Die Kapitalertragsteuer bringt der HM Revenue & Customs (HMRC) bereits mehr Einnahmen ein als die Erbschaftssteuer, und die Steuerzahler könnten noch mehr ihrer Gewinne abgeben, wenn die zahlungsunfähige Kanzlerin die Abgabe am 27. Oktober erhöht, wie viele erwarten. Wer Angst hat, erwischt zu werden, sollte heute aktiv werden.
CGT wird oft als “vergessene Steuer” bezeichnet, aber es generiert fast 10 Milliarden Pfund pro Jahr für die HMRC, was einer Vervierfachung von 2,5 Milliarden Pfund im letzten Jahrzehnt entspricht.
Das ist weit mehr als die Erbschaftssteuer in Höhe von 6 Milliarden Pfund im letzten Jahr, aber zu viele erkennen die Gefahr nicht und werden von einer Schockrechnung getroffen, wenn sie Vermögenswerte mit Gewinn verkaufen.
Das relativ geringe Profil von CGT macht es zu einem verlockenden Ziel für Rishi Sunak, der die Steuern erhöhen möchte, ohne jedoch seine Chancen, der nächste Parteivorsitzende der Konservativen zu werden, einzuschränken.
Shaun Moore, Steuer- und Finanzplanungsexperte bei Quilter, warnte: „Der in CGT gezahlte Betrag lässt die Erbschaftssteuer in den Schatten stellen, was die Erhebung für das Finanzministerium attraktiver macht.“
Die wahrscheinlichste Option besteht darin, die CGT-Sätze im Einklang mit der Einkommensteuer zu erhöhen, sagte Moore, wodurch die maximale Gebühr von 28 Prozent auf 45 Prozent erhöht würde.
Die Folgen werden jeden Steuerzahler treffen, fügte er hinzu. “Die Anpassung an die Einkommensteuersätze bedeutet, dass jeder wahrscheinlich mit einer mindestens 100-prozentigen Erhöhung des zu zahlenden Steuersatzes konfrontiert ist.”
Dies wird für die Reichsten noch höher ausfallen, da die Steuerzahler mit zusätzlichen Steuersätzen mit einer CGT-Erhöhung von 125 Prozent konfrontiert sind.
Planen Sie jetzt, falls Sunak zuschlägt, fügte Moore hinzu, aber die Zeit wird knapp.
Tom Selby, Leiter der Rentenpolitik bei AJ Bell, hält CGT ebenfalls für das wahrscheinlichste Steuerziel der Kanzlerin in diesem Monat.
„Das Amt für Haushaltsverantwortung (OBR) hat die CGT bereits auf Ersuchen der Bundeskanzlerin überprüft und eine Angleichung der CGT-Sätze an die Einkommensteuersätze vorgeschlagen.“
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Der Bericht des OBR besagte, dass dies einen „erheblichen Betrag“ für die Staatskasse bringen könnte, möglicherweise bis zu 14 Milliarden Pfund pro Jahr. Die durchschnittliche Haftung beträgt 32.000 £. Wenn Sunak der Empfehlung des OBR folgt, könnte es leicht 60.000 Pfund übersteigen.
Steuerzahler riskieren eine CGT-Rechnung, wenn sie Vermögenswerte mit Gewinn verkaufen, darunter Aktien und andere Anlagen, die außerhalb einer steuerfreien Isa gehalten werden, sowie Gemälde, Antiquitäten und Schmuck sowie Kauf- oder Ferienimmobilien.
Derzeit zahlen Grundsteuerzahler 10 Prozent CGT, für Steuerzahler mit höherem Steuersatz sogar 20 Prozent. Beim Verkauf einer als Finanzinvestition gehaltenen Immobilie oder eines Zweitwohnsitzes steigen diese Steuersätze auf 18 Prozent bzw. 28 Prozent.
Wenn Selby Recht hat, würden die Grundsteuerzahler 20 Prozent CGT auf alles zahlen, während andere 40 Prozent oder 45 Prozent zahlen könnten.
Immobilienbesitzer werden keine Zeit haben, den Steuerangriff zu vermeiden, indem sie vor dem Herbstbudget verkaufen, das nur noch Wochen entfernt ist.
Es gibt jedoch andere Dinge, die Sie tun können, um Ihre Exposition zu reduzieren.
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Jason Hollands, Managing Director von Tilney Investment Management Services, sagte, dass Ehepaare und Lebenspartner ohne CGT Vermögenswerte untereinander übertragen können, um ihre Befreiungen zu verdoppeln. “Sie können die CGT weiter reduzieren, indem Sie Vermögenswerte auf den Namen des Partners übertragen, der einen niedrigeren Steuersatz zahlt.”
Die CGT-Bedrohung macht es noch wichtiger, in Ihren steuerfreien Isa-Freibetrag von 20.000 GBP zu investieren, für den keine CGT gilt. “Sie könnten Nicht-Isa-Aktien oder -Fonds verkaufen und sie dann innerhalb einer Isa zurückkaufen, um zukünftige Gewinne zu schützen.”
Verwenden Sie Ihren jährlichen CGT-Freibetrag von £ 12.300, um steuerfreie Gewinne zu erzielen – und den Freibetrag Ihres Partners auch.
Hollands sagte, erfahrenere Anleger sollten sich das Enterprise Investment Scheme ansehen, bei dem Aktiengewinne ohne CGT sind, wenn sie mindestens drei Jahre lang gehalten werden. „Steuerplanung ist komplex, also ziehen Sie Ratschläge in Betracht“, sagte Hollands.