Sparer genießen einige der höchsten Zinssätze seit 15 Jahren – aber es gibt erste Anzeichen dafür, dass der Trend zu Bargeld nachlassen könnte.
Laut Daten der Bank of England sind die Cash Isa-Abonnements gegenüber ihrem Höchststand im August 2023 um 40 Prozent gesunken.
Und es sind nicht nur Sparer und Anleiheinvestoren, die sich über Einkommensrenditen freuen, die über der Inflationsrate liegen. Dies gilt auch für diejenigen, die Investmentfonds kaufen, die seit langem steigende Dividenden verzeichnen.
Für diejenigen, die langfristig ein Portfolio ertragsfreundlicher Anlagen aufbauen möchten, gibt es die sogenannten „Dividendenhelden“ von Investment Trusts, die ihre Ausschüttungen an Anleger seit mindestens zwanzig Jahren in Folge jedes Jahr erhöhen.
Auf der Suche nach Dividenden? 20 „Dividendenhelden“ von Investmentfonds haben ihre Dividenden 20 Jahre oder länger in Folge erhöht – und drei, seit England die Fußballweltmeisterschaft gewonnen hat
Die Association of Investment Companies hat ihre neueste 20-köpfige Liste der „Dividend Heroes“ veröffentlicht, der Trusts mit der längsten ununterbrochenen Geschichte bei der Erhöhung von Ausschüttungen für Anleger, Jahr für Jahr.
Erstaunlicherweise hat die Hälfte der 20 Dividendenhelden mittlerweile fünfzig Jahre in Folge ihre Ausschüttungen erhöht.
Und drei von ihnen, City of London Investment Trust, Caledonia Investments und Alliance, haben ihre Dividenden 57 Jahre in Folge erhöht – seit England die Fußballweltmeisterschaft gewann.
Interessant für Anleger ist heute, dass der Aktienkurs jedes dieser Trusts einen Abschlag auf seinen Nettoinventarwert aufweist.
Mittlerweile haben fünf der Trusts auf der Liste eine Dividendenrendite von über 5 Prozent: City of London mit 5,12 Prozent, JP Morgan Claverhouse mit 5,18 Prozent, Merchants Trust mit 5,24 Prozent und Schroder Income Growth mit 5,21 Prozent und Abrdn Equity Income mit einer satten Rendite von 8,42 Prozent.
Laith Khalaf, Leiter der Investmentanalyse bei AJ Bell, sagte: „Basierend auf dem historischen Dividendenwachstum, das diese Trusts erzielt haben, könnten sie nach zehn Jahren eine Rendite von 8 Prozent auf eine heute getätigte Investition erzielen (basierend auf einer aktuellen Rendite von 5,8 Prozent, die um … steigt). 3,2 Prozent pro Jahr).
Tatsächlich erzielen Anleger globale Erträge zu einem Spottpreis
Charles Luke, Manager des Murray Income Trust
„Das macht sie auch zu einem attraktiven Übergang für Anleger, die kurz vor dem Ruhestand stehen und ihr zukünftiges Einkommen aufbessern möchten.“
Equity Income Trusts machen einen großen Teil der Liste aus. Es ist kein Geheimnis, dass der britische Aktienmarkt in den letzten Jahren etwas unbeliebt war, wobei die Aktien der „Magnificent Seven“ auf der anderen Seite des großen Teichs in den USA den Anlegern die Show stehlen.
Jason Hollands, Geschäftsführer von Bestinvest, sagte: „Vergessen wir nicht zwei der Schlüsselmerkmale des Londoner Marktes – zusammen mit den derzeit sehr attraktiven Bewertungen: hohe Dividendenrenditen, die für Einkommensinvestoren sehr nützlich sind, und das Vorhandensein einer breiten Palette.“ „Eine Vielzahl börsennotierter Investmentfonds und Investmentgesellschaften, die Anlegern gut diversifizierte Portfolios bieten können.“
Charles Luke, der Manager des Murray Income Trust, sagte, Großbritannien sei derzeit eine attraktive Gelegenheit für Einkommensinvestoren.
