Der Versicherer MassMutual wird im Rahmen einer Einigung mit den Aufsichtsbehörden von Massachusetts eine Geldstrafe in Höhe von 4 Millionen US-Dollar zahlen, die das Verhalten von Keith Gill betrifft, einem ehemaligen Angestellten und Online-Händler, der als “Roaring Kitty” bekannt ist und dessen unerbittliches Cheerleading für Aktien von GameStop im Mittelpunkt des Memes stand -Aktienmanie Anfang dieses Jahres.
Staatsbeamte, die die Märkte beaufsichtigen, sagten, dass die Einheit von MassMutual, die den im Januar zurückgetretenen Herrn Gill beschäftigte, seine Handels- und Online-Aktivitäten und die anderer Agenten nicht angemessen überwachte. Darüber hinaus führte Herr Gill im Auftrag von drei anderen Personen, die nicht mit MassMutual verbunden waren, ohne Zustimmung des Versicherers Geschäfte aus, heißt es in der Einigung. Der Versicherer räumte die Vorwürfe weder ein noch dementiert er, stimmte aber der Geldbuße sowie einer unabhängigen Compliance-Prüfung und anderen Maßnahmen zu.
„MassMutual freut sich, diese Angelegenheit hinter uns zu lassen und die mit langwierigen Rechtsstreitigkeiten verbundenen Kosten und Ablenkungen zu vermeiden“, sagte eine Sprecherin.
Herr Gill kultivierte eine Online-Fangemeinde mit über 250 Stunden YouTube-Videos, von denen viele seine Ansichten zu GameStop detailliert darstellten, einem in Schwierigkeiten geratenen Videospielhändler, der einst eine Hauptstütze der Einkaufszentren war, dessen Lagerbestand jedoch in den letzten Jahren geschrumpft war. Teilweise aufgrund von Herrn Gills Fokus auf die Aktie wurde GameStop zu einem Liebling von Massen von Daytradern, die sich lose auf Reddits WallStreetBets Trading Message Board organisierten – wo auch Herr Gill aktiv war – und den Aktienkurs des Unternehmens kurzzeitig um bis zu trieben 600 Prozent innerhalb von Tagen Ende Januar. Die Aktie von GameStop wird derzeit bei mehr als 200 US-Dollar gehandelt und ist seit Jahresbeginn um mehr als 1.000 Prozent gestiegen.
GameStop und andere Aktien, die bei der Online-Menge beliebt waren, wie die angeschlagene Filmkette AMC, wurden in “Meme-Aktien” umgewandelt, Unternehmen, deren Aktienkurse wild schwankten, als Online-Händler ihre Kaufkraft koordinierten, um die Richtung der Aktien zu bestimmen. Diese neue Generation von Händlern ignorierte oft traditionelle Quellen für Börsenberatung und suchte stattdessen online bei TikTok oder YouTube nach Tipps zum Spielen des Marktes. Die Explosion der Meme-Aktien Ende Januar markierte den Höhepunkt eines Anstiegs des Interesses am Aktienhandel, der inmitten der Pandemie begann.
Herr Gill erwies sich als einer der überzeugenderen Kenner der Online-Börsen. Seine Videos – er filmte sich selbst in einem Videospielstuhl sitzend und trug sein rotes Markenstirnband – waren informell und respektlos. Aber selbst als sein Online-Profil wuchs, war es praktisch unbekannt, dass er ein registrierter Wertpapiermakler war und dass er bis zu seinem Rücktritt im Januar als Direktor für finanzielle Wellness-Ausbildung bei MassMutual, offiziell bekannt als Massachusetts Mutual Life Insurance Company, arbeitete.
“Was MassMutual betrifft, waren sie offensichtlich völlig schuld daran, ihn nicht zu beaufsichtigen”, sagte William F. Galvin, der Sekretär des Commonwealth, in einem Interview. „Ich meine, es war mehr als eine kleine Nachlässigkeit. Es war vollständig und gründlich.“
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Unter seinem Online-Alias informierte Herr Gill regelmäßig über die Entwicklung seiner GameStop-Investition und veröffentlichte seine Trades auf Reddit unter der wiederkehrenden Rubrik „GME YOLO Update“. Irgendwann, während des Höhepunkts der GameStop-Raserei, veröffentlichte Mr. Gill Bilder auf Reddit, die zeigten, dass sein ursprünglicher Einsatz von 53.000 US-Dollar auf GameStop auf 48 Millionen US-Dollar angestiegen war, ein Handelscoup, der ihn zu einem Online-Volkshelden für Legionen von Menschen machte -Händler sein.
Der Vergleich beinhaltete auch andere Details der Handelsaktivitäten von Herrn Gill, von denen die Aufsichtsbehörden sagten, dass sie gegen die Regeln von Massachusetts verstoßen. Herr Gill hat zum Beispiel fast 1.700 Trades auf den Konten von drei anderen Personen durchgeführt. Was gehandelt wurde und die Identität der Personen wurde nicht bekannt gegeben. Ein solcher Handel durch einen Makler außerhalb der Maklerfirma, für die der Makler tätig ist, muss jedoch gemäß den Vorschriften von Massachusetts im Voraus schriftlich genehmigt werden, heißt es in der Einigung.
Ein Anwalt von Herrn Gill sagte, dass seine Aufgabe darin bestehe, einen Lehrplan für Investoren zu entwickeln, und dass er nicht als Makler angestellt sei.
“Die Tatsache, dass er eine Lizenz für etwas hatte, was er nicht tat, ist völlig irrelevant”, sagte William Taylor von der Firma Zuckerman Spaeder.
Herr Gill hatte das Unternehmen über seinen Zugang zu den Konten einer dieser Personen informiert und um Erlaubnis gebeten, diese zu verwalten, was das Unternehmen verweigerte, teilte das Büro von Herrn Galvin mit. Herr Gill verwaltete auch externe Anlagekonten für zwei andere Personen, eine Tatsache, die MassMutual nicht identifizieren konnte, heißt es in der Einigung.
Herr Taylor sagte, dass Herr Gill geholfen habe, die Konten von drei Familienmitgliedern zu verwalten.
„Weniger als 5 Prozent der Trades auf diesen Konten wurden in GME getätigt“, sagte Taylor mit Bezug auf das Aktiensymbol von GameStop.
Eine Untersuchung von Herrn Gill, die von Herrn Galvins Büro durchgeführt wird, steht noch aus.