Es lohnt sich, diese Blockbuster-Sparpreise zu ergattern – aber verpassen Sie keine Angebote, die schnell verschwinden, sagt SIMON LAMBERT

Gerade als wir dachten, dass die Sparzinsen zurückgehen würden, kamen ein paar absolute Knaller.

Santander hat diese Woche ein neues 5,2-Prozent-Easy-Access-Konto vorgestellt, direkt im Anschluss an die Blockbuster-6,2-Prozent-Einjahresanleihe von NS&I letzte Woche.

Beide waren gut genug, um an die Spitze der unabhängigen „Best Buy“-Spartabellen von „This is Money“ zu gelangen, und schienen bei den Lesern auf jeden Fall genau richtig zu sein, da unsere Artikel zu jedem Artikel direkt an die Spitze der „Meistgelesenen“-Tabelle von „This is Money“ gelangten.

Glücklicherweise sind sowohl der NS&I Guaranteed Growth Bond als auch der Santander Limited Edition Easy Access Saver weiterhin im Angebot, aber seien Sie gewarnt, dass solch hohe Zinssätze schnell verschwinden können.

Santander’s enthält sogar einen Hinweis in seinem Namen, dass es nicht für immer im Angebot sein wird – die Bezeichnung „Limited Edition“ weist darauf hin, dass es nur zwei Wochen lang, bis zum 17. September, im Angebot sein wird.

Und wenn es sich als beliebt erweist, besteht die Möglichkeit, dass es vorher eingestellt wird.

Zum Glück für unsere Leser bieten wir einen Service an, der dafür sorgt, dass Ihnen gute Konten nicht entgehen – This is Money’s Savings Alert-E-Mails senden Ihnen unsere Geschichten über die besten Sparzinsen.

In einem wiederauflebenden Sparmarkt ist dies eine großartige Möglichkeit, sich direkt über die wirklich besten Angebote zu informieren.

Entscheidend ist jedoch, dass Sie sich für die Sparbenachrichtigungen anmelden – es handelt sich um einen zusätzlichen Service, den Sie nicht automatisch erhalten, weil Sie den This is Money-Newsletter erhalten.

Hier erfahren Sie, wie Sie sich für Savings Alerts anmelden oder das Feld unten verwenden.

Jetzt, da der schamlose Sparalarm vorbei ist, ist es an der Zeit, zu diesen Tarifen zurückzukehren: Wie gut sind die Angebote und bedeutet diese Hektik an der Spitze der Tische, dass noch mehr kommen wird?

Meiner Meinung nach ist der NS&I Guaranteed Growth Bond ein Knaller-Deal. Eine garantierte Rendite von 6,2 Prozent über ein Jahr ist nicht zu verachten und dürfte relativ bald dazu beitragen, die Inflation zu schlagen.

Sie können bis zu 1 Million Pfund hineinstecken und es wird von der Regierung unterstützt, so dass es nicht die 85.000 Pfund FSCS-Vergütungsgrenze gibt, die große Sparer anderswo haben.

Allerdings gibt es ein paar Haken: Die Sparzinsen werden – anders als bei einer Isa – besteuert und man kommt ein Jahr lang nicht an sein Geld.

Auch der Easy Access Saver von Santander mit 5,2 Prozent scheint ein überwältigendes Angebot zu sein. Sie können es mit nur 1 £ eröffnen und bis zu 250.000 £ einzahlen (beachten Sie jedoch die FSCS-Schutzgrenze) und erhalten Sie sofort Ihr Geld, ohne Begrenzung der Anzahl der Abhebungen, die Sie tätigen können.

Dieser Zinssatz von 5,2 Prozent gilt jedoch nur für Jahreszinsen. Wenn Sie monatliche Zinsen wünschen, beträgt der Zinssatz 5,08 Prozent. Und vergessen Sie nicht, das Schiff zu verlassen, wenn es in einem Jahr Drops gibt.

Ob dieses dynamische Sparduo signalisiert, dass sich der Markt wieder erwärmt – mit einer Rückkehr zu der Flut von Zinserhöhungen, die wir im Frühsommer erlebt haben –, bleibt abzuwarten.

Dieser Wettlauf nach oben fand während der Inflationspanik statt, die die Erwartungen an den Leitzins in die Höhe trieb und einen Hypothekenanstieg auslöste. Der Moment der größten Panik scheint vorbei zu sein und obwohl der Leitzins voraussichtlich weiter steigen wird, ist die Lage gedämpfter.

Diese Woche wurde auch ein Satz eingeführt, der zwar nicht ganz so hoch ist, aber dennoch Schutz vor Steuern bietet, wobei Moneybox mit 4,65 Prozent Bargeld-Isa an die Spitze der Tabelle schoss.

Dennoch verdeutlichen beide Konten, warum Sie Ihre Ersparnisse im Auge behalten und Ihr Geld bewegen sollten.

Wie schnell das geht, habe ich im Sommer getestet und ein Konto mit App-basiertem und FSCS-geschütztem Chip* eröffnet, das in unseren Spartabellen stets ganz oben liegt und aktuell 4,84 Prozent abwirft.

Ich brauchte etwas mehr als fünf Minuten, um die App herunterzuladen, ein Konto zu eröffnen und dort Geld einzuzahlen.

Es gibt immer noch viele Banken, die Sparer auf Altkonten mit Zinssätzen deutlich unter 2 Prozent übers Ohr hauen. Lassen Sie nicht zu, dass Ihre Bank von Ihrer Apathie profitiert, sondern holen Sie sich ein besseres Sparkonto.

* Dieser Chip-Link ist ein Affiliate-Link. Das heißt, wenn Sie diesem folgen und ein Konto eröffnen, erhält This is Money eine kleine Zahlung. Einnahmen wie diese tragen dazu bei, dass die Nutzung der Website kostenlos bleibt. Wir lassen nicht zu, dass dies unsere redaktionelle Unabhängigkeit beeinträchtigt und auch keinen Einfluss auf den Zinssatz hat, den Sie erhalten.