität haben, aber laut der beliebten Spar-Website Savings Guru sind noch andere Faktoren zu berücksichtigen.
Zunächst müssen Sparer über Barrierefreiheit nachdenken. Können sie das Konto so verwalten, wie sie es möchten?
Nur weil ein Konto beispielsweise online eröffnet werden kann, heißt das noch lange nicht, dass es auch online verwaltet werden kann. Einige Anbieter sind auch nur Apps, was möglicherweise nicht jedermanns Sache ist.
Zweitens, wenn der Kundenservice wichtig ist, dann schauen Sie sich zum Beispiel die Trustpilot-Ergebnisse oder Feefo an. Sehen Sie, wie andere Sparer den Service bewerten.
Stellen Sie drittens sicher, dass die Bank durch das FSCS geschützt ist und dass sie ihre Lizenz nicht mit einer anderen Bank teilt.
Zum Beispiel haben Lloyds, Halifax und Birmingham Midshires alle die gleiche Banklizenz, sodass sie nur bis zu 85.000 £ für alle drei geschützt sind, nicht für jede.
Berechnen Sie schließlich, wie viel Zinsen sie verdienen werden, bevor sie Steuern zahlen.
Mit steigenden Zinssätzen wird ein Steuerzahler mit höherem Steuersatz beginnen, Steuern auf Zinsen auf etwas mehr als 11.000 £ zu zahlen, die mit Al Rayans einjährigem Best-Buy-Festzinsgeschäft eingespart wurden.
Sparer sollten überlegen, ob sie Cash-Isa in Betracht ziehen sollten, wenn sie nicht bereits ihren vollen Freibetrag für andere Investitionen oder Ersparnisse aufbrauchen.
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