„Es bietet Zugang zu Unternehmen mit attraktiven langfristigen Wachstumschancen zu relativ und absolut attraktiven Bewertungen, sowohl hinsichtlich der Gewinne als auch der Dividendenrenditen.“ Tatsächlich erzielen Anleger globale Erträge zu einem Spottpreis“, fügte er hinzu.
| Investmentgesellschaft | AIC-Sektor | Anzahl der aufeinanderfolgenden Jahre, in denen die Dividende erhöht wurde | Dividendenrendite (%) | 5-jährige jährliche Dividendenwachstumsrate (%) |
|---|---|---|---|---|
| London | Britische Aktienerträge | 57 | 5.12 | 2,58 |
| Banker | Global | 57 | 2.31 | 5.36 |
| Alliance Trust | Global | 57 | 2.10 | 13.2 |
| Caledonia-Investitionen | Flexible Investition | 56 | 2.06 | 3.41 |
| Der Global Smaller Companies Trust | Globale kleinere Unternehmen | 53 | 1.5 | 9,82 |
| F&C Investment Trust | Global | 53 | 1.5 | 5,97 |
| Brunner | Global | 52 | 1,78 | 4,58 |
| JPMorgan Claverhouse | Britische Aktienerträge | 51 | 5.18 | 4,64 |
| Murray-Einkommen | Britische Aktienerträge | 50 | 4,57 | 2.43 |
| Schottischer Amerikaner | Globale Aktienerträge | 50 | 2,83 | 4.16 |
| Witan | Global | 49 | 2,48 | 5.14 |
| Händlervertrauen | Britische Aktienerträge | 41 | 5.24 | 2.16 |
| Schottische Hypothek | Global | 41 | 0,52 | 5,96 |
| Wert und indexiertes Immobilieneinkommen | Immobilien UK Gewerbeimmobilien | 36 | 7.13 | 2.5 |
| CT UK Capital & Income | Britische Aktienerträge | 30 | 3.9 | 2.1 |
| Schroder-Einkommenswachstum | Britische Aktienerträge | 28 | 5.21 | 3.18 |
| abrdn Eigenkapitalertrag | Britische Aktienerträge | 23 | 8.42 | 3.5 |
| Athelney Trust | Kleinere Unternehmen im Vereinigten Königreich | 21 | 5.37 | 1,49 |
| Kleinere BlackRock-Unternehmen | Kleinere Unternehmen im Vereinigten Königreich | 20 | 2,95 | 9.00 |
| Kleinere Henderson-Unternehmen | Kleinere Unternehmen im Vereinigten Königreich | 20 | 3.29 | 4.36 |
| Quelle: aic.co.uk/Morningstar. Investment Trusts mit 20-jähriger Erfahrung in der Erhöhung von Dividendenausschüttungen. Daten vom 03.08.2023 | ||||
Wie haben sie es geschafft, die Dividende zu erhöhen?
Der Schlüssel dafür, dass Investmentfonds solch lange Rekorde steigender Ausschüttungen erzielen können, liegt in ihrer Struktur.
Sie dürfen in den guten Jahren einige Dividenden zurückhalten, um die schlechten zu decken.
Sie müssen nicht jedes Jahr alle Erträge, die sie aus ihren Portfolios erzielen, auszahlen. Stattdessen können sie bis zu 15 Prozent in eine Gewinnrücklage zurücklegen.
Dies ist eine Eigenschaft, die Investmentfonds nicht haben, und obwohl es kein Grund ist, immer einen Trust einem Fonds vorzuziehen, ist es eine Stärke, die es wert ist, in Betracht gezogen zu werden – insbesondere für Anleger, die auf der Suche nach Erträgen sind.
Annabel Brodie-Smith, Kommunikationsdirektorin der Association of Investment Companies, sagte: „Trotz einiger schwieriger Jahre für die Dividendenhelden verzeichnen zehn Investmentfonds mittlerweile mindestens ein halbes Jahrhundert aufeinanderfolgender jährlicher Dividendenerhöhungen.“
„Sie haben ihre Ausschüttungen trotz der hohen Inflation der 1970er Jahre, der Rezession der 1990er Jahre, der globalen Finanzkrise 2008 und der Pandemie weiter erhöht – ein Beweis für ihre bemerkenswerte Widerstandsfähigkeit.“
Laith Khalaf sagte: „Die Widerstandsfähigkeit, die diese Dividendenhelden über einen so langen Zeitraum an den Tag gelegt haben, sollte den Anlegern etwas Trost spenden.“
„Investmentfonds können in schlechten Jahren Erträge zurückhalten, um in guten Jahren Dividenden auszuschütten, ein Mechanismus, der es einigen ermöglicht hat, ihre Dividenden jahrzehntelang kontinuierlich zu erhöhen.“
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