Ein Finanzplaner hat vor einigen häufigen Dingen gewarnt, die Menschen im Zusammenhang mit der Erbschaftssteuer nicht verstehen.
Megan Jenkins, Partnerin bei der Vermögensverwaltungsfirma Saltus, warnte davor, dass die Steuer für Familien schwer zu verstehen sein könne und dass es keine Einheitslösung für die Steuer gäbe.
Sie sagte, dass ihre Kunden nicht verstehen, wie die Null-Tarifbänder funktionieren. Sie sagte gegenüber Express.co.uk: „Viele Menschen haben kein umfassendes Verständnis ihrer Nullzinsspanne.“
„Den meisten Menschen ist klar, dass für sie eine Nullsatzspanne von 325.000 £ gilt. Nicht viele Menschen wissen, was die Nullsatzspanne für Wohnsitze ist und wie und wann diese gilt.“
Die Steuer gilt für den Gesamtwert des Vermögens einer Einzelperson, wenn diese vererbt wird, ohne dass auf die ersten 325.000 £ des Nachlasses Steuern zu zahlen sind.
Der Zuschuss einer Person kann im Todesfall an ihren Partner oder Ehegatten weitergegeben werden, wodurch sie sich effektiv auf 650.000 £ verdoppelt, wenn der zweite Partner stirbt.
Es gibt jedoch auch eine Steuerspanne von 175.000 £ für Wohnimmobilien, wenn eine Immobilie, die der Hauptwohnsitz der Person war, von einem direkten Nachkommen geerbt wird.
Auch dies kann an den Ehepartner oder Partner weitergegeben werden, wodurch sich dieser Freibetrag auf 325.000 £ verdoppelt und dieser im Todesfall einen Freibetrag von insgesamt bis zu 1 Million £ auf seinen Nachlass erhalten kann.
Frau Jenkins sagte, Familien wüssten auch oft nicht über die Einzelheiten der Schenkungsregeln Bescheid, um den Umfang des eigenen Nachlasses zu verringern und so die Erbschaftssteuerschuld zu verringern.
Sie sagte: „Eine andere Sache, über die allgemein ein Missverständnis herrscht, sind die Schenkungsregeln, und Schenkungen aus dem regulären Einkommen im Besonderen sind eine davon.“
„Nicht viele Menschen verstehen, dass es erschwinglich sein muss und sich nicht auf ihren Lebensstandard auswirken darf. Es muss aus dem Einkommen erfolgen, nicht aus Kapital. Es gibt all diese Nuancen beim Schenken aus dem regulären Einkommen.“
„Über Schenken im Allgemeinen sind sich die Menschen nicht ganz im Klaren, beispielsweise über die Höhe ihrer jährlichen Schenkungsvergütungen.“
Eine Person kann Schenkungen in beliebiger Höhe aus ihrem regulären Einkommen steuerfrei machen, sofern sie sich die Zahlungen leisten kann, nachdem sie ihre üblichen Lebenshaltungskosten gedeckt hat, und sie die Zahlungen leisten kann.
Eine Einzelperson kann auch Geschenke im Gesamtwert von bis zu 3.000 £ pro Jahr verschenken, aufgeteilt auf eine beliebige Anzahl von Personen, sowie eine beliebige Anzahl von Geschenken bis zu 250 £ an verschiedene Personen.
Sie können einer Person, die heiratet oder eine Lebenspartnerschaft eingeht, auch Schenkungen machen, und zwar über einen größeren Betrag als die Jahresfreibeträge hinaus, sofern Sie nach der Schenkung noch sieben Jahre überleben.
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