Brendan McDermid/Reuters
Ein Bildschirm zeigt die Handelsinformationen für New York Community Bancorp am 31. Januar 2024 an der New York Stock Exchange (NYSE) in New York City, USA.
CNN
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Die angeschlagene Regionalbank New York Community Bancorp erlitt am Dienstagabend einen weiteren Schlag, als Moody’s Investors Service ihre Kreditwürdigkeit auf Junk-Status herabstufte.
Moody’s sagte, die Herabstufung sei auf Bedenken hinsichtlich der „Herausforderungen“ zurückzuführen, denen sich New York Community Bancorp gegenübersehe, nachdem der Kreditgeber letzte Woche die Wall Street schockiert habe, indem er überraschende Verluste bei seinem Engagement im schwierigen Markt für Gewerbeimmobilien bekannt gab. Durch die Herabstufung sank die Kreditwürdigkeit der Bank um zwei Stufen gegenüber dem vorherigen Niveau, was einen erheblichen Vertrauensverlust in die Fähigkeit der Bank zur Rückzahlung ihrer Schulden bedeutete.
„NYCBs zentrale historische Kreditvergabe an Gewerbeimmobilien, erhebliche und unerwartete Verluste bei ihrem New Yorker Büro und Mehrfamilienhaus könnten potenzielle Vertrauenssensibilität schaffen“, sagte Moody’s in dem Bericht.
Die Aktien der New York Community Bancorp stürzten im nachbörslichen Handel am Dienstagabend nach der Herabstufung um 17 % ab. Dieser Verlust kommt zu einem starken Ausverkauf von 22 % während des regulären Handels hinzu.
Bonitätsherabstufungen können das Leben schwächelnder Unternehmen noch schwieriger machen, da ihre Kreditkosten weiter steigen.
Moody’s warnte davor, dass die Finanzierung und Liquidität der New York Community Bancorp im Vergleich zu ihren Mitbewerbern als „relative Schwäche“ angesehen werde, und wies darauf hin, dass sie auf marktsensible Großkundenfinanzierung angewiesen sei, die in Stresszeiten versiegen könne.
Darüber hinaus wies Moody’s darauf hin, dass ein Drittel der Einlagen der Bank nicht versichert seien. Letztes Jahr wurden nicht versicherte Einlagen bei der Silicon Valley Bank von nervösen Kunden abgezogen, was einen klassischen Bankensturm auslöste.
„Die Bank könnte einem erheblichen Finanzierungs- und Liquiditätsdruck ausgesetzt sein, wenn das Vertrauen der Einleger verloren geht“, sagte Moody’s.
Die New York Community Bancorp hat mehr als die Hälfte ihres Marktwerts verloren, seit sie vor einer Woche den unerwarteten Verlust bekannt gab, indem sie ihre Dividende kürzte und ihre Rücklagen für Kreditverluste in die Höhe trieb.
Moody’s behält die Bonitätsbewertung der New York Community Bancorp auf der Prüfliste und deutet darauf hin, dass weitere Herabstufungen möglich sind.
New York Community Bancorp reagierte nicht sofort auf eine Bitte um Stellungnahme.
Finanzministerin Janet Yellen wollte sich während einer Anhörung am Dienstag nicht konkret zu den Problemen der New York Community Bancorp äußern.
Allerdings sagte Yellen vor dem Finanzdienstleistungsausschuss des Repräsentantenhauses, dass US-Beamte „den aktuellen Bankenstress sorgfältig beobachten“ und dass die Aufsichtsbehörden mit den Banken zusammenarbeiten, um ihnen bei der Bewältigung der Risiken zu helfen, denen sie durch notleidende Immobilienkredite ausgesetzt sind.
“Ich bin besorgt. Ich glaube, dass es beherrschbar ist, obwohl es einige Institutionen geben könnte, die von diesem Problem ziemlich gestresst sind“, sagte Yellen